Теоретическое содержание разделов дисциплины

Тема 1. Финансовая система как совокупность финансов основных субъектов экономики

Финансовая система как совокупность финансов основных субъектов экономики (населения, предприятий, государства).

Вспомогательные подсистемы в финансовой сфере - банки, биржи, фонды, системы коммуникаций и т.п.

Способы формирования финансовых ресурсов за счет операций на товарных и финансовых рынках, а также за счет безвозмездных (налоговых) платежей.

Финансовая система Российской Федерации, ее правовые основы. Принципы бюджетного и налогового федерализма в структуре государственных финансов.

Объективные основы управления финансами в условиях рынка: административные, правовые и экономические рычаги.

Органы управления финансами различных уровней и их функции.

Финансовый контроль, его цель, задачи, формы и методы.

Тема 2. Финансовый рынок как механизм балансирования спроса и предложения денежных ресурсов

Место финансового рынка в общем потоке доходов и расходов экономических субъектов. Связь между денежными сбережениями субъектов, с одной стороны, и проблемами их мобилизации, концентрации, купли-продажи на финансовых рынках – с другой стороны. Роль государства в активизации этого процесса, в создании правовой защиты для инвесторов.

Структура финансового рынка: рынок денег и рынок капитала. Субъекты финансового рынка: банки, финансово-кредитные институты, биржи, посредники на рынке ценных бумаг и распределение ролей между ними. Позитивное влияние рыночных отношений в финансовой сфере на экономику страны в целом. Становление финансового рынка в России, его регулирование со стороны законодательной и исполнительной власти.

Денежный рынок: особенности спроса и предложения. Рыночные механизмы формирования процентных ставок. Регулирующие акты государства: юридические и экономические.

Состояние денежного рынка: динамика процентных ставок, удельный вес краткосрочных

кредитов, сроки их предоставления и т.п.

Рынок капитала в России. Его состояние на сегодняшний день: структура, удельный вес долгосрочных кредитов, степень их риска, динамика процентной ставки, купля-продажа ценных бумаг коммерческих структур.

Регулирующие мероприятия государства на рынке капиталов.

Тема 3. Профессиональные участники на финансовом рынке

Структура рынка ценных бумаг: виды участников и их взаимодействие. Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Требования, предъявляемые к участникам рынка ценных бумаг, их организационно-правовые формы, учредители.

Специфика выполняемых операций, оборота средств, структуры доходов и расходов.

Сравнительная характеристика видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, правила совмещения видов деятельности и соответствующих лицензий. Брокерские и дилерские компании: статус, виды операций и продуктов, структура оборота средств, доходов и расходов, основные ограничения. Коммерческие банки и другие кредитные организации на рынке ценных бумаг: статус, операции, основные ограничения, сферы конкуренции с брокерско-дилерскими компаниями и другими небанковскими профессиональными участниками рынка ценных бумаг (российская и международная практика). Прочие финансовые институты, выполняющие операции с ценными бумагами.

Профессиональная этика участников фондового рынка.