Тема 3.2. Кассовые операции.

Студент должен:

Знать:

- .оформление операций по приему наличных денежных средств от клиентов;

- порядок лимитирования денежной наличности в кассах клиентов и проведение проверок кассовой дисциплины;

- порядок совершения кассовых операций.

Уметь:

- оформлять операции по приему и выдаче наличных денег, подкрепление кассы.

Выполнить:

- планировать операции с денежной наличностью и проводить проверку соблюдения клиентами кассовой дисциплины;

- контроль за выдачей денежных средств по денежным чекам на заработную плату, хозяйственные расходы и т.д., ведение учета выданных средств.

Тема 3.3. Расчеты платежными поручениями.

Студент должен:

Знать:

- обработку и провод платежных поручений клиентов, исходя из состояния его счета.

Уметь:

- оформлять и вести учет операций при расчетах платежными поручениями.

Выполнить:

- обработку и провод документов при расчетах платежными поручениями по товарным и финансовым операциям.

Тема 3.4. Расчеты по инкассо, чеками, аккредитивами.

Студент должен:

Знать:

- порядок расчетов платежными требованиями и инкассовыми поручениями;

- правильность оформления выдачи чековых книжек, порядок обработки чеков, реестров чеков, предъявленных к оплате поставщиками;

- порядок оформления и обработку исполнителем заявлений клиентов на открытие аккредитива, ведение учета аккредитивов в банке поставщика.

Уметь:

- оформлять и вести учет операций при расчетах платежными требованиями, инкассовыми поручениями, чеками и аккредитивами.

Выполнить:

- обработку и провод документов при различных видах безналичных расчетов.

Тема 3.5. Безналичные платежи с использованием пластиковых карт.

Студент должен:

Знать:

- порядок выдачи банковских карт, дебетная и кредитная схемы обслуживания;

- порядок учета операций по обслуживанию средств на счетах бюджетов различных уровней.

Уметь:

- оформлять расчеты с использованием банковских карт.

Выполнить:

- выдачу банковской карты, провод документов при расчетах банковскими картами.

Тема 3.6. Организация межбанковских расчетов.

Студент должен:

Знать:

- виды корреспондентских отношений между банками;

- правила обмена электронными документами с Банком России;

- порядок учета прямых расчетов между кредитными организациями.

Уметь:

- вести учет по счетам бюджетов всех уровней;

- составлять сводные платежные поручения;

- оформлять корреспондентские отношения с коммерческими банками и РКЦ.

Выполнить:

- открытие и ведение счетов бюджетов различных уровней;

- контроль и выверку расчетов по корреспондентскому счету;

- ведение корреспондентского счета и контроля за своевременным отражением операций;

- электронный платежный документ, многорейсовую обработку платежей.

Раздел 4. Организация и учет депозитных операций.

Тема 4.1. Пассивные депозитные операции.

Студент должен:

Знать:

- порядок заключения и оформления договора на депозитное обслуживание с разными категориями клиентов;

- оформление и учет операций по привлечению депозитов юридических, физических лиц и на межбанковском рынке;

- начисление и выплату процентов по депозитным счетам.

Уметь:

- оформить депозитный договор с разными категориями клиентов;

- совершать операции и начисление процентов по вкладам населения.

Выполнить:

- расчет процентов и операции при досрочном закрытии депозитного счета;

- присвоить номера лицевых счетов по депозитам;

- перевод вклада.