3. Укази Президента України:

• «Про заходи щодо нормалізації платіжної дисципліни в народному господарстві України» від 16.03.1995 № 227/95;

• «Про застосування штрафних санкцій за порушення норм з регулювання обігу готівки» від 12.06.1995 № 436/95.

• щодо своєчасності виявлення операцій, здійснених з порушенням законодавства у банківській сфері. № 624 від18.07.06

• Указ ПУ (Рішення РНБОУ від 16.02.2007) № 1216/2007 17.03.2007 р. (запобігання непродуктивному відпливу капіталів)

4. Постанови Кабінету Міністрів України:

• «Про заходи щодо додаткового забезпечення гарантійних або інших зобов’язань Кабінету Міністрів України, які надаються в забезпечення зобов’язань юридичних осіб-резидентів, та вдосконалення системи відшкодування ними витрат державного бюджету» від 27.11.1998 № 1879;

• «Порядок проведення внутрішнього фінансового моніторингу суб’єктами господарювання, що провадять господарську діяльність з організації та утримання казино, інших гральних закладів, і ломбардами» від 20.11.2003 р. № 1800

• «Питання уповноваженого органу з державного регулювання діяльності бюро кредитних історій» від 7 грудня 2005 р. N 1174 (визначено, що ним є Міністерство юстиції)

• Постанова Кабінету Міністрів України та Національного банку України «Про посилення контролю за проведенням розрахунків резидентів і нерезидентів за зовнішньоекономічними операціями» від 12.12.1998 № 1968

• Постанова Кабінету Міністрів України та Національного банку України «Про затвердження плану заходів на 2009 рік із запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню терроризму» від 10 грудня 2008 р. N 1077

5. Нормативно-правові акти Національного банку України: нормативно-правові акти, що видаються Національним банком України у межах його повноважень на виконання цього та інших законів України (ст.2 Закону про банки). Наприклад:

• Постанова Правління НБУ «Про затвердження Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці» 14.07.2006 N 267;

6. Нормативно-правові акти інших центральних органів державної влади:

• Наказ Державного комітету України з питань регуляторної політики та підприємництва та Міністерства юстиції України «Про затвердження Порядку контролю за додержанням Ліцензійних умов провадження господарської діяльності, пов'язаної із збиранням, обробленням, зберіганням, захистом, використанням інформації, яка складає кредитну історію» від 14.01.2008 N 5/27/5;

• Наказ Державної податкової адміністрації України «Про затвердження Порядку подання податковим органам Повідомлення про відкриття (закриття) рахунків у фінансових установках» N 306 від 01.08.2001 (подають суб’єкти господарювання).

71. Банківська система України. Правове становище Національного банку України (нбу).

Банківська система України складається з (ст.4 Закон України Про банки).:

• Національного банку України;

• інших банків;

• філій іноземних банків, що створені і діють на території України відповідно до положень Закону

Банки в Україні можуть функціонувати як:

• універсальні

• спеціалізовані:

• ощадними,

• інвестиційними,

• іпотечними,

• розрахунковими (кліринговими).

Найменування банку має містити слово "банк", а також вказівку на організаційно-правову форму банку.

Слово "банк" та похідні від нього дозволяється використовувати у назві лише тим юридичним особам, які зареєстровані Національним банком України як банк і мають банківську ліцензію.

Виняток становлять міжнародні організації, що діють на території України відповідно до міжнародних договорів, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України, та законодавства України (ст.15 Закону Про банки).

„банківська ліцензія - документ, який видається Національним банком України в порядку і на умовах, визначених у Законі, на підставі якого банки та філії іноземних банків мають право здійснювати банківську діяльність”(ст..2, 19);

Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій, затверджене постановою Правління Национального банку України від 17.07.2001 N 275

Банк - юридична особа, яка має виключне право на підставі ліцензії Національного банку України здійснювати у сукупності такі операції (ст.2 Закону про банки):

• залучення у вклади грошових коштів фізичних і юридичних осіб,

• розміщення зазначених коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик,

• відкриття і ведення банківських рахунків фізичних та юридичних осіб.

Органами управління банку є загальні збори учасників, спостережна рада, правління (рада директорів) банку.

Органом контролю банку є ревізійна комісія та внутрішній аудит банку.

Вищим органом управління банку є загальні збори учасників.

Спостережна рада банку обирається загальними зборами учасників з числа учасників банку або їх представників.

Засади формування та функціонування банківської системи:

• Банк самостійно визначає напрями своєї діяльності і спеціалізацію за видами операцій.

• Банк набуває статусу спеціалізованого банку у разі, якщо більше 50 відсотків його активів є активами одного типу.

• Банк набуває статусу спеціалізованого ощадного банку у разі, якщо більше 50 відсотків його пасивів є вкладами фізичних осіб.

• Національний банк України здійснює:

• регулювання діяльності спеціалізованих банків через економічні нормативи

• нормативно-правове забезпечення здійснюваних цими банками операцій.

• Національний банк України не відповідає за зобов'язаннями банків, а банки не відповідають за зобов'язаннями Національного банку України, якщо інше не передбачено законом або договором (ст.5 Закону Про банки).

• Національний банк не відповідає за зобов'язаннями органів державної влади, а органи державної влади не відповідають за зобов'язаннями Національного банку, крім випадків, коли вони добровільно беруть на себе такі зобов'язання (ст. 4 Закону про НБУ).

• Органам державної влади і органам місцевого самоврядування забороняється будь-яким чином впливати на керівництво чи працівників банків у ході виконання ними службових обов'язків або втручатись у діяльність банку, за винятком випадків, передбачених законом (ст.5 Закону Про банки)..

• Вклади фізичних осіб банків та філій іноземних банків гарантуються в порядку і розмірах, передбачених законодавством України. Вклади фізичних осіб Державного ощадного банку України гарантуються державою.(ст..57 Закону про банки, Закон „Про гарантування вкладів фізичних осіб”)

Організаційно-правова форма банку:

Банки в Україні створюються у формі: