Тема 5. Наследование по завещанию лекция 1. Общие положения о завещании

Понятие завещания. Под завещанием следует понимать юридический акт физического лица по распоряжению своим имуществом на случай смерти.

Юридическая природа завещания. По своей юридической природе завещание является сделкой, поскольку представляет собой правомерное действие, направленное на возникновение правомочий на имущество, принадлежащее завещателю, у лица, выбранного им, без всяких затрат со стороны последнего. В этом отношении завещание Похоже на дарение: оба действия безвозмездны для наследника и одаряемого. Разница заключается лишь в том, что одаряемое лицо получает подарок при жизни дарителя, а наследник получает имущество наследодателя после его смерти. Так, в п. 5 ст. 1118 ГК РФ сказано, что завещание создает права и обязанности после открытия наследства.

Завещание относится к односторонним сделкам, поскольку для его совершения не требуется согласие другой стороны (п. 5 ст. 1118

ГК).

Значение завещания состоит в том, что оно является единственным способом для физического лица распорядиться своим имуществом в соответствии со своим желанием на случай своей смерти (п. 1 ст. 1118 ГК). Этот способ распоряжения своим имуществом порождает юридические последствия: возникновение прав у наследника на имущество завещателя. Завещание определяет условия перехода имущества от наследодателя к наследнику.

Особенности составления завещания:

а) завещание должно быть составлено лично завещателем. Это значит, что завещатель должен присутствовать при составлении и оформлении завещания. Совершение его через представителя не до пускается (п. 3 ст. 1118 ГК);

б) при совершении завещания завещатель может использовать по мощь нотариуса для записи текста завещания и рукоприкладчика для того, чтобы он поставил свою подпись под завещанием" в присутствии нотариуса, если это не может сделать сам завещатель;

в) завещателем может быть любое физическое лицо: гражданин РФ, иностранец, лицо без гражданства;

г) завещатель в момент совершения завещания должен быть дееспособен (п. 2 ст. 1118 ГК). Это значит, что ему должно исполниться не менее 18 лет либо 16 лет, если он эмансипирован либо состоит в зарегистрированном браке;

д) если завещатель во время совершения завещания не отдавал себе отчета в своих действиях или не мог ими руководить, завещание может быть признано недействительным судом по иску заинтересованного лица;

е) завещание может содержать распоряжения только одного лица. | Совершение одного завещания несколькими лицами не допускается (п. 4 ст. 1118 ГК). Наличие этого правила объясняется тем, что завещание является сделкой личного характера;

ж) законодатель установил принцип «свободы завещания». Суть его состоит в следующем:

завещатель может составить завещание, а может и не составлять его;

завещатель вправе завещать имущество любым лицам;

завещатель вправе любым образом определить доли наследников в наследстве;

завещатель вправе лишить наследства одного, нескольких или всех наследников по закону, не указывая причин такого лишения;

завещатель вправе включить в завещание иные распоряжения, предусмотренные правилами ГК РФ;

завещатель вправе отменить или изменить совершенное завещание (ч. 1п. 1 ст. 119 ГК).

Однако свобода завещания небезгранична: она ограничена правилами об обязательной доле в наследстве (ч. 2 п. 1 ст. 1119 и ст. 1149 ГК). Из сказанного следует, что существуют¹ лица, к которым перейдет часть наследственного имущества независимо от желания завещателя. Доля эта ограниченна: она должна „быть не менее половины той доли, которая досталась бы этому лицу, если бы оно наследовало по закону (п. I ст. 1119ГК).

Перечень лиц, имеющих право на обязательную долю, исчерпывающий. Право на получение такой доли наследства на зависит от согласия других-наследников на это. Однако если окажется, что передача обязательной доли повлечет невозможность передачи наследнику по завещанию имущества, которым он пользовался при жизни завещателя для проживания либо использовал для получения средств к существованию, суд может уменьшить размер обязательной доли или отказать в ее присуждении (п. 4 ст. 1149 ГК).

Правила об обязательной доле наследства, содержащиеся в части третьей ГК РФ, применяются к завещаниям, составленным после 1 марта 2002 г., поскольку являются более жесткими по сравнению с правилами, содержавшимися в ГК РСФСР 1964 г.

Если завещатель лишил наследника, имеющего право на обязательную долю, наследства без всяких на то оснований, то такое завещание в этой части может быть признано судом недействительным;

завещатель не обязан сообщать кому-либо о содержании завещания, факте его совершения, изменения или отмены (п. 2 ст. 1119 ГК). Это правило примыкает к правилу о тайне завещания (ст. 1123 ГК), поскольку оба направлены на охрану неприкосновенности частной жизни граждан;

завещатель может распорядиться в завещании любым имуществом (ст. 1120 ГК), в том числе:

оборотоспособность которого ограниченна (но не может распорядиться имуществом, изъятым из оборота, поскольку такое имущество не может быть предметом гражданско-правовой сделки);

имуществом, которое в момент составления завещания отсутствует, но может быть им приобретено в будущем;

имуществом, которое принадлежит ему не на праве собственности, а на другом вещном праве, например на праве пожизненного владения земельным участком;

имущественными правами (например, правом на получение обещанного дара — п. 1 ст. 581 ГК; правом на получение постоянной ренты — п. 2 ст. 589 ГК; правом, возникшим по договору коммерческой концессии, — ст. 1027, п. 2 ст. 1038 ГК; правом на пай, правом на акции, правом в области интеллектуальной собственности).

