58.Виды деятельности банков на рынке ценных бумаг

КБ на РЦБ выступают в качестве эмитентов ц/б, посредников при операции с ц/б или совершают операции с ц/б от своего имени с целью получения дохода.

КБ могут выпускать след. виды ц/б: акции, облигации, депоз. и сбер. сертификаты, векселя, фьючерсные контракты.

К банку эмитенту ЦБ предъявляет след. требования:

1. Выполнение директивных эк. нормативов (достаточности капитала, ликвидности), установленных ЦБ.

2. Безубыточность, а также отсутствие санкций со стороны ЦБ по причинам нарушения законодательства в течение установленного срока.

3. Отсутствие просроч. задолж-ти кредиторам и по платежам в бюджет.

4. Отсутствие дебетового сальдо по кор. счетам в РКЦ ЦБ.

5. Полнота и достоверность раскрытия инф-ции об элементе и выпуске ц/б.

6. Полнота оплаты акций.

При невыполнении указ. треб. ЦБ может отказать в регистрации эмиссии. Правовой основой эмиссионной деят-ти явл.: ГК РФ, Закон РФ о Банках и банк. деят-ти, Закон РФ об акционерных обществах.

Эмиссия ц/б банками преследует след. цели:

1. Привлечение доп. ден. ресурсов (депоз. и сбер. сертификаты).

2. Формирование уст. кап. и дальнейшее его увеличение.

3. Содействие в снижении неплатежей в хоз-ве на основе вексельных взаиморасчетов.

Выступая в качестве посредников в операц. с ц/б КБ по поручению клиентов, выпустивших акции осущ. их продажу, перепродажу, хранение и получение дивидендов по ним, получая при этом комиссионное вознаграждение.

Кроме перечисленных операций с ц/б КБ могут выступать в качестве депозитария, т.е. вести учет акций и др. ц/б, реестр акционеров, а в некот. случаях вести подготовку и проведение акционерных собраний.

Деят-ть КБ на РЦБ в пределах рассмотренных вопросов осущ. на основании общей банк. лицензии. Банки могут вкладывать ср-ва в ц/б др. эмитентов, с целью получения дохода. Такие операц. относ. к разряду торговых операций. Осн. цель – извлечение дохода из разницы курсов на одни и те же ц/б на различных биржах.

59.Эмиссия банками ценных бумаг

Правовой основой эмиссионной деят-ти явл.: ГК РФ, Закон РФ о Банках и банк. деят-ти, Закон РФ об акционерных обществах.

Эмиссия ц/б банками преследует след. цели:

1. Привлечение доп. ден. ресурсов (депоз. и сбер. сертификаты).

2. Формирование уст. кап. и дальнейшее его увеличение.

3. Содействие в снижении неплатежей в хоз-ве на основе вексельных взаиморасчетов.

Выступая в качестве посредников в операц. с ц/б КБ по поручению клиентов, выпустивших акции осущ. их продажу, перепродажу, хранение и получение дивидендов по ним, получая при этом комиссионное вознаграждение.

60.Инвестиционные операции банков с ценными бумагами

В банковском деле под инвестициями обычно понимают вложения в ценные бумаги предприятий - государственных и частных - на относительно продолжительный период времени. Инвестиционные операции коммерческие банки осуществляют за счет:

собственных ресурсов;

заемных и привлеченных средств.

Под риском вложений понимается возможное снижение рыночной стоимости ценной бумаги под воздействием различных изменений на фондовом рынке.

Основными условиями эффективной инвестиционной деятельности банков являются:

• функционирование развитого фондового рынка в стране;

• наличие у банков высоко профессиональных специалистов, формирующих портфель ценных бумаг и управляющих им;

• диверсифицированность инвестиционного портфеля по видам, срокам и эмитентам ценных бумаг;

• достаточность законодательной и нормативной базы.

Инвестиционные операции банки должны проводить в соответствии с утверждаемой руководством банка инвестиционной политикой, которая содержит:

основные цели политики;

структуру инвестиционного портфеля;

лимиты по видам, качеству ценных бумаг,

срокам и эмитентам; порядок торговли ценными бумагами;

особенности проведения операций по отдельным видам ценных бумаг и т. д.