Тема 10. Центральні банки

Причини та шляхи створення центральних банків, особливості діяльності центральних банків у сучасних умовах.

Організаційно-правовий статус центральних банків.

Призначення та функції центрального банку. Призначення центрального банку. Основні напрямки діяльності центральних банків: емісійний центр держави, банк банків, орган банківського регулювання та нагляду, банкір і фінансовий агент уряду, провідник монетарної політики.

Національний банк України -- центральний банк держави. Особливості становлення НБУ. Принципи функціонування НБУ. Функції та операції НБУ.

Тема 11. Комерційні банки

Комерційні банки: поняття, призначення, класифікація.

Походження та розвиток комерційних банків.

Основи організації та особливості діяльності комерційних банків.

Операції і послуги комерційних банків. Пасивні операції комерційних банків. Активні операції банків. Розрахунково-касове обслуговування клієнтів. Банківські послуги; поняття, класифікація, характеристика.

Поняття та значення стійкості банків. Установлення економічних нормативів діяльності комерційних банків. Прибутковість як елемент банківської стабільності. Особливості становлення і розвитку комерційних банків в Україні.

Тема 12. Міжнародні валютно-кредитні установи та форми їх співробітництва з Україною

Міжнародний валютний фонд. Організація та функціональне призначення МВФ. Напрямки співпраці МВФ з країнами колишнього СРСР, у тому числі з Україною.

Група Світового банку. Основи організації, структура та призначення Світового банку. Форми співпраці структур Світового банку з Україною. Регіональні міжнародні кредитно-фінансові інституції. Створення та призначення Чорноморського банку торгівлі та розвитку.

Європейський банк реконструкції та розвитку. Порядок створення, призначення і функції ЄБРР. Напрямки співробітництва з Україною.

Банк міжнародних розрахунків. Необхідність та порядок створення БМР. Функції банку. Роль БМР у розвитку міжнародного співробітництва у валютно-кредитній сфері.

3. Завдання і методичні вказівки до виконання

ДОМАШНЬОЇ КОНТРОЛЬНОЇ РОБОТИ

Загальна частина

Студенти заочного відділення виконують одну контрольну роботу у визначені терміни . Ця робота є складовим елементом навчального процесу по підготовці молодших спеціалістів за спеціальністю 5.03050901 ,,Бухгалтерський облік”.

Ставиться на меті закріпити та систематизувати знання студентів з вказаних тем предмету, розвинути навички самостійної роботи, навчити застосовувати одержані знання в практичній діяльності.

До виконання контрольної роботи студент повинен приступати лише після вивчення рекомендованої літератури, а також виконання завдань самостійної роботи.

Контрольна робота містить одне теоретичне, п’ять тестових завдань та задачу і складена в 25 – ти варіантах.

Вибір варіантів

Номер варіанту відповідає цифрі порядкового номера студента по списку групи.

Робота виконується лише по своєму варіанту, в іншому випадку вона рецензії викладача не підлягає і вважається не зарахованою.

Послідовність виконання

Приступаючи до виконання теоретичної частини, студент повинен, в першу чергу здійснити добір рекомендованої літератури і ознайомитись з нею. Літературними джерелами можуть бути підручники, навчальні посібники, журнальні та газетні статті. Вивчивши літературні джерела, слід приступати до написання роботи.

Зміст роботи викладається чітко і акуратно, без скорочень.

Перед теоретичними питаннями ставиться їх назва, перед виконанням кожного тестового завдання наводиться його умова і вказується відповідь, розрахунки в задачі повинні записуватись в логічній послідовності: назва показника, що визначається; власне розрахунок; його результат з відповідними одиницями виміру.

Оформлення роботи

Контрольна робота виконується в окремому зошиті, або на окремих аркушах білого паперу формату А4. Титульна сторінка оформляється у відповідності з вказівками заочного відділення. Текст може бути написаним від руки (у тому числі графіки і таблиці) або надрукованим на комп’ютері .

Обов’язково слід вказати номер контрольної роботи та номер варіанту.

В роботі не допускається скорочення окремих слів і термінів, окрім загальноприйнятих.

