1.3 Организационная структура it службы предприятия
Служба информационной
безопасности
Управление
автоматизации
Группа сопровождения АБС
Отдел разработки и системного
анализа
Группа технической поддержки
Отдел обеспечения
функционирования сети
Администратор
Служба информационной безопасности – обеспечение защиты от несанкционированного доступа к информационной сети;
Группа сопровождения Автоматизированной Банковской Системы (АБС) – обеспечивает функционирование автоматизированной банковской системы, консультирует пользователей по текущим вопросам;
Отдел разработки и системного анализа – анализ заявок на разработку ПО, разработка ПО, тестирование и отладка;
Группа технической поддержки – обеспечение работы аппаратной части АСУ;
Отдел обеспечения функционирования сети – обеспечение бесперебойного доступа всех пользователей к ресурсам локальной сети и почтового сервера;
Администратор – администрирование АСУ, организация доступа к ресурсам, разделение прав.
1.4 Функциональная структура асу
Консультирование
потенциального заёмщика
Приём заявки на выдачу
автокредита
Андеррайтинг
Оформление документов на
выдачу автокредита
Выдача кредита
2. Систематизация документооборота
Составляемый документ (исходящий документ) |
Входящие документы (документы-основания) |
Операция |
Исполнитель |
Как часто |
Где регистрируется документ |
1. Заявка на получение автокредита физическим лицом |
|
|
Потенциальный заёмщик |
При каждом обращении |
Реестр принятых заявок на получение автокредита |
2. Копии документов, удостоверяющих личность |
|
Проверка личности потенциального заёмщика |
Кредитный инспектор |
По каждой заявке |
Расписка о полученных документах |
3. Справка о доходах |
|
Проверка платежеспособности и кредитоспособности заёмщика |
Отдел андеррайтинга |
По каждой заявке |
Расписка о полученных документах |
4. Заключение службы андеррайтинга |
|
Решение о выдаче кредита |
Отдел розничного кредитования |
По каждой заявке |
Реестр одобренных кредитных заявок |
5. Кредитный договор |
Положительное решение о выдаче кредита |
Оформление пакета документов для выдачи кредита |
Отдел оформления кредитных сделок |
По каждому положительному решению |
Реестр кредитных договоров |
3. Общая характеристика технических и программных средств
Рабочее место кредитного инспектора должно быть оснащено:
Персональным компьютером, включенным в локальную сеть, монитор, клавиатура;
Мультифункциональное устройство с поддержкой сканирования, ксерокопирования и печати документов;
Телефон;
Видеокамера.
Рабочее место работников других отделов должно имеет стандартную комлпектацию:
Персональный компьютер, с доступом в локальную сеть, монитор клавиатура;
Принтер;
Телефон.
Программные средства, используемые сотрудниками Банка при осуществлении процесса выдачи кредита физическому лицу, включают в себя:
Пакет Microsoft Office (Word, Excel, Outlook);
Автоматизированная банковская система PS6;
Операционная система Windows XP.