Раздел 5. Уголовная ответственность за преступления в сфере экономической деятельности.

Преступления против собственности представляют повышенную опасность для общества в связи с тем, что посягают на отношения собственности, составляющие основу экономики, и причиняют ущерб собственнику. Причинение ущерба собственнику или иному законному владельцу имущества в результате противоправного безвозмездного изъятия и (или) обращения чужого имущества в пользу виновного или других лиц определяется законодателем как хищение.

В действующем Уголовном кодексе РФ содержится описание 41 преступления в сфере экономической деятельности. Однако в настоящих разъяснениях излагаются комментарии только тех составов преступлений, которые наиболее вероятно могут быть совершены работниками банка исходя из выполняемых ими функций.

Такими преступлениями являются:

В Главе 21 ук рф «преступления против собственности»

Статья 159. Мошенничество.

Статья 160. Присвоение или растрата.

В Главе 23 УК РФ «ПРЕСТУПЛЕНИЯ ПРОТИВ ИНТЕРЕСОВ СЛУЖБЫ

В КОММЕРЧЕСКИХ И ИНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ»

Статья 201. Злоупотребление полномочиями.

Статья 204. Коммерческий подкуп.

Статья 159. Мошенничество.

В данной статье мошенничество определяется как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Данное преступление может быть совершено операционно-кассовым работником как в отношении банка, так и клиента банка, в зависимости от конкретных преступных действий работника. В зависимости от того, совершено преступление одним операционно-кассовым работником или группой лиц, а также от размера похищенных средств, для данного вида преступления предусматривается различные виды ответственности, в том числе, лишение свободы от двух до десяти лет и штраф до одного миллиона рублей.

В соответствии с указаниями Пленума Верховного суда РФ от 27.12.2007г. №51, как мошенничество квалифицируется, в частности, безвозмездное обращение лицом в свою пользу или в пользу других лиц денежных средств, находящихся на счетах в банках, совершенное с корыстной целью путем обмана или злоупотребления доверием.

Статья 160. Присвоение или растрата.

Присвоение или растрата определяется как хищение чужого имущества, вверенного виновному. Также, как и за совершенное мошенничество для данного вида преступления предусматривается различные виды ответственности, в том числе, лишение свободы от двух до десяти лет и штраф до одного миллиона рублей.

Как указывается в Постановлении Пленума Верховного суда РФ от 27.12.2007г. №51, деяние должно квалифицироваться судами как присвоение или растрата, если похищенное имущество, в т.ч. деньги, находились в правомерном владении либо ведении лица, которое в силу должностного или иного служебного положения, договора либо специального поручения осуществляло полномочия по распоряжению, управлению, хранению в отношении чужого имущества.

Таким образом, к таким лицам относятся, а значит, подпадают под действие ст.160 УК РФ преступные деяния операционно-кассовых работников и их непосредственных руководителей, которые обладают полномочиями в отношении чужих денег, например, находящихся на вкладе или в кассе банка.

Необходимо отметить, что в соответствии с Постановлением Пленума Верховного суда РФ от 27.12.2007г. №51, действия организаторов, подстрекателей и пособников мошенничества, присвоения или растраты, заведомо для них совершенных лицом с использованием своего служебного положения, квалифицируются также как и действия лица, непосредственно совершившего мошенничество, присвоение или растрату.

Лица, выполняющие управленческие функции в банке могут быть также привлечены к уголовной ответственности на основании следующих статей Главы 23 УК РФ «ПРЕСТУПЛЕНИЯ ПРОТИВ ИНТЕРЕСОВ СЛУЖБЫ В КОММЕРЧЕСКИХ И ИНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ»:

Статья 201. Злоупотребление полномочиями.

Статья 204. Коммерческий подкуп.

Как злоупотребление полномочиями, так и коммерческий подкуп могут быть совершены лицами, выполняющими управленческие функции. Как указывается в примечании к ст.201 УК РФ, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, признается лицо, постоянно, временно либо по специальному полномочию выполняющее организационно-распорядительные или административно-хозяйственные функции в этих организациях.

Таким образом, к таким лицам относятся руководители и их заместители филиалов банка, дополнительных офисов, операционных касс, соответствующих отделов и лица, временно выполняющие их обязанности.

Статья 201. Злоупотребление полномочиями.

В соответствии со ст.201 УК РФ, злоупотребление полномочиями является использование лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, своих полномочий вопреки законным интересам этой организации и в целях извлечения выгод и преимуществ для себя или других лиц либо нанесения вреда другим лицам, если это деяние повлекло причинение существенного вреда правам и законным интересам граждан или организаций либо охраняемым законом интересам общества или государства.

Конкретными разновидностями злоупотребления полномочиями могут быть названы, например, нарушение лицом штатно-финансовой дисциплины (временное заимствование денег или имущества из средств организации, нарушение правил ведения бухгалтерского учета и т.п.).

В зависимости от тяжести последствий за совершенное злоупотребление полномочиями предусматривается наказание в виде штрафа в размере до одного миллиона рублей либо лишение свободы на срок до десяти лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до пяти лет.

Статья 204. Коммерческий подкуп.

В соответствии со ст.204 УК РФ, коммерческий подкупом является как незаконная передача лицу, так и незаконное получение лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации денег, ценных бумаг, иного имущества, а равно незаконное оказание ему услуг имущественного характера за совершение действий (бездействия) в интересах дающего в связи с занимаемым этим лицом служебным положением.

Предметом коммерческого подкупа надлежит считать полученные средства по предварительному сговору группой лиц, если в преступлении участвовали два и более должностных лица или два и более лица, выполняющих управленческие функции в коммерческой организации, которые заранее договорились о совместном совершении данного преступления с использованием своего служебного положения. При этом не имеет значения, какая сумма получена каждым из этих лиц.

Также необходимо отметить, что в соответствии с Постановлением Пленума Верховного суда РФ от 10.02.2000г. №6, получение должностным лицом либо лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, денег, ценных бумаг и других материальных ценностей якобы за совершение действия (бездействия), которое он не может осуществить из-за отсутствия служебных полномочий или невозможности использовать свое служебное положение, следует квалифицировать при наличии умысла на приобретение указанных ценностей как мошенничество по статье 159 УК РФ.

Владелец ценностей в таких случаях несет ответственность за покушение на дачу взятки или коммерческий подкуп, если передача ценностей преследовала цель совершения желаемого для него действия (бездействия) указанными лицами.

В зависимости от того, совершен ли коммерческий подкуп группой лиц по предварительному сговору или организованной группой, был ли он сопряжен с вымогательством предмета подкупа, за совершенный коммерческий подкуп предусматривается наказание в виде лишения свободы на срок до двенадцати лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет.

Необходимо отметить, что согласно ст.204 УК РФ, лицо, передавший предмет подкупа, освобождается от уголовной ответственности, если в отношении его имело место вымогательство или если это лицо добровольно сообщило о подкупе органу, имеющему право возбудить уголовное дело.