5). Порядок ідентифікації клієнтів банку та реєстрація фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу.

Студент з’ясовує суть та механізм здійснення ідентифікації та реєстрації фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу

Студент вивчає:

• загальні вимоги до ідентифікації клієнтів;

• основні положення стандартів Базельського комітету банківського нагляду;

• порядок здійснення початкової ідентифікації клієнта під час встановлення відносин з ним та проведення повторної його ідентифікації у разі, якщо змінювалась інформація, що була зазначена в попередній анкеті ;

• порядок та критерії класифікації клієнтів відповідно до оцінки ризику здійснюваних ним операцій, що можуть бути пов’язані з легалізацією (відмиванням доходів), одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму;

• заходи щодо додаткового вивчення клієнта та порядок їх проведення;

• право суб'єкта первинного фінансового моніторингу щодо відмови від забезпечення здійснення фінансової операції;

• порядок ідентифікації клієнтів фізичних осіб резидентів та нерезидентів і реєстрації фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу;

• порядок ідентифікації клієнтів юридичних осіб резидентів та нерезидентів і реєстрації фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу;

Бере участь у:

• здійсненні ідентифікації клієнтів-фізичних осіб резидентів та нерезидентів;

• здійсненні ідентифікації клієнтів-юридичних осіб резидентів та нерезидентів;

• заповненні анкет та додаткових опитувальників, якщо це визначено правилами внутрішнього фінансового моніторингу;

• проведенні додаткової ідентифікації клієнта у разі, якщо змінювалась інформація, що була зазначена в попередній анкеті;

• зборі, обробці та аналізі інформації щодо ознак операцій обов’язкового та внутрішнього фінансового моніторингу.

6). Оцінка ризиків банку, як суб’єкта первинного фінансового моніторингу, при здійсненні клієнтських операцій.

Студент з’ясовує суть ризиків банку при здійсненні клієнтських фінансових операцій, що можуть бути пов‘язані з легалізацією (відмиванням) доходів, отриманих злочинним шляхом, їх вплив на результати його фінансово-господарської діяльності та методи мінімізації ризиків.

Студент вивчає:

– ознаки обов’язкового та внутрішнього фінансового моніторингу як

критерії оцінки ризикової діяльності клієнтів щодо проведення ними

фінансових операцій;

• порядок класифікації клієнтів відповідно до оцінки ризику здійснюваних ними операцій, що можуть бути пов‘язані з легалізацією доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму;

• схеми відмивання доходів, отриманих злочинним шляхом;

• механізм управління ризиками з метою їх зниження;

Бере участь у:

• оцінці ризикової діяльності клієнтів щодо проведення ними фінансових операцій;

• розробці додаткових ознак внутрішнього фінансового моніторингу;

• зборі, обробці та аналізі інформації щодо ознак операцій обов’язкового та внутрішнього фінансового моніторингу.