Статья 1120 ГК РФ о праве завещателя завещать любое имущество конкретизирует ст. 1119 ГК РФ .о свободе завещания;

з) завещатель может распорядиться своим имуществом в завещании полностью или какой-либо его частью, составив одно или несколько завещаний (ч. 2 ст. 1120 ГК);

и) завещатель может определить доли наследников в завещании, а может и не определять их. В последнем случае они будут считаться равными (п. 1 ст. 1122 ГК). Эта статья также конкретизирует принцип свободы завещания;

к) лица, удостоверяющие завещание, а также лица, присутствующие при этом и участвующие в этом, не вправе разглашать сведения, содержащиеся в завещании, факт его совершения, изменения или отмены (ч. 1 ст. 1123 ГК). Нарушение этой обязанности влечет применение мер ответственности: завещатель вправе потребовать

компенсации морального вреда (ч. 2 ст. 1123 ГК), возмещения имущественного ущерба, лишения частного нотариуса лицензии на занятие нотариальной деятельностью либо исключение из нотариальной палаты.

2. Особенности порядка совершения некоторых завещательных

распоряжений

Завещатель вправе:

подназначить основному наследнику другого наследника, такое действие называется «подназначением наследника»;

установить завещательный отказ (легат);

установить завещательное возложение;

составить завещательное распоряжение на денежный вклад в банке.

Особенности подназначения наследника в завещании. Завещатель может указать в завещании кроме основного другого наследника на случай, если назначенный им наследник или его наследник по закону:

а) умрет до открытия наследства либо одновременно с завещателем либо после открытия наследства, но не успев принять, его;

б) не принял наследство;

в) отказался от наследства;

г) не будет иметь права наследовать;

д) будет отстранен от наследства (п. 2 ст. 1121 ГК).

При оформлении такого распоряжения завещатель должен указать, при каком именно условии, из перечисленных в законе, будет действовать его распоряжение. Если такое условие не будет указано в завещании, «запасной» наследник может быть призван к наследованию при наступлении любого из указанных обстоятельств.

Приведенное выше правило расширило возможности наследодателя в подназначении наследника по сравнению со ст. 536 ГК РСФСР 1964 г., так как теперь:

а) можно подназначать «запасного» наследника к наследнику по завещанию и наследнику по закону;

б) число вариантов условий, при которых подназначенный наследник может быть призван к наследованию, увеличен.

Особенности установления завещательного отказа (легата). Завещатель вправе в завещании возложить на одного или нескольких наследников по завещанию или по закону исполнение за счет наследства какой-либо обязанности в пользу одного или нескольких отказополу-чателей — легатариев (п. 1 ст. 1137 ГК).

Предметом такого отказа могут быть:

передача отказополучателю (легатарию) в собственность, владение или на ином вещном праве наследником вещи, входящей в состав полученного им наследства;

приобретение наследником для отказополучателя и передача ему иного имущества;

выполнение наследником для отказополучателя определенной работы или оказание определенной услуги;

периодические выплаты наследодателем отказополучателю денежных платежей.

К отношениям, возникающим между наследником и отказополучателем, применяются правила обязательственного права, поскольку наследник является кредитором, а отказополучатель — должником

(п. З ет. 1137ГК).

Право на получение завещательного отказа, вытекающее из завещания, действует лишь в течение трех лет со дня открытия наследства и не переходит к другим лицам. Из последнего следует, что право отказополучателя является срочным: оно прекращается с его смертью. Это правило имеет исключение: оно не распространяется на случай, когда завещатель указал в завещании «запасного» отказополучателя, т.е. подназначил другого отказополучателя (п. 4 ст. 1137 ГК).

В случае последующего перехода права собственности на имущество, входившее в состав наследства, к другому лицу, право пользования этим имуществом, предоставленное по завещательному отказу, сохраняется (ч. 3 п. 2 ст. 1137 ГК), т.е. в данном случае действует «право следования».

Действующий ГК РФ намного расширил предмет легата по сравнению со ст. 538 ГК РСФСР 1964 г.

