3. Індивідуальні завдання

Студенти заочної форми навчання мають право вибору одного з двох завдань – «Ризики і захист від них за допомогою страхування» або «Діяльність страхової компанії (філіалу)».

Завдання 1. Ризики і захист від них за допомогою страхування.

План виконання завдання:

1. Ризики та їх класифікація.

2. Ризики у діяльності підприємства, установи, людини (особи за конкретною професією, особи у конкретних умовах).

3. З використанням яких видів страхування можливо захиститися від зазначених ризиків на підприємстві (в установі, людині на конкретному робочому місті, в житті і т.ін.).

Вимоги до виконання завдання 1:

Робота повністю виконується на практичному матеріалі. Студент повинен самостійно проаналізувати умови діяльності будь-якого підприємства, установи чи організації, людини будь-якої професії, виявити властиві для них ризики, визначити види страхування, котрими можна захиститися від цих ризиків і коротко описати основні вимоги щодо договорів страхування (ризики, страхові суми, страхові тарифи, страхові платежі та інше).

Завдання 2. Діяльність страхової компанії (філіалу).

План виконання завдання:

1. Історія створення і розвитку страхової компанії .

2. Структура страхової компанії.

3. Характеристика страхових продуктів компанії.

4. Аналіз основних показників розвитку страхування і фінансових показників діяльності компанії.

Вимоги до виконання завдання 2:

Робота повністю виконується на практичному матеріалі.

Студент повинен відвідати найближчу страхову компанію або філіал, скористатися її проспектами, буклетами, правилами страхування і звітністю та дати характеристику її діяльності (використані презентаційні матеріали та звітність страхової компанії в обов’язковому порядку додаються до роботи).

5. Підсумковий контроль

5.1. Перелік питань до іспиту з дисципліни «страхування»

1. Необхідність страхового захисту як важливого засобу економічної безпеки суб'єктів господарювання та життєдіяльності людей на випадок шкоди, зумовленої ризиковими обставинами.

2. Страхові фонди як матеріальна основа страхового захисту. Форми організації фондів страхового захисту.

3. Самострахування, його джерела й межі доцільного застосування.

4. Виникнення та етапи розвитку страхування. Сутність страхування.

5. Місце страхування в системі економічних категорій.

6. Функції страхування. Сфери застосування страхування.

7. Принципи страхування: економічні принципи функціонування системи страхування, принципи здійснення страхових правовідносин.

8. Роль страхування в активізації бізнесу, економії коштів, що резервуються на покриття можливих утрат від непередбачених обставин, та в ефективнішому формуванні й використанні фондів соціального призначення, збільшенні обсягів інвестицій.

9. Поняття класифікації страхування, її наукове та практичне значення. Ознаки класифікації: історичні, економічні, юридичні.

10. Класифікація за об'єктами страхування. Галузі страхування: майнове, страхування відповідальності, особисте страхування.

11. Види страхування.

12. Класифікація страхування за родом небезпеки: страхування ризиків від вогню, інженерних, сільськогосподарських, транспортних, фінансово-кредитних та інших ризиків.

13. Класифікація за ступенем свободи волевиявлення страхувальника. Обов'язкове страхування. Добровільне страхування.

14. Класифікація страхування за статусом страхувальника. Страхування юридичних осіб усіх форм власності. Страхування громадян.

15. Класифікація страхування за спеціалізацією страховика. Загальні види страхування. Страхування життя. Перестрахування.

16. Поняття ризику. Основні характеристики ризику. Рівень ризику. Частота ризику та розмір шкоди.

17. Управління ризиком. Роль ризик-менеджменту у виявленні, розпізнаванні, ідентифікації та визначенні методів впливу на ризик. Виключення ризику. Активне й пасивне запобігання ризику.

18. Суб'єктивні та об'єктивні ризики. Матеріальні і нематеріальні ризики. Чисті і спекулятивні ризики. Фундаментальні і часткові ризики.

19. Визначення страхового ризику. Ознаки страхового ризику. Специфіка ризиків у страхуванні майна, відповідальності, в особовому страхуванні.

20. Оцінка ризику й визначення доцільності його страхування. Критерії визначення ціни страхування. Структура та основи розрахунку страхових тарифів.

21. Поняття страхового ринку. Об’єкти та суб'єкти страхового ринку.

22. Страхові послуги як об'єкти взаємовідносин страховиків і страхувальників.

23. Перспективи розвитку страхового ринку в Україні.

24. Сутність і завдання маркетингу в страхуванні. План маркетингової діяльності. Інформаційне забезпечення маркетингових досліджень.

25. Реалізація страхового продукту. Страхові договори, порядок їх підготовки й укладання. Права й обов'язки сторін. Контроль за виконанням договорів.

26. Страхова компанія як основний суб’єкт страхового ринку, її організаційні форми.

27. Порядок створення, функціонування та ліквідації страхових компаній.

28. Ресурси страховика: фінансові, матеріальні, трудові, інформаційні.

29. Структура страхових компаній. Центральний офіс. Філіали й представництва. Управління страховою компанією. Страхові об'єднання.

30. Об’єктивна необхідність, зміст та межі державного регулювання страхової діяльності.

31. Органи нагляду за страховою діяльністю та їх функції. Реєстрація та ліцензування страховиків. Контроль за діяльністю страховиків.

32. Страхування життя і його основні види. Програми страхування життя.

33. Страхування пенсій (ренти).

34. Обов'язкові види страхування від нещасних випадків і професійних захворювань. Страхування від нещасних випадків на транспорті, військовослужбовців і працівників ризикових професій.

35. Добровільне індивідуальне й колективне страхування від нещасних випадків.

36. Медичне страхування. Суб'єкти й об'єкти страхування. Умови обов'язкового медичного страхування. Добровільне медичне страхування.

37. Страхування майна юридичних осіб: суб'єкти й об'єкти страхування, страхові події, порядок укладання договорів, умови відшкодування збитків.

38. Особливості страхування сільськогосподарських підприємств: страхування врожаю сільськогосподарських культур та багаторічних насаджень, страхування тварин, страхування будівель та іншого майна.

39. Страхування технічних ризиків.

40. Страхування фінансово-кредитних ризиків.

41. Страхування транспортних засобів автомобільного та іншого наземного, морського, авіаційного транспорту. Страхування вантажів.

42. Страхування майна громадян: будівель і споруд, тварин, домашнього та іншого майна.

43. Страхування цивільної відповідальності власників автотранспортних засобів.

44. Моторне (транспортне) страхове бюро і його функції. Міжнародна система "Зелена картка".

45. Страхування відповідальності власників інших видів транспорту.

46. Страхування відповідальності роботодавців.

47. Страхування відповідальності товаровиробників за якість продукції.

48. Страхування професійної відповідальності.

49. Страхування відповідальності за забруднення довкілля.

50. Необхідність і сутність перестрахування, стан і перспективи його розвитку. Суб'єкти перестрахування. Ринки перестрахування. Вимоги, що ставляться до перестрахування ризиків у нерезидентів.

51. Методи перестрахування. Факультативне перестрахування. Облігаторне перестрахування. Порівняльний аналіз методів перестрахування.

52. Форми проведення перестрахувальних операцій. Пропорційне перестрахування Квотні й ексцедентні договори пропорційного перестрахування, їх характеристика, переваги та недоліки.

53. Непропорційне перестрахування: на базі ексцеденту збитку, на базі ексцеденту збитковості.

54. Співстрахування й механізм його застосування.

55. Склад доходів страховика. Доходи від страхової діяльності. Зароблені страхові премії, порядок їх визначення. Доходи від інвестування тимчасово вільних коштів.

56. Витрати страховика: їх склад і економічний зміст. Собівартість страхової послуги.

57. Виплата страхових сум і страхового відшкодування. Витрати на утримання страхової компанії.

58. Прибуток страховика. Визначення прибутку від страхової діяльності. Прибуток від інвестиційної діяльності. Розподіл прибутку.

59. Оподаткування страховиків.

60. Поняття фінансової надійності страховика та значення останньої.

61. Формування збалансованого страхового портфеля. Відбір ризиків. Тарифна політика. Перестрахування як метод забезпечення фінансової надійності.

62. Фінансові методи забезпечення надійності страхових компаній.

62. Платоспроможність страховика, умови її забезпечення. Власні кошти страховика. Технічні резерви, їх склад.

64. Показники платоспроможності. Фактичний і нормативний запас платоспроможності, порядок їх обчислення.