Завдання

Завдання 1.

Яка інвестиція більш вигідна: на умовах простого відсотка, чи на умовах складного відсотка, і за якої умови? Доведіть.

Завдання 2.

Початкова сума вкладу грошових коштів – 1000 грн. Відсоткова ставка, що виплачується щорічно, - 12%. Визначити:

а) суму простих і складних відсотків за 5 років;

б) майбутню вартість вкладу;

в) побудувати графік нарощення суми грошових засобів за 5 років за простими і складними відсотками.

Завдання 3.

Перший комерційний банк виплачує за терміновими вкладами 20%, що нараховуються два рази на рік. Другий комерційний банк виплачує за такими вкладами 16% з щоквартальним нарахуванням. Якому банку Ви віддасте перевагу при внесенні своїх коштів, використовуючи при розрахунках показник ефективної ставки?

Завдання 4.

На депозит кладуть на трирічний термін по 100 дол. у кінці року під 5 складних відсотків річних. Яку суму матимуть по закінченні трьох років? Розрахунки виконайте за допомогою часової лінії.

Завдання 5.

Припустимо, що сьогодні 1.01.2001 року. Першого січня Ви вкладаєте 1000 дол. на банківський рахунок під 8%. Визначити:

а) яка сума буде на Вашому рахунку 1.01.2004 року, якщо банк проводить компаундирування грошей щорічно?

б) яким буде Ваш баланс на 1.01.2004 року при щоквартальному компаундируванні?

в) припустимо, Ви вклали 1000 дол. на рахунок у банк чотирма платежами по 250 дол. 1.01.2001, 2002, 2003, 2004 року під 8% річних. Яка сума буде на Вашому рахунку 1.01.2004 року;

г) припустимо, Ви вклали чотири однакові суми 1.01.2001, 2002, 2003, 2004 року під 8% річних. Якими повинні бути суми цих платежів для того, щоб кінцевий баланс був таким же як Ви розрахували у пункті а)?

Рекомендована література

1. Бланк И.А. Финансовый менеджмент. Учебный курс. – 2-е изд., перераб. и доп. – К.:Эльга, Ника-Центр, 2004. – С. 68-95.

2. Ван Хорн, Джеймс К., Вахович, мл. Джон М. Основы финансового менеджмента, 11-е издание.: Пер. с англ.. – М.: Издательский дом «Вильямс», 2001. – С.67-140.

3. Данилюк М.О. Савич В.І. Фінансовий менеджмент: Навч. посібник - К.:Центр навчальної літератури, 2004. – С.28-37.

4. Єлейко Я.І., Кандибка О.М., Лапішко М.Л. та ін. Основи фінансового аналізу. – Львів: Львівський бнківський інститут Національного банку України, 2000, - С.7-128.

5. Ковалев В.В. Практикум по финансовому менеджменту. Конспект лекций с задачами. – М.: Финансы и статистика, 2002. – С.92-139.

6. Ковалев В.В. Введение в финансовый менеджмент. – М.: Финансы и статистика, 1999. – С.339-402.

7. Матюшенко І.Ю. Основи фінансового менеджменту: Навч. посібник. – К.: Центр навчальної літератури, 2003. – С.30-40.

8. Фінансовий менеджмент: Підручник / Кер. кол. авт. і наук. ред. проф. А.М. Поддєрьогін. – К.: КНЕУ, 2005. – С.91-121.

9. Фінансовий менеджмент: Навч. посібник /За ред. проф. Г.Г. Кірейцева. – Київ: “Центр навчальної літератури”, 2004. – С.122-153.

10. Ченг Ф. Ли, Джозеф И. Финнерти Финансы корпораций: теория, методы и практика. Пер. с англ. – М.:ИНФРА – М, 2000. – С. 74-101.