10. Полномочия Банка России, цели его деятельности, функции и операции.

ЦБ РФ является юридическим лицом. УК (3 млрд руб) и другое имущество является федеральной собственностью. ЦБ РФ осуществляет свои расходы за счет собственных доходов. Получение прибыли не является целью деятельности ЦБ РФ.

Цели деятельности ЦБ РФ:

1. Защита и обеспечение устойчивости рубля.

Функции:

1. Во взаимодействии с правительством РФ разрабатывает и проводит единую Г ДКП. Основной целью ДКП в последнее время является снижение инфляции.

2. Осуществляет обслуживание счетов Б всех уровней БС РФ посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнит власти и ВБФ

3. Осуществляет валютное регулирование и валютный контроль

4. Осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами

5. Определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными Г, ФЛ и ЮЛ

6. Устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют

7. Принимает участие в разработке прогноза плат баланса РФ и организует его составление

8. Устанавливает порядок осуществления валютными биржами своей деятельности. осуществляет выдачу и отзыв разрешений валютным биржам на проведение операций

9. Проводит анализ и прогнозирование состояния росс Э в целом и по регионам и, прежде всего, валютно-финансовых и денежно-кредитных отношений, публикует соответствующие данные.

2. Развитие и укрепление банк системы рф.

Функции:

1. Принимает решения о государственной регистрации КО, выдает кредитным организациям лицензии (на проведение банк операций) и отзывает их.

2. Осуществляет надзор за деятельностью КО и банковских групп.

3. Является кредитором последней инстанции для КО, организует систему их рефинансирования.

4. Регистрирует эмиссию ценных бумаг КО.

5. Устанавливает правила проведения банк операций.

6. Устанавливает правила бух учета и отчетности для банк системы РФ.

3. Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования плат системы.

Функции:

1. Монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение – организация производства, перевозка и хранение банкнот и монет, создание их резервных фондов, установление признаков платежеспособности банкнот и монет, замена поврежденных денежных знаков, определение порядка ведения кассовых операций.

2. Устанавливает правила осуществления расчетов в РФ (безнал-х) – устанавливает правила, формы, сроки и стандарты проведения расчетов.

ЦБ РФ не вправе участвовать в капиталах кредитных организаций, за исключением участия ЦБ РФ в капитале Сбербанка РФ.

Высшим органом управления ЦБ РФ является совет директоров, который включает председателя банка России и 12 членов совета.

Председатель ЦБ РФ назначается Госдумой сроком на 4 года(кандидатуру представляет президент). Одно лицо не может занимать должность более 3 сроков подряд.

Члены совета директоров назначаются Госдумой на 4 года.

Совет директоров заседает не реже 1 раза в месяц.

ЦБ РФ подотчетен законодательному органу власти – Госдуме (Федеральное собрание РФ).

ЦБ РФ ежегодно не позднее 15 мая представляет в Госдуму годовой отчет. ГД рассматривает годовой отчет до 1 июля и принимает по нему решения. Годовой отчет ЦБ публикуется не позднее 15 июля. ЦБ уплачивает налоги. 50% доходов направляется в бюджет. После утверждения годов финансовой отчетности советом директоров Центральный Банк РФ перечисляет в федеральный бюджет 50% чистой прибыли. ЦБ РФ является государственной корпорацией, этот статус закреплен в уставе.

Банковское регулирование и надзор.

Главными целями банковского регулирования и надзора является:

-поддержание стабильности банк системы РФ,

-защита интересов вкладчиков и других кредиторов.

Регулирующие надзор функции ЦБ РФ осуществляются ч/з комитет банковского надзора. ЦБ публикует сводную статистическую и аналитическую информацию о банковской системе РФ.

ЦБ вправе устанавливать дифференцированные нормативы и методики их расчета по видам КО.

Для осуществления функций банковского регулирования и надзора ЦБ проводит проверки кредитных организаций, направляет им обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных нарушений и применяет санкции к нарушителям.

В случае нарушения кредитной организацией федеральных законов, нормативных актов Банка России, его предписаний, непредставление информации, представление не минимального размера уставного капитала (для банка 180 млн. руб) либо ограничивать проведение банк операций на срок до 6 мес.

В случае неисполнения в установленные сроки предписаний ЦБ РФ об устранении недостатков, а также в случае, если нарушения создают угрозу интересам вкладчиков банка, ЦБ вправе:

1. Взыскивать с кредитной организации штраф в размере до 1% оплаченного уставного капитала, но не более 1% минимального уставного капитала (180 млн. руб)

2. Требовать от кредитной организации замены руководителей (председателя, гл бухгалтера и их заместителей)

3. Требовать реорганизации кредитной организации.

4. Ввести запрет на осуществление отдельных банк операций на срок до 1 года, а также на открытие филиалов на срок до 1 года.

5. Предложить учредителям кредитной организации предпринять действия, направленные на увеличение собственного капитала кредитной организации

6. Назначить временную администрацию по управлению кредитной организацией на срок до 6 мес.

7. Отзыв лицензии на проведение банк операций.

ДКП: регулирование денежной массы, находящейся в обращении; ДКП разрабатывает ЦБ во взаимодействии с правительством.

Виды: Экспансионистская (увеличение денежной массы), Рестрикция (сокращение денежной массы)

Инструменты ДКП ЦБ РФ: 1)% ставки по операциям ЦБ РФ.2)Нормативы обязательных резервов, депонируемых в ЦБ РФ (резервные требования). 3)Рефинансирование кредитных организаций. 4)Операции на открытом рынке. 5)Валютные интервенции. 6)Установление ориентиров роста денежной массы. 7)Прямые количественные ограничения. 8)Эмиссия облигаций от своего имени (выпуск облигаций банка России)

Операции и сделки ЦБ РФ

1. Предоставление кредитов на срок не более 1 года под обеспечение ценными государственными бумагами и другими активами (государственные ценные бумаги, иностранная валюта, золото и другие драгоценные металлы, векселя, номинированные в российской или иностранной валюте, требования по кредитным договорам).

2. Предоставление кредитов без обеспечения на срок не более года российским кредитным организациям, имеющим рейтинг не ниже установленного уровня (введен в 2008), до года.

3. Покупать и продавать ценные бумаги на открытом рынке (в том числе ценные бумаги, которые являются обеспечением кредита).

4. Покупать и продавать облигации и депозитные сертификаты Банка России.

5. Покупать и продавать иностранную валюту.

6. Покупать, хранить и продавать драгоценные металлы.

7. Проводить расчетные, кассовые и депозитные операции.

8. Выдавать поручительства и банковские гарантии.

9. Открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях.