ВАРИАНТ 5

1. Какая статья баланса коммерческого банка формируется на основе нормативов центрального банка?

a) Остатки на счетах банков-корреспондентов

b) Остатки на корреспондентском счете в ЦБ

c) Резервный капитал

d) Остатки на резервном счете в ЦБ

2. Какая банковская операция появилась как альтернатива межбанковскому кредитованию, позволяющая снизить его риски?

1. Форфейтинг

2. Открытие нау-счетов

3. Сделки REPO

4. Факторинг

3. Что из нижеперечисленного относится к вторичным резервам ликвидности коммерческого банка? (Выберите 3 верных ответа)

1. Государственные краткосрочные облигации

2. Ссуды

3. Банковские векселя

4. Депозитные сертификаты банков

5. Кредиты в рамках операций REPO

4. При росте инфляции в стране уменьшается доля среднесрочных и долгосрочных недепозитных источников в национальной банковской системе

1. Да

2. Нет

5. Что из нижеперечисленного относится к средне- и долгосрочным недепозитным источникам? (Выберите 2 верных ответа)

1. Облигации банков

2. Финансовые векселя банков со сроком обращения более 1 года

3. Кредиты центрального банка

4. Межбанковские кредиты

6. Выдача банковских гарантий относится к забалансовой деятельности коммерческого банка

1. Да

2. Нет

7. Монобанковская система, основанная на совокупности коммерческих банков, возникла:

1. В Европе в средние века

2. В США в 20 в.

3. В России в 20 в.

4. В китае в 5 в.

8. Какие виды операций не могут осуществлять небанковские депозитно-кредитыне организации, согласно нормативным документам Банка России? (Выберите 3 верных ответа)

1. Выдача банковских гарантий

2. Открытие и ведение банковских счетов

3. Расчетно-платежные операции

4. Инкассация денеженых средств и векселей

5. Лизинговые операции

9. Какие виды банковских счетов могут использоваться для осуществления расчетно-платежных операций? ( Выберите 2 верных ответа)

1. Сберегательный счет

2. Нау-счет

3. Срочный вклад

4. Текущий счет

10. Какая величина находится в числителе формулы для расчета норматива мгновенной ликвидности?

1. Собственный капитал

2. Касса

3. Обязательства до востребования

4. Совокупный объем первичных резервов ликвидности

11. Государственная регистрация коммерческих банков в качестве юридических лиц осуществляется органам ЦБ РФ.

1. Да

2. Нет

12. При предоставлении центральным банком внутридневного кредита коммерческим банакам взимается процентная ставка, совпадающая по величине со ставкой рефинансирования

1. Да

2. Нет

13. Какие статья баланса коммерческого банка являются доходными? (Выберите 3 верных ответа)

1. Акции корпораций

2. Чеки на инкассо

3. Разеревный счет в ЦБ

4. Кредитный портфель

5. Корпоративные облигации

14. Какие факторы влияют на величину кассы коммерческого банка? (Выберите 2 верных ответа)

1. Структура денежной массы в обращении

2. Особенности клиентского состава банка

3. Норма обязательного резервирования, установленная центральным банком

4. Величина собственного капитала банка

15. Какого вида залога не существует?

1. Залог прав

2. Залог с переменным составом

3. Залог недвижимости

4. Нет верного ответа

16. Аккредитив – это оформленное расчетным документом распоряжение плательщика обслуживающему его банку перевести определенную денежную сумму на счет получателя средств, открытый в данном или другом банке

1. Да

2. Нет

17. Расположите следующие статьи баланса коммерческого банка по мере снижения уровня ликвидности: 1) вексеял корпораций 2) акции корпораций 3) корреспондентский счет в ЦБ 4) ценные бумаги федеральных агентств 5) межбанковские кредиты

1. 3-4-5-1-2

2. 3-5-4-1-2

3. 3-5-4-2-1

4. 3-4-5-2-1

18. Какие из нижеперечисленных факторов будут влиять на уменьшение величины избыточной ликвидности при расчете нетто-ликвидной позиции? ( Выберите три верных ответа)

1. Увеличение добавочного капитала банка

2. Выплата дивидендов акционерам банка

3. Увеличение операционных расходов банка

4. Увлеичение комиссионых доходов банка

5. Исполнение обязательств по выданной банковской гарантии

19. Наибольшее распространние в США получил универсальный тип банка.

1. Да

2. Нет

20. Пусть имеет место следующая ситуация:

КБ1

А	П
Корр счет в КБ2 – 8 y.e.	Корр счет КБ2 – 5 y.e.

КБ2

А	П
Корр счет в КБ1– 5 y.e.	Корр счет КБ1 – 8 y.e.

Как для коммерческого банка 2 (КБ2) будет называться корреспондентский счет в коммерческом банке 1 (КБ1) на сумму 5 y.e. ?

1. Счет ностро

2. Счет лоро

3. АТС-счет

4. Гибридный счет

ВАРИАНТ 4

1. Какой показатель является индикатором уровня ликвидности в национальной банковской системе?

1. Величина средств коммерческих абнков на резервных счетах в ЦБ

2. Величина средств коммерческих банков на счетах банков-корреспондентов

3. Величина средств коммерческих банков на корреспондентских счетах в ЦБ

4. Нет верного ответа

2. Что из нижеперечисленного не относится к вторичным резервам ликвидности коммерческого банка? (Выберите 3 верных ответа)

1. Межбанковские кредиты

2. Чеки на инкассо

3. Нау-счета

4. Государственные облигации

5. Ценные бумаги, выпущенные под залог недвижимости

3. Коммерческий банк – это организация, осуществляющая следующие виды операций:

1. Расчетно-платежные операции

2. Расчетно-платежные операции и выдача кредитов

3. Расчетно-платежные операции и прием вкладов

4. Расчетно-платежные операции, выдача кредитов и прием вкладов

4. Банковские риски при потребительском кредитовании при прочих равных условяих выше, чем риски при кредитовании юридических лиц

1. Да

2. Нет

5. Расчетные счета юридических лиц являются беспроцентными

1. Да

2. Нет

6. При каком условии коммерческий банк становится неплатежеспособным? (А – актив банка, П-пассив банка, X – входящие в банк денежные потоки, Y – исходящие из банка денежные потоки)

1. A>П

2. X<y

3. A<=(меньше или равно) П

4. X=Y

7. Расположите следующие статьи баланса коммерческого банка по мере снижения уровня ликвидности: 1) вексеял корпораций 2) акции корпораций 3) корреспондентский счет в ЦБ 4) ценные бумаги федеральных агентств 5) межбанковские кредиты

1. 3-4-5-1-2

2. 3-5-4-1-2

3. 3-5-4-2-1

4. 3-4-5-2-1

8. Укажите возможные способы покрытия коммерческим банком своей нехватки в ликвидных средствах( Выберите 3 верных ответа)

1. Получение кредита на межбанковском рынке

2. Покупка государственных облигаций

3. Продажа депозитных сертификатов других банков

4. Учет векселей коммерческих предприятий

5. Продажа ценных бумаг федеральных агентств

9. Какие виды банковских счетов могут использоваться для осуществления расчетно-платежных операций? ( Выберите 2 верных ответа)

1. Сберегательный счет

2. Нау-счет

3. Срочный вклад

4. Текущий счет

10. В какой теории управления ликвидностью в коммерческом банке ключевым пунктом является взаимосвзяь ликвидности со скоростью реализации финансовых активов?

1. Теория коммерческих ссуд

2. Теория перемещения

3. Теория ожидаемых доходов

4. Теория управляемых пассивов

11. Величина балансовых операций коммерческого банка всегда больше величины его забалансовых операций

1. Да

2. Нет

12. Какие виды банковских счетов могут пополняться в течение срока действия договора? (Выберите 2 верных ответа_

1. Депозиты до востребования

2. Срочные вклады

3. Сберегательные депозиты

13. Какая величина находится в знаменателе формулы для расчета норматива текущей ликвидности?

1. Собственный капитад

2. Совокупные объем ликвидных активов

3. Совокупный объем кредитного портфеля

4. Нет верного ответа

14. Что из нижиперечисленного НЕ относится к средне- и долгосрочным недепозитным источникам? (Выберите 3 правильных ответа)

1. Кредиты ЦБ

2. Ипотечные облигации банков

3. Депозитные сертификаты со сроком обращения менее 1 года

4. Межбанковские кредиты

5. Синдицированные кредиты

15. Какие статьи баланса коммерческого банка являются бездоходными? (Выберите 2 верных ответа)

1. Межбанковские кредиты

2. Касса

3. Ценные бумаги федеральных агентств

4. Остатки на счетах банков-корреспондентов

16. Максималь возможная величина норматива обязательного резервирования в России в соответствии с федеральным законом «О ЦБ РФ) составляет:

1. 10%

2. 12%

3. 15%

4. 20%

17. Что из нижеперечисленного является элементом структуры собственного капитала банка?( Выберите 3 верных ответа)

1. Резервный капитал

2. Касса

3. Чеки на инкассо

4. Нераспределенная прибыль

5. Добавочный капитал

18. Платежное поручение – это поручение коммерческого банка своему банку-корреспонденту выплатить определенную сумму денежных средств их получателю.

1. Да

2. Нет

19. Какая статья баланса коммерческого банка является источником пополнения его корреспондентского счета в центральном банке?

1. Резервный счет в ЦБ

2. Чеки на инкассо

3. Касса

20. Предположим, коммерчески банк 1( КБ1) приобрел корпоративных ценных бумаг (ц.б.) на сумму 10y.e. Помимо этого, он эмитировал собственные облигации (Об. 1) на сумму 6 y.e., а коммерческий банк 2 (КБ2) купила этих облигаций на сумму 2 y.e. Какие изменения произойдут в балансах КБ1 и КБ2 после этих операций?

a)

КБ1

А	П
ц.б. – 10 у.е.	Об.1 – 6 у.е.

КБ2

А	П
	Об.1 – 2 у.е.

b)

КБ1

А	П
	ц.б. – 10 у.е. Об.1 – 6 у.е.

КБ2

А	П
Об.1 – 2 у.е.

с)

А	П
ц.б. – 10 у.е.	Об.1 – 6 у.е.

КБ2

А	П
Об.1 – 2 у.е.

ВАРИАНТ 1

1. Какая банковская операция является новой формой межбанковского кредитования, позволяющей снизить его риски?

1. Факторинг

2. Сделки REPO

3. Получение технического кредита от центрального банка

4. Форфейтинг

2. Какой вид банковских счетов не предусматривает возможность его пополнения в течени срока действия договора?

1. Расчетный счет юридического лица

2. Нау-счет

3. Текущий счет физического лица

4. Срочный вклад

3. Что из нижеперечисленного не относится к первичным резервам ликвидности коммерческого банка? (Выберите 2 верных ответа)

1. Резервный счет в ЦБ

2. Депозитные сертификаты

3. Чеки на инкассо

4. Государственные облигации

4. Укажите возможные способы покрытия коммечрским банком своей нехватки в ликвидных средствах. (Выберите 3 верных ответа)

1. Получение кредита на межбанковском рынке

2. Покупка государственных облигаций

3. Продажа депозитных сертификатов других банков

4. Учет векселей коммерческих предприятий

5. Продажа ценыых бумаг федеральных агентств

5. Участниками системы страхования вкладов в РФ не являются:

1. Банк России

2. Небанковские депозитно-кредитные организации

3. Вкладчики банков

4. Агентство по страхования вкладов

6. Ценные бумаги, эмитируемые коммерческим банком, являются нри прочих равных условиях более ликвидным финансовым инструментом, чем ценные бумаги, эмитируемые государством.

1. Да

2. Нет

7. Что из нижеперечисленного не является элементом структуры собственного капитала банка? (Выберите 2 верных ответа)

1. Нераспределенная прибыль

2. Крупые долгосрочные вклады

3. Касса

4. Уставный капитад

8. С начала 2000х гг. в российской банковской системе стал активно развиваться сегмент розничных услуг.

1. Да

2. Нет

9. Что из нижеперечисленного относится к средне- и долгосрочным недепозитным источникам? (Выберите 3 верных ответа)