2) Депозитно – позичкові операції.

3) Обслуговування зовнішньоторговельних розрахунків та інших міжнародних угод.

4) Неторгові операції: купівля та продаж готівкової іноземної валюти та платіжних документів в іноземній валюті; інкасо іноземної валюті та платіжних документів в іноземній валюті; випуск та обслуговування пластикових карток клієнтів; купівля дорожніх чеків іноземних банків; оплата грошових акредитивів та висунення аналогічних акредитивів; організація роботи і порядку проведення операцій в обмінних пунктах.

5) Операції по залученню та розміщенню валютних коштів: кредитні операції; депозитні операції; операції з цінними паперами; лізингові операції; форфейтингові операції; факторингові.

6) Міжнародні розрахунки: міжнародний банківський переказ; передоплата; підтверджений безвідзивний акредитив; відкритий банківський рахунок; консигнація.

7) Інші операції: трастові операції; консультаційно-інформаційні операції; спільна діяльність; страхові операції; управління грошовими коштами та іншим майном.

210. Ринок похідних валютних інструментів (деривативів).

Дериватив - це інструмент (контракт), вартість якого базується на зміні ціни фінансового інструменту, що лежить в його основі (актив, індекс тощо). Таким чином, один інструмент є похідним від іншого. Ринок деривативів складається з: класичних строкових контрактів (форварди та ф’ючерси);

1) Ф’ючерсний контракт - це зобов’язання купити або продати визначену кількість фінансових інструментів або товару за узгодженою сторонами угоди ціною на строковій біржі.( Чиказька, Нью-Йоркська, Лондонська, Паризька). Для здійснення таких угод вимагається внесення гарантійного депозиту, розмір якого становить близько 6 % суми контракту. Після здійснення операції депозит повертається оператору.

2) Форвардний контракт - це угода купівлі-продажу товару, іноземної валюти або фінансового інструменту з поставкою та розрахунком у майбутньому. Тут може бути встановлено будь-які терміни та суми операцій і не потребується внесення гарантованого депозиту. Форвардні контракти дозволяють страхувати не тільки валютні, а й кредитні ризики.

Строкові угоди з правом відмови від їх виконання (опціони): Строкові угоди - це операції купівлі-продажу валютних та фінансових ресурсів, в рамках яких платіж здійснюється в обов’яз­ковому порядку через установлений проміжок часу. Строкові угоди дозволяють їх учасникам фіксувати до терміну виконання угоди курс іноземної валюти, що склався на дату підписання останньої. Опціон - це різновид строкової угоди, котра надає його власнику право купити або продати товар, валюту чи фінансовий інструмент протягом певного терміну часу за обумовленою ціною в обмін на сплату визначеної суми (маржі, премії). Розрізняють звичайні опціони, що призначені тільки для одноразової реалізації, та опціони, що обертаються, які можна продавати та купувати в разі потреби.

Строкові контракти, що ускладнені зустрічними обмінними операціями у комбінації з негайною поставкою (валютні та боргові свопи): Валютний своп являє собою один із двох варіантів багаторівневих угод, що поєднують різноспрямовані обміни валют із негайною (спот) та терміновою (форвард) поставкою. Валютні свопи являють собою обмін заборгованістю в еквівалентних сумах, що виражені у двох різних грошових одиницях та діють за принципом паралельних позик.

Боргові свопи дозволяють їх учасникам обмінювати валюти як основної суми боргу так і доходів від позики у вигляді відсотків. Інша форма обміну борговими зобов’язаннями називається процентні.