4. Контролирующие органы в сфере финансово-кредитных отношений

Центральный банк РФ. ЦБ РФ как орган государственного управления наделён властными полномочиями, организует и контролирует денежно-кредитные отношения в стране. ЦБ РФ осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп. Он одновременно является и юридическим лицом и субъектом публичного права.

ЦБ РФ осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями банковского законодательства, нормативных актов ЦБ РФ, в частности установленных им обязательных нормативов.

Главная цель банковского регулирования и надзора – поддержание стабильности банковской системы, защита кредитов и интересов вкладчиков.

Регулирующие и надзорные функции ЦБ РФ осуществляет через действующий на постоянной основе орган – Комитет банковского надзора, объединяющие выполнение его надзорных функций.

ЦБ РФ регистрирует кредитные организации в Книге государственной регистрации кредитных организаций, выдаёт кредитным организациям лицензии на осуществление банковской деятельности.

ЦБ РФ осуществляет анализ деятельности кредитных организаций с целью выявления ситуаций, угрожающих законодательным интересам кредиторов (вкладчиков), стабильности банковской системы в целом.

Текущий контроль ЦБ РФ представлен в виде проверок кредитных организаций и их филиалов, последующий контроль – в виде анализа и прогнозирования состояния экономики страны в целом и по регионам, прежде всего состояния денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений.

Для осуществления своих функций в области банковского надзора и регулирования ЦБ РФ проводит проверки кредитных организаций и их филиалов, направляет им обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в их деятельности нарушений и применяет предусмотренные санкции по отношению к нарушителям.

Проверки кредитных организаций и их филиалов проводятся на основании плана проверок, составленных на каждый квартал структурными подразделениями ЦБ РФ и его территориальных учреждений и утверждённых руководителями этих подразделений и учреждений.

Внеплановые проверки осуществляются по указанию Председателя ЦБ РФ или его заместителей, руководителей территориальных учреждений ЦБ РФ.

В случаях, предусмотренных действующим законодательством, проверки кредитных организаций и их филиалов осуществляются в координации с правоохранительными и финансовыми органами.