- •1. Сущность, функции и виды денег. Металлические и бумажно-кредитные деньги.
- •2.Современные бумажно-кредитные деньги. Банкноты и монеты Банка России: сущность и обеспечение.
- •3.Денежные агрегаты в национальном определении. Структура денежной массы рф. Денежная база: понятие, структура. Мультипликатор денежной базы (денежный мультипликатор).
- •4. Закон денежного обращения. Факторы, определяющие количество денег в обращении. Показатель монетизации ввп и его значение в рф.
- •5. Понятие и типы денежных систем. Металлические и бумажно-кредитные денежные системы. Разновидности монометаллизма.
- •6. Основные элементы денежных систем, их развернутая характеристика. Эмиссионная система, органы денежно-кредитного регулирования.
- •7. Каналы эмиссии безналичных кредитных денег, особенности их эмиссии в рф. Роль Центрального Банка и коммерческих банков в эмиссии безналичных денег. Границы воздействия цб на эмиссионный процесс.
- •8.Вексель как вид кредитных денег, платежный и кредитный инструмент. Простой и переводной вексель. Принципы вексельного обращения.
- •9. Принципы организации налично-денежного обращения в рф. Функции Банка России и коммерческих банков в налично-денежном обращении. Механизм эмиссии наличных денег.
- •10.Депозитный (банковский) мультипликатор. Факторы, определяющие величину депозитного мультипликатора. Формула депозитного мультапликатора.
- •11. Обязательные резервы коммерческих банков, депонированные в цб рф, их роль в денежной системе и денежно-кредитном регулировании экономики. Действующие нормы обязательных резервов.
- •12.Понятие и виды валютных систем. Элементы валютных систем, их развернутая характеристика.
- •13. Современная мировая валютная система, принципы ее функционирования и проблемы развития
- •14.Бреттон-Вудская мировая валютная система: принципы функционирования, причины кризиса.
- •15.Спрос на деньги и предложение денег в рыночной экономике, факторы, их определяющие.
- •16. Регулирование предложения денег в рамках денежно-кредитной политики цб рф. Инструменты и методы денежно-кредитной политики Банка России.
- •17.Сущность и причины инфляции. Виды инфляции. Монетарные факторы инфляции. Инфляция издержек. Индекс цен.
- •18.Принципы организации и формы безналичных расчетов. Инкассовая и аккредитивная формы безналичных расчетов. Виды аккредитивов.
- •19. Платежная система рф, роль и функции Банка России в платежной системе. Межбанковские корреспондентские отношения, счета лоро и ностро.
- •20.Финансовые рынки: понятие, функции, структура, инструменты. Биржевой и внебиржевой финансовые рынки, их виды. Государственные регуляторы финансовых рынков.
- •21.Рынки прямого и косвенного финансирования. Роль и виды финансовых посредников. Особенность депозитных финансовых посредников.
- •24.Валютный рынок: сущность, функции, виды валютных рынков. Структура валютного рынка рф.
- •25.Валютный курс и паритет покупательной способности (ппс). Факторы, определяющие динамику валютного курса. Виды валютных курсов. Регулирование валютного курса Банком России.
- •26. Валютное регулирование: понятие, виды и органы. Цели и направления валютного контроля. Агенты валютного контроля.
- •27. Валютная политика Банка России. Валютные интервенции, цели и последствия для денежной системы. Международные валютные резервы Банка России.
- •28.Сущность, функции и принципы кредита. Формы и виды кредита, их развернутая характеристика. Коммерческий кредит и его особенности.
- •Коммерческий кредит
- •Банковский кредит
- •Государственный кредит (кредитор гос-во)
- •29. Международный кредит и международные кредитные организации: мвф, группа Всеминого Банка и др.
- •30.Экономическая природа ссудного процента. Факторы, влияющие на величину процентной ставки. Система рыночных процентных ставок.
- •31.Рынок межбанковских кредитов, его роль в банковской системе. Ставки-индикаторы рынка мбк.
- •32. Ставки по операциям Банка России. Ставка рефинансирования и ее предназначение. Регулирование Банком России рыночной процентной ставки.
- •33.Структура кредитной системы рф. Институты кредитной системы, их развернутая характеристика. Нпф, лизинговые и факторинговые компании, кредитные союзы. Кредитная система
- •2 Уровень банковской системы
- •35.Статус, цели деятельности и функции Банка России.
- •36.Понятие и функции коммерческого банка. Принципы работы коммерческого банка. Активные и пассивные операции коммерческого банка.
- •Функции банков:
- •Принципы деятельности кб
- •37. Платежный баланс страны: сущность, структура, принципы построения. Баланс текущих операций. Баланс движения капитала и финансовых инструментов.
- •38.Сущность и виды лизинга. Субъекты и объекты лизинговой сделки. Роль банков на рынке лизинга.
- •Банковский лизинг.
- •39.Сущность и виды факторинга. Значение факторинга для управления рисками поставщика товаров.
- •41. Пассивные операции коммерческого банка, структура пассивов банков, их качественная характеристика.
- •42. Ресурсы коммерческих банков, их структура и источники формирования. Цена и качество ресурсов банка.
- •43.Активные операции коммерческих банков, структура активов банка, их качественная характеристика.
- •45. Формирование собственных средств банка. Способы увеличения собственного капитала банка.
- •46.Лицензирование банковской деятельности, виды лицензий, получаемых коммерческими банками.
- •47.Система обязательного страхования вкладов граждан, принципы ее построения, роль в банковской деятельности.
- •48.Организация кредитного процесса в коммерческом банке. Этапы кредитной сделки.
- •49.Обеспечение кредитных сделок в банках. Формы и виды обеспечения. Качество и достаточность обеспечения. Обеспечение по кредитам юридических лиц.
- •50.Банковское кредитование юридических лиц. Виды кредитов, цели и методы (способы) кредитования клиентов банка. Овердрафт, кредитная линия, срочная ссуда.
- •Анализ кредитоспособности заемщика
- •52.Кредиты рефинансирования Банка России
- •53. Ипотечные кредиты, их особенности. Роль федеральных ипотечных агентств в ипотечном кредитовании.
- •54.Операции коммерческих банков с векселями: активные, пассивные, комиссионно-посреднические. Операции банков с векселями
- •55. Операции коммерческих банков с ценными бумагами: активные, пассивные, комиссионно-посреднические.
- •56.Валютные операции коммерческих банков. Валютные сделки «спот» и срочные валютные сделки.
- •57.Валютный риск банков. Методы страхования валютных рисков.
- •58.Кредитный риск банков, методы его оценки и управления.
- •59.Ликвидность активов банка. Ликвидность баланса коммерческого банка. Внешние и внутренние источники поддержания ликвидности. Нормативы ликвидности.
- •60. Баланс коммерческого банка. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка.
15.Спрос на деньги и предложение денег в рыночной экономике, факторы, их определяющие.
Соотношение между спросом и предложением денег определяет состояние денежного обращения: если в обороте больше денег, чем требуется для обслуживания хозяйства, то наступает обесценение денег, инфляция.
В условиях функционирования неразменных на золото банкнот спрос на деньги зависит от следующего:
величины ВВП
скорости обращения денег
уровня цен
доступности заемных средств
процентных ставок по депозитам
качественных показателей экономического развития
Вместе в тем на предложение денег оказывают влияние результаты деятельности представителей кредитной системы: КБ, ЦБ, МинФина.
Предложение денег в значительной степени определяется:
Дефицитом гос. бюджета
уровнем денежных доходов населения
уровнем развития банковской системы, безналичных расчетов, наличия кредитных ресурсов и т.д.
16. Регулирование предложения денег в рамках денежно-кредитной политики цб рф. Инструменты и методы денежно-кредитной политики Банка России.
Денежно-кредитная политика направлена на регулирование предложения денег в экономике.
Методы денежно-кредитной политики: прямы и косвенные, также есть общие и селективные.
Прямые носят характер административных мер в форме различных директив центрального банка, касающихся объема денежного предложения и цен на финансовом рынке. Реализация этих мер дает наиболее быстрый эффект с точки зрения контроля центрального банка над ценой или максимальным объемом депозитов и кредитов.
Косвенные методы воздействуют на поведение хозяйствующих субъектов при помощи рыночных механизмов.
Общие методы являются преимущественно косвенными и оказывают влияние на денежный рынок в целом.
Селективные методы регулируют конкретные виды кредита и носят в основном директивный характер. Их применение связано с решением частных задач таких, как ограничение выдачи ссуд некоторыми банкам или ограничение выдачи отдельных ссуд, рефинансирование на льготных условиях отдельных КБ.
Инструменты:
Денежное таргетирование – установление одного или нескольких ориентиров роста денежной массы.
Установление прямых количественных ограничений – установление лимитов на рефинансирование кредитных организаций и проведение отдельных банковских операций.
Эмиссия облигаций от своего имени - технический инструмент регулирования ликвидности в банковском секторе.
Ставка рефинансирования – процент, под который ЦБ предоставляет кредиты финансово устойчивым КБ, выступая как кредитор последней инстанции.
Кредиты рефинансирования – кредитование Банком России кредитных организаций.
Норма обязательных резервов – каждый КБ должен перечислять определенный % от вкладов клиентов на счет обязательных резервов в ЦБ.
Валютные интервенции – купля-продажа ЦБ иностранной валюты на внутреннем валютном рынке с целью регулирования курса рубля и предложения денег в экономике.
Операции на открытом рынке – купля-продажа казначейских векселей, гос. облигаций, прочих государственных ценных бумаг.