Особенности исполнения завещательного отказа:

наследник, на которого возложено исполнение завещательного отказа, должен исполнить его в пределах стоимости перешедшего к нему наследства за вычетом из него долгов завещателя (ч. 1 п. 1 ст. 1137 ГК);

наследник, на которого возложена обязанность исполнить завещательный отказ, освобождается от его исполнения, если отказополучатель (легатарий) в течение трех лет не воспользуется своим правом. Исключение составляет случай, когда легатарию подназначен другой легатарий (п. 3 ст. 1138 ГК).

Особенности установления завещательного возложения. Распоряжение, данное завещателем в завещании, направленное на осуществление общеполезной цели, называется «завещательным возложением». Оно может обременять не только наследника по завещанию, но и наследника по закону. Действие, предусмотренное завещательным возложением, может носить как имущественный, так и неимущественный характер (п. 1 ст. 1139 ГК).

Особенности этого распоряжения:

завещательное возложение может обременять не только наследника, но и исполнителя завещания, но только в том случае, если завещатель выделил последнему часть наследства (ч. 1 п. 1 ст. 1139 ГК);

возлагаемая обязанность может состоять в содержании животных, принадлежащих наследодателю (ч. 2 п. 1 ст. 1139 ГК);

если предметом завещательного возложения является действие имущественного характера, к нему применяются правила исполнения завещательного отказа, предусмотренные ст. 1138 ГК РФ (п. 2 ст. 1139 ГК);

требовать исполнения завещательного возложения в судебном порядке могут следующие субъекты: заинтересованные лица, исполнитель завещания, любой из наследников (п. 3 ст. 1139 ГК). Норма эта диспозитивная: она может быть изменена завещателем. К заинтересованным лицам можно отнести: общества по охране культурных ценностей, общества по охране природы, общества по защите животных и т.п.

Переход обязанности исполнить завещательный отказ или завещательное возложение. Если доля, причитавшаяся наследнику, на которого была возложена обязанность исполнить завещательный отказ или завещательное возложение, перешла к другому наследнику, последний должен исполнить этот отказ, если из завещания или закона не следует иное (ст. 1140 ГК).

Составление завещательного распоряжения на денежный вклад в банке. Денежные вклады наследодателя в банке могут быть завешаны им как общим завещанием, заверенным нотариусом, так и путем составления завещательного распоряжения в этом банке.

Требования к составлению завещательного распоряжения в банке (п. 2 ст. 1128ГК):

завещательное распоряжение должно быть составлено и подписано собственноручно завещателем;

в завещательном распоряжении должна быть, указана дата его составления, но не сумма вклада, поскольку она к моменту смерти завещателя может измениться: стать больше либо меньше;

завещательное распоряжение должно быть удостоверено уполномоченным служащим банка.

Порядок совершения таких распоряжений определяется Правительством РФ.

Права на денежные средства, завещанные в банке, наследуются на общих основаниях. Это значит, что деньги, внесенные завещателем в банк, выдаются его наследникам лишь при предъявлении последними свидетельства о праве на наследство. Исключение составляет случай, когда наследникам выдаются деньги с вклада наследодателя на его достойные похороны. Такая выдача денег осуществляется при предъявлении наследником соответствующего постановления нотариуса (п. 3 ст. 1174ГК).

Изложенное выше правило распространяется на все виды банков и все остальные кредитные учреждения, в которых хранятся вклады физических лиц (п. 4 ст. 1128 ГК).

Правила о завещании вклада в банке являются новыми по сравнению с правилами, содержавшимися в ГК РСФСР 1964 г. Они намного ухудшают положение вкладчика; на сделанный им вклад распространяется правило об обязательной доле необходимых наследников. Следовательно, часть его вклада достанется лицам, которые не упомянуты в его завещании. Раньше такого положения не было. Ухудшилось положение и наследника: получение денег с вклада наследодателя связано с трудоемкой, сложной и длительной по времени процедурой получения свидетельства о праве на наследство наследодателя. Между тем по правилам ГК РСФСР 1964 г. наследник мог получить этот вклад, предъявив только свидетельство о смерти наследодателя и свой паспорт. Кроме того, в настоящее время можно получить завещанный вклад не ранее чем через шесть месяцев, поскольку наследнику не выдадут раньше свидетельства о праве на наследство. По-прежнему на завешанный вклад в банке распространяется правило о наследственной доле пережившего супруга: ему полагается половина вклада, поскольку он считается совместно нажитым имуществом с наследодателем (п. 2 ст. 34 СК). Стало быть, завещательное распоряжение вкладчика распространяется не на всю сумму вклада, а лишь на его половину — долю умершего супруга. Это положение может быть изменено только в том случае, если завещатель составил со своим супругом брачный контракт, по которому установлен режим раздельного имущества на вклад супругов в банке.

В соответствии со ст. 1128 ГК РФ Правительство РФ постановлением от 27 мая 2002 г. № 351 утвердило Правила совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках¹. Эти правила следует изучить студентам самостоятельно.

¹ СЗРФ. 2002. №22. Ст. 2097.