Питання до семінарського заняття:

1. Фінансовий посередник як суб'єкт грошового ринку. Сутність і основні функції небанківських кредитних установ

2. Інвестиційні компанії і фонди.

3. Довірчі товариства як форма небанківських кредитних інститутів

4. Інші небанківські кредитні установи.

Питання для самостійного опрацювання:

1. Проблеми розвитку небанківських фінансово-кредитних установ.

2. У чому виявляється незавершеність формування банківської системи України?

3 Яка існує класифікація фінансових посередників?

Індивідуальні завдання для самоконтролю

І. Основні терміни і поняття

До кожного з перелічених визначень доберіть відповідний термін або поняття:

1. Спеціалізовані фінансові посередники, які на договірній основі акумулюють кошти юридичних і фізичних осіб у цільові фонди, з яких здійснюють виплати громадянам після досягнення певного віку.

2. Фінансовий посередник, що спеціалізується на видачі позичок населенню під заставу рухомого майна.

3. Фінансові посередники, що спеціалізуються на придбанні предметів тривалого користування та передачі їх в оренду фірмам орендарям для використання у виробничій діяльності які поступово сплачують їх вартість протягом визначеного сроку.

4. Фінансові посередники, що спеціалізуються на купівлі у фірм права на вимогу боргу.

5. Фінансові посередники, що спеціалізуються на управлінні вільними грошовими коштами інвестиційного призначення.

6. Посередники, що спеціалізуються на задоволенні потреб у кредиті своїх членів, переважно підприємств малого і середнього бізнесу.

7. Фінансові посередники, що спеціалізуються на наданні послуг, які полягають у спеціальних грошових фондів, з яких здійснюють виплати в обумовлених розмірах у разі настання певних подій.

8. Сукупність установ, які реалізують кредитні відносини у кредитній державі.

9. Різноманітні установи, які акумулюють тимчасово вільні грошові кошти і розміщують їх у формі кредиту.

10. Дані установи створюються, як правило, за ініціативою певних фірм, страхових компаній тощо для виплат пенсій та допомог своїм працівникам.

11. Інститут колективного інвестування, який за своїм головним призначенням є установою, що обєднує індивідуальні заощадження і надає своїм пайовикам можливість вкласти їх у цінні папери та інші активи.

12. Субєкти, які діють на ринку зовсім від свого імені і за власний рахунок, створюючи власні зобов'язання і власні вимоги.

13. Цінні папери інвестиційних ... мають надзвичайно високу ліквідність.

14. Товариства, що здійснюють управління майном, грошима, або цінними паперами, чи правами за дорученням власника.

15. Фізична або юридична особа, яка на певних, зазначених в угоді, умовах бере в управління майно довірителя.

а) Кредитні кооперативи;

б) Інвестиційна компанія;

в) Пенсійні фонди;

г) Довірена особа;

д) Фінансові посередники;

ж) Компанії відкритого типу;

з) Ломбарди;

е) Страхові компанії;

є) Довірчі товариства;

і) Лізингові компанії;

й) Приватні пенсійнї фонди;

к) Кредитна система;

л) Небанківські фінансово-кредитні установи;

м) Інвестиційні компанії і фонди;

н) Факторингові компанії.

ІІ.Тести:

Виберіть правильний варіант відповіді (можливі декілька варіантів)

1. Організації, які купують предмети довгочасного кредитування і надають їх у довгострокову оренду:

а) факторингові компанії;

б) лізингові компанії;

в) страхові компанії;

г) фінансові компанії.

2. Інвестиційна компанія - це…

а) установа, що об»єднає індивідуальні заощадження і надає своїм пайовикам і тим. хто не має значних заощаджень, можливість вкласти їх у цінні папери та інші активи;

б) корпоративні ощадні інститути, які утворюються групою осіб, обєднаних загальними матеріальними інтересами;

в) установа, яка залучає кошти клієнтів під певні зобов’язання і сплачує цим клієнтам визначену суму коштів у разі настання страхового випадку.

3. Довіритель (принципал) - це…

а) фізична або юридична особа, яка є власником капіталу і передає його в управління довіреній особі для його використання на певних умовах;

б) фізична або юридична особа, яка на певних зазначених в угоді, умовах бере в управління майно довірителя;

в) третя особа, на користь якої здійснюється управління майном, якщо довіритель приймає таке рішення.

4. Кошти кредитних спілок утворюються..

а) за рахунок внесків банківських установ

б) за рахунок пайових внесків їх членів

в) за рахунок власних коштів підприємств

5. Установи , які обслуговують , як правило, фізичних осіб, надаючи їм кредит під заставу майна - це…

а) кредитні спілки;

б) страхові компанії;

в) ломбарди

6. Організації, які випускають чітко визначену кількість інвестиційних сертифікатів, які інвестор не може повернути інвестиційній компанії для їх погашення - це…

а) інвестиційні компанії закритого типу;

б) інвестиційні компанії відкритого типу;

в) страхові компанії.

7. Головними діючими осо­бами при функціонуванні довірчого товариства є:

а) довіритель ;

б) довірена особа ;

в) бенефіціар;

г) трасат.

8. До системи небанківських установ належать:

а) банки;

б) фізичні особи;

в) кредитні спілки;

г) страхові компанії.

9. Фінансові посередники…

а) діють за дорученням клієнтів. одержуючи дохід у вигляді комісійної плати чи різниці в курсах купівлі-продажу;

б) діють від свого імені і за власний рахунок , створюючи власні зобов’язання і власні вимоги

в) немає правильної відповіді

10. Фінансові посередники, що спеціалізуються на купівлі у фірм права на вимогу боргу:

а) ломбарди;

б) страховы компнії;

в) факторингові компанії;

г) лізингові компанії.

11. Ресурси кредитних спілок формуються …

а) за рахунок відрахувань із заробітної плати працівників, відрахувань з прибутку при його розподілі, з доходів від розміщення коштів в активи;

б) з власного капіталу та банківських позичок;

в) шляхом продажу паїв своїм членам, стягування з них спеціальних внесків, одержання позичок у банках, одержання доходів від поточної діяльності.

12. Дохід від факторингової операції формується з двох частин - з процента на виплачену клієнту суму та комісії, яка розраховується на суму куплених у клієнта розрахункових документів:

а) так;

б) ні;

в) ваша думка.

ІІІ. Економічний диктант

Дайте коротку лаконічну відповідь на поставлене запитання

1. Назвіть види пара банківських установ.

2. Яку роль відіграють пара банківські установи на фінансовому ринку?

3. Чим відрізняється кредитна спілка від ломбарду?

4. Які спільні та відмінні риси діяльності пара банківських установ та комерційних банків?

5. Дайте визначення поняття «фінансовий посередник».

6. Поясніть роль та значення небанківських фінансово-кредитних установ для розвитку економіки країни.

7. Поясніть особливості діяльності стархових компаній.

8. Які відмінності між інвестиційними компаніями відкритого і закритого типу?