Вопрос 6 –Основные угрозы безопасности банков со стороны его конкурентов

• экономический шпионаж;

• переманивание сотрудников;

• вредительство;

• использование криминальных методов борьбы;

• ‎дискредитация соперников в глазах государства и партнера.

Вопрос 7 – Приоритетные объекты защиты в рамках системы безопасности банка

Существует 3 объекта безопасности банковской деятельности:

• Персонал;

• Финансовые и материальные ресурсы;

• Информация.

Наиболее приоритетными объектами являются финансовые и материальные ресурсы.

Вопрос 8 – Служба безопасности в системе управления банком и возможные подходы к ее организации

Система безопасности банка представляет собой совокупность мер правого (нормативного), организационного, технического, сыскного, криминалистического, криминологического характера, реализуемых силами и средствами уполномоченных структур в целях защиты имущества, инфраструктуры и порядка функционирования банка от противоправных посягательств.

Организация и функционирование системы безопасности банка должны соответствовать принципам:законности, подконтрольности и подотчетности руководителю банка, сочетание гласности и конфиденциальности, системности, полноты и всесторонности обеспечение защиты; взаимодействие; приоритета мер предупредительного характера; экономической целесообразности; разграничений полномочий; развития и совершенствования.

Вопрос 9 – Основные угрозы финансовой безопасности банка

Наиболее сложной и важной является проблема обеспечения финансовой составляющей безопасности коммерческого банка, т.е. в устойчивом, эффективно работающем банке имеются достаточные средства для решения задач по защите информации, охране сотрудников банка, привлечению во все структуры высококвалифицированных специалистов.

Угрозы разделяются на внешние и внутренние.

Внутренние угрозы:

• недостаточность ликвидных активов как результат несоблюдения экономических нормативно ЦБ РФ;

• невозврат кредитов в банк и недополучение прибыли вследствие высоко рискованной кредитной политики;

• слабая маркетинговая проработка рынка банковских услуг;

• наличие каналов утечки банковской информации.

Внешние угрозы:

• уровень инфляции и инфляционные ожидания;

• неустойчивость налоговой, кредитной и страховой политики;

• не постоянство обязательных нормативов ЦБ РФ.

Вопрос 10 – Персонал банка как объект потенциальных угроз

Перечень потенциальных угроз персоналу:

• Прямое переманивание конкурентами ведущих руководителей и специалистов банка;

• Вербовка сотрудников банка конкурентами и криминальными структурами, а в отдельных случаях – правоохранительными органами;

• Шантаж или прямые угрозы в адрес конкретных сотрудников с целью склонения их к нарушению доверия со стороны работодателя;

• Покушение на сотрудников и членов их семей.

Вопрос 11 – Основные угрозы информационной безопасности банка

• Перехват конфиденциальной информации, в результате которого у субъекта угрозы оказывается ее дубликат (особая опасность этой формы угрозы для пострадавшего банка заключается в том, что о самом факте утечки он, чаще всего, узнает лишь после того, когда конечная цель перехвата уже достигнута);

• Хищение конфиденциальной информации, в результате которого субъект угрозы одновременно решает 2 задачи - приобретает соответствующие сведения и лишает их пострадавший банка;

• Повреждение или уничтожение информации, в результате которого субъектом достигается лишь задача нанесения ущерба атакуемому банку.