7). Контроль та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу при здійсненні розрахунково-касових операцій.

Студент з’ясовує суть розрахунково-касових операцій та можливість їх використання при здійсненні фінансових операцій, що підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу.

Студент вивчає:

• порядок здійснення розрахунково-касових операцій фінансової установи в національній та іноземних валютах;

• вимоги закону України „Про запобігання та протидію легалізації (відмивання)доходів, одержаних злочинним шляхом” і Правил внутрішнього моніторингу банку” щодо розрахунково-касових операцій, які підлягають обов’язковому та внутрішньому фінансовому моніторингу;

• схеми відмивання брудних грошей через розрахунково-касові операції фінансових установ;

• ознаки та порядок виявлення розрахунково-касових операцій, що підлягають обов’язковому та внутрішньому фінансовому моніторингу;

• суть та класифікацію операційних ризиків при здійсненні розрахунково-касових операцій;

Бере участь у:

• безпосередньому здійсненні та документальному оформленні розрахунково-касових операцій фінансової установи;

• виявленні розрахунково-касових операцій, що підлягають обов’язковому та внутрішньому фінансовому моніторингу;

• оцінці ризиків фінансової установи при здійсненні розрахунково-касових операцій;

• зборі, обробці та аналізі інформації щодо ознак операцій обов’язкового та внутрішнього фінансового моніторингу.

8). Контроль та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу при здійсненні кредитних операцій

Студент з’ясовує суть категорій кредит та кредитний процент як один із способів „відмивання грошей”.

Студент вивчає :

• порядок ідентифікації клієнта при наданні заяви і техніко – економічних розрахунків на отримання кредиту;

• кредитну історію позичальника;

• перелік контрагентів, що прийматимуть участь в кредитному проекті;

• грошові потоки, рух та цільове використання кредитних коштів (особливо при експортно – імпортних операціях);

• якість забезпечення повернення кредиту;

• схеми відмивання “брудних грошей” за допомогою кредитних операцій фінансових установ;

• порядок документації та аналітичної роботи фінансової установи в процесі кредитування;

• суть кредитних ризиків та способи їх мінімізації.

Бере участь у:

• безпосередньому здійсненні та документальному оформленні кредитних операцій фінансової установи;

• виявленні кредитних операцій, що підлягають обов’язковому та внутрішньому фінансовому моніторингу;

• оцінці кредитних ризиків фінансової установи;

• моніторингу кредитних рахунків установи за наданими кредитами;

• зборі, обробці та аналізі інформації щодо ознак операцій обов’язкового та внутрішнього фінансового моніторингу.

9). Контроль та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу при здійсненні операцій з цінними паперами

Студент з’ясовує суть операцій з цінними паперами як один із способів „відмивання грошей”.

Студент вивчає:

– діяльність фінансової установи як професійного учасника ринку цінних паперів;

• порядок здійснення операцій з цінними паперами фінансовою установою;

• ознаки, що можуть свідчити про здійснення легалізації (відмивання) доходів, отриманих злочинним шляхом під час проведення операцій з цінними паперами;

• порядок ідентифікації клієнта при здійсненні операцій з цінними паперами на первинному та вторинному ринках;

• механізм моніторингу операцій з цінними паперами;

• документальне оформлення та аналіз операцій фінансової установи з цінними паперами.

Бере участь у:

• безпосередньому здійсненні та документальному оформленні операцій з цінними паперами фінансової установи;

• виявленні операцій з цінними паперами, що підлягають обов’язковому та внутрішньому фінансовому моніторингу;

• виявленні ознак, що можуть свідчити про здійснення легалізації (відмивання) доходів, отриманих злочинним шляхом під час проведення операцій з цінними паперами;

• моніторингу клієнтських рахунків за розрахунками при здійсненні операцій з цінними паперами;

• зборі, обробці та аналізі інформації щодо ознак операцій обов’язкового та внутрішнього фінансового моніторингу.