В кінці роботи повинен бути приведений перелік використаної літератури, в якому в першу чергу вказується законодавчий, нормативний та інструктивний матеріал; в другу чергу – підручники, навчальні посібники, в останню – журнальні та газетні статті.

Студент вказує дату виконання роботи, своє прізвище і ставить підпис.

У визначені терміни контрольна робота здається в заочне відділення з подальшою передачею викладачу на рецензію.

Студент не допускається до здачі екзамену по предмету, якщо контрольна робота не виконана чи не зарахована.

ВАРІАНТ – 1

Теоретичне питання.

1. Наукові погляди на походження, сутність і вартість грошей.

Тестові завдання.

1. Джерелом сплати процентів за кредит є:

а) прибуток позичальника;

б) позичковий капітал;

в) прибуток кредитора;

г) предмет застави за кредит.

2. Сукупність усіх грошових ресурсів країни, що постійно переміщуються (розподіляються і перерозподіляються) під впливом попиту та пропозиції з боку різних суб’єктів економіки:

а) потік грошей;

б) грошовий ринок;

в) ринок позикових капіталів;

г) капітальне фінансування.

3. Як називається зниження курсу національної валюти?

а) ревальвація;

б) девальвація;

в) конвертація;

г) деномінація.

4. Падіння темпів інфляції призводить до зниження цін:

а) так; в) ці процеи не пов’язані між собою;

б) ні; г) ваш варіант відповіді.

5. Курс ,,спот” – це:

а) обмінний курс продажу чи купівлі, який використовується для валютних операцій без будь-якої угоди про здійснення майбутньої купівлі чи продажу;

б) курс, згідно з яким банк-резидент купує іноземну валюту за національну;

в) співвідношення між двома валютами, визначене через їхній курс до третьої валюти;

г) вірної відповіді немає.

Задача.

Вкладник відкрив депозит у розмірі 2000 грн. під 24% річних га 4 роки. Розрахуйте відсотковий прибуток вкладника, якщо по вкладу нараховуються:

• прості відсотки;

• складні відсотки.

ВАРІАНТ – 2

Теоретичні питання.

1. Класифікація та характеристика банківських послуг.

Тестові завдання.

1. Грошовий ринок можна умовно поділити на такі сектори:

а) сектор прямого фінансування;

б) сектор непрямого фінансування;

в) сектор паралельного фінансування;

г) всі відповіді вірні.

2. Конвертованість національної грошової одиниці – це можливість для учасників зовнішньоекономічних угод легально обмінювати її на іноземні валюти і навпаки.

а) так;

б) ні.

3. Грошова база включає в себе:

а) готівкові гроші, що знаходяться в обігу поза банками;

б) готівка в касах банків;

в) резерви на коррахунках комерційних банків у центральному банку;

г) всі відповіді вірні.

4. Інфляція – властивість паперових нерозмінних грошей. Відповідно до темпів інфляції виділяють такі її різновиди:

а) повзуча; в) галопуюча;

б) гіперінфляція; г) всі відповіді вірні.

5. ,,Трансакційна версія” кількісної теорії грошей ґрунтується на:

а) рівнянні А.Пігу;

б) ,,рівнянні обміну”;

в) рівнянні І.Фішера;

г) рівнянні Дж.Кейнса.

Задача.

1 січня 2009 року клієнт поклав 2000 грн на банківський рахунок під 8 річних відсотків та за умовою, що відсоток на відсоток не нараховується. Яка сума буде на цьому рахунку 1 січня 2012 року, якщо банк проводить компаудинг відсотку щороку?

ВАРІАНТ – 3

Теоретичні питання.

1. Характеристика грошових систем паперово-кредитного та металевого обігу.

Тестові завдання.

1. Деномінація грошових знаків - це:

а) зниження цін;

б) зростання заробітної плати;

в) обмін старих грошових знаків на нові у певній пропорції з

одночасним переоцінюванням у цій пропорції всіх цін, тарифів,

балансової оцінки грошових вкладів;

г) усі відповіді невірні.

2. До потоків ,,ін’єкцій” належать такі грошові потоки:

а) державні закупівлі;

б) інвестиції;

в) заощадження;

г) надходження від чистого експорту.

3. Головною функцією грошової реформи є:

а) заміна масштабу цін;

б) впровадження нового зразка купюри;

в) стабілізація грошового обігу;

г) конфіскація грошей у населення.

4. В сучасних умовах в Україні в обігу перебувають повноцінні гроші:

а) так; б) ні.

5. Вхідні грошові потоки ,,сімейних господарств” :

а) заощадження;

б) податки;

в) доходи;

г) ваш варіант відповіді.

Задача.

Розрахуйте величину агрегатів грошової маси України, якщо:

• готівка поза банками – 145 млрд. грн.;

• готівка в касах юридичних осіб – 46 млрд. грн.;

• депозити до запитання – 89 млрд. грн.;

• строкові вклади – 149 млрд. грн.;

• валютні заощадження – 107 млрд. грн.;

• кошти за трастовими операціями – 10 млрд. грн.;

• вартість облігацій державного займу – 5,3 млрд. грн.

ВАРІАНТ – 4

Теоретичні питання.

1. Функції грошей та їх роль у ринковій економіці.

Тестові завдання.

1. Цілі грошово-кредитної політики ЦБ класифікують на:

а) формальні та неформальні;

б) проміжні;

в) тактичні;

г) стратегічні.

2. Що слід розуміти під дворівневою банківською системою?

а) банки і небанківські інститути;

б) комерційні банки і їх філії;

в) ломбарди, ощадбанки, факторингові компанії, інвестиційний фонд;

г) Національний банк і комерційний банки.

3. Визначальними чинниками впливу на попит на гроші є:

а) ставка обов’язкових резервів;

б) рівень цін;

в) рівень реальних доходів;

г) норма відсотка.

4. Грошовий мультиплікатор – це:

а) коефіцієнт, який відображає, на скільки одиниць збільшується грошова маса за зміни грошової бази на одиницю;

б) коефіцієнт, який відображає, на скільки одиниць змінюється грошова маса внаслідок зміни політики НБУ в системі норм обов’язкового

резервування;

в) коефіцієнт, який показує, на скільки одиниць змінюється ВВП за зміни

державного бюджету на одиницю;

г) вірної відповіді немає.

5. Нуліфікація – це:

а) оголошення державою знецінених паперових грошей недійсними;

б) проведення спеціальних антиінфляційних і стабілізаційних заходів у країні, без вилучення з обороту гроршової одиниці;

в) укрупнення національної грошової одиниці без зміни її найменування;

г) вірно а) і в).

Задача.

Розрахуйте величину грошового агрегату М2:

• готівка на руках у населення – 91,1 млрд. грн.;

• готівка в касах юридичних осіб – 20 млрд. грн;

• строкові депозити – 209,5 млрд. грн.;

• кошти на спеціальних карткових рахунках – 3 млрд. грн;

• готівка в оборотних касах банків – 31 млрд. грн.;

• депозити до запитання – 36,6 млрд. грн.

ВАРІАНТ – 5

Теоретичні питання.

1. Сучасний монетаризм як напрям розвитку кількісної теорії грошей.

Тестові завдання.

1. У якій функції гроші обслуговують процес ціноутворення?

а) у функції засобу нагромадження;

б) у функції міри вартості;

в) у функції засобу платежу;

г) у функції світових грошей.

2. Яке із наведених визначень розкриває суть кредиту (кредитних відносин) ?

а) економічні відносини з приводу передачі грошових коштів у

тимчасове користування на умовах платності, повернення, цільового

використання і матеріального забезпечення;

б) грошові відносини з приводу нарахування і сплати до бюджету

податків, зборів і платежів;

в) грошові розрахунки між підприємствами при поставках продукції

(виконанні робіт, послуг);

г) банківські операції з приводу перерахування коштів по рахунках

клієнтів.

3. До методів валютного регулювання належать такі:

а) девальвація; в) інфляція;

б) ревальвація; г) валютна інтервенція.

4. За чинниками, що сприяють інфляційному процесу, інфляція

поділяється на такі види:

а) інфляція попиту; в) очікувана інфляція;

б) інфляція витрат; г) неочікувана інфляція.

5. Попит на гроші залежить від економічних змінних:

а) інфляції;

б) реальних доходів;

в) норми відсотка;

г) банківських резервів.

Задача.

Визначте як зміниться обсяг ВВП, якщо швидкість обігу грошей становить 1,84 оборотів і залишається незмінною, а грошова пропозиція зросте з 259 до 391 млрд. грн.

ВАРІАНТ – 6

Теоретичні питання.

1. Сутність, види та способи вимірювання інфляції.

Тестові завдання.

1. Грошовий обіг характеризується як:

а) перерозподіл грошей між господарюючими суб’єктами, який

здійснюється на нееквівалентній, але поворотній основі;

б) процес безперервного переміщення грошей між суб’єктами

економічних відносин у суспільному відтворенні;

в) рух грошей, що опосередковує реалізацію товарів і послуг в процесі

суспільного відтворення;

г) створення і використання фондів цільового призначення, яке

здійснюється на безповоротній та нееквівалентній основі.

2. Макроекономічними показниками, які впливають на формування грошової пропозиції є:

а) грошова база;

б) співвідношення готівки стосовно депозитів;

в) грошово –кредитний мультиплікатор;

г) величина банківських резервів.

3. З яких елементів складається грошовий оборот?

а) готівкового і безготівкового;

б) фінансів, грошового обігу і нетоварних операцій;

в) обороту товарних і нетоварних операцій;

г) безпосереднього продажу товарів покупцям.

4. З означених нижче тверджень, які характеризують повноцінні гроші, виберіть правильне:

а) гроші, у яких номінальна вартість відповідає реальній вартості, тобто вартості матеріалу, з якого вони зроблені;

б) гроші, які виникли на основі кредитних відносин;

в) гроші, які з’явилися як замінники золотих монет;

г) вірної відповіді немає.

5. Валютний курс – грошова одиниця, що використовується у функціях світових грошей.

а) так;

б) ні.

Задача.

Яку суму необхідно розмістити на депозиті в комерційному банку, щоб отримати на прикінці терміну розміщення 7300 грн за такими умовами: нарахування один раз на рік відсотка за ставкою 15%, строк вкладу - 3 роки, на відсоток щорічно нараховується відсоток?

ВАРІАНТ - 7

Теоретичні питання.

1. Європейський банк реконструкції та розвитку: мета функціонування, пріоритети діяльності в Україні.

Тестові завдання.

1. Функції банківської системи:

а) трансформаційна; в) емісійна;

б) інформаційна; г) стабілізаційна.

2. Яка головна форма прояву інфляції?

а) знецінення грошових знаків відносно вартості товарів;

б) вимушена емісія грошей;

в) тривале зниження ринкового курсу валют;

г) законодавче зниження офіційного фіксованого валютного курсу.

3. Позичковий процент являє собою:

а) ціну за якою продаються або купуються цінні папери;

б) дохід у формі дивідендів, отриманий в результаті придбання цінних

паперів;

в) частину прибутку акціонерного товариства, яка щорічно розподіляється

серед акціонерів;

г) плату за користування позичковим капіталом, його ціну.

4. Попит на гроші залежить від економічних змінних:

а) інфляції; в) реальних доходів;

б) норми відсотка; г) банківських резервів.

5. Грошовий агрегат М1 визначається за формулою:

а) М0 + поточні рахунки;

б) М2 – строкові депозити;

в) М0 + строкові депозити;

г) немає правильної відповіді.

Задача.

Знайдіть значення грошового мультиплікатора по агрегату М1, якщо обсяг готівки поза банками становить 120 млрд. грн., розмір банківських резервів, що сформовані за короткостроковими залученнями, 76 млрд. грн., а величина грошового агрегату М1 – 250 млрд. грн.

ВАРІАНТ – 8

Теоретичні питання.

1. Грошово-кредитна політика центрального банку: сутність, типи, цілі.

Тестові завдання.

1. Під грошовою системою ринкового типу розуміють:

а) використання адміністративних методів регулювання грошового обігу,

лімітування кредитів;

б) розмежування сфер готівкового і безготівкового обігу;

в) вільне функціонування грошей, використання економічних методів

впливу на обсяг, динаміку і структуру грошової маси при регулюванні

грошового обігу;

г) система паралельної валюти та система подвійної валюти, коли

співвідношення між валютами визначається державою.

2. За організаційно – правовою формою діяльності комерційні банки поділяються на:

а) державні; в) приватні;

б) пайові; г) акціонерні.

3. В економічній теорії виділяють такі концепції походження грошей:

а) трансакційна;

б) раціоналістична;

в) еволюційна;

г) монетаристська.

4. Вкажіть, для яких цілей був створений Міжнародний банк реконструкції та розвитку?

а) для створення конкуренції Міжнародному валютному фонду;

б) для відновлення економічного росту країн після "великої депресії";

в) для стимулювання приватних інвестицій у західноєвропейських

країнах після Другої світової війни;

г) для співробітництва та допомоги Світовому банку.

5. Статутний капітал НБУ за формою власності є:

а) приватним;

б) державним;

в) акціонерним;

г) пайовим.

Задача.

Яким буде курс євро до фунта стерлінгів, якщо виходити із їхніх середніх співвідношень з доларом США:

• 1 USD = 0,69 EUR;

• 1 USD = 0,67 GBP.

ВАРІАНТ – 9

Теоретичні питання.

1. Економічні межі кредиту та наслідки їх порушення.

Тестові завдання.

1. У якій функції гроші найбільше потерпають від інфляції?

а) у функції засобу обігу;

б) у функції міри вартості;

в) у функції засобу нагромадження;

г) у функції засобу платежу.

2. Співвідношення всієї сукупності надходження з-за кордону та платежів за кордон за певний проміжок часу:

а) платіжний баланс;

б) торговий баланс;

в) баланс руху коштів і кредитів;

г) баланс поточних операцій.

3. Грошова система золотомонетного стандарту характеризується:

а) обміном банкнот на стандартні золоті злитки;

б) ваговою кількістю благородного металу, прийнятого за грошову

одиницю;

в) вільним обміном національних грошей на іноземну валюту;

г) монетним обігом та вільним обміном монет на золото.

4. Згідно з Законом України «Про Національний банк України» централь­ному банку заборонено:

а) надавати кредити на фінансування витрат державного бюджету України;

б) здійснювати операції з нерухомістю;

в) бути акціонером інших банків;

г) всі відповіді вірні.

5. Кредитна спілка має право:

а) випустити облігації і векселі;

б) розміщувати тимчасово вільні кошти на депозитних рахунках в

установах ощадного банку;

в) придбавати боргові зобов'язання;

г) придбавати державні цінні папери без обмежень.

Задача.

Індекс цін у 2006 р. становив 111,6, а в 2007 р. – 116,6% (рівень цін базового 2006 р. прийнято за 100%). Визначте темп інфляції.

ВАРІАНТ – 10

Теоретичні питання

1. Призначення , походження та класифікація комерційних банків.

Тестові завдання.

1. Під грошовим оборотом розуміють:

а) грошові розрахунки між підприємствами і організаціями як в

готівковому, так і безготівковому порядку;

б) грошові доходи від реалізації продукції підприємствами і іншими

суб’єктами господарювання;

в) рух грошових коштів, що відбувається в процесі господарської

діяльності суб’єкта господарювання;

г) банківські операції щодо перерахування коштів клієнтів і видачі їм

готівкових грошових коштів.

2. Якого типу інфляція не має явних негативних наслідків, мало відчутна для господарських суб’єктів і тому може навіть штучно підтримуватися протягом тривалого часу?

а) повзуча; в) галопуюча;

б) відкрита; г) стагфляція.

3. Функції кредиту:

а) пере розподільча, економічна, фіскальна;

б) пере розподільча, контрольна;

в) нагромадження, засобу платежу, попереджувальна;

г) розподільча, регулююча, контрольна.

4. Передача коштів від власників заощаджень до позичальників за допомогою фінансових посередників називається:

а) прямим фінансуванням;

б) опосередкованим фінансуванням;

в) внутрішнім фінансуванням;

г) зовнішнім фінансуванням.

5. Із перерахованих ознак визначити ті, що характеризують кількісну теорію Кейнса:

а) держава не повинна втручатись у процес виробництва;

б) головна функція держави - можливість впливу на динаміку цін;

в) природа грошей має тісний зв'язок з теорією трудової вартості;

г) вартість грошей не залежить від їх матеріального змісту і визначається

лише найменуванням.

Задача.

Комерційний банк установив такий курс долара США: