Самостійна робота - 4 години

1. Валютні обмеження встановлені законодавством України.

2. Характеристика операцій з купівлі та продажу іноземної валюти готівкою.

Відповідальність за порушення валютного законодавства передбачена статтею 16 Декрету «Про систему валютного регулю­вання і валютного контролю». Згідно з цією статтею незаконні ску­повування, продаж, обмін чи використання валютних цінностей як засобу платежу або як застави, тобто вчинення цих дій без відповід­ного дозволу (ліцензії), якщо відповідно до цього Декрету та інших актів валютного законодавства наявність такого дозволу (ліцензії) є обов'язковою, тягнуть за собою адміністративну або кримінальну відповідальність згідно з чинним законодавством України.

Зокрема, статтею 208 Кримінального кодексу України перед­бачено відповідальність за незаконне відкриття або використання за межами України валютних рахунків.

Рекомендована література:

1. Основна: 3,4,6,7,10

2. Додаткова: 1,2,8,11,14,19,23,25

3. Закони України: 1,3,4,5,6,14,21,22

4. Підзаконні нормативні акти: 1,3,6,7,8,9,12

Тема 9: Правові засади здійснення банківського нагляду України. Семінар – 2 години

1. Співвідношення понять «банківське регулювання» та «банківський нагляд».

2. Необхідність проведення банківського нагляду.

3. Завдання банківського нагляду.

4. Структура банківського нагляду.

5. Роль НБУ у здійсненні банківського регулювання та нагляду.

6. Особливості адміністративного регулювання банківської діяльності.

7. Індикативне регулювання.

8. Характеристика банківських ризиків.

9. Оцінки діяльності банків за системою CAMELS.

Бан­ківське регулювання — це система заходів, за допомогою яких держава через центральний банк забезпечує стабільне та безпеч­не функціонування банківської системи.

Законодавче визначення вказаних термінів міститься у Законі України «Про Національний банк України». Так, згідно з цим Зако­ном банківське регулювання — одна із функцій Національного бан­ку України, яка полягає у створенні системи норм, що регулюють діяльність банків, визначають загальні принципи банківської діяль­ності, порядок здійснення банківського нагляду, відповідальність за порушення банківського законодавства.

Банківський нагляд — це система контролю та активних впорядкованих дій Національного банку України, спрямованих на забезпечення дотримання банками і а іншими особами, стосовно яких Національний банк України здійснює наглядову діяльність, законодавства України і встановле­них нормативів з метою забезпечення стабільності банківської сис­теми та захисту інтересів вкладників і кредиторів банку.

Державне регулювання діяльності банків здійснюється у таких формах:

I. Адміністративне регулювання:

• реєстрація банків і ліцензування їх діяльності;

• встановлення вимог та обмежень щодо діяльності банків;

• застосування санкцій адміністративного чи фінансового характеру;

• нагляд за діяльністю банків;

• надання рекомендацій щодо діяльності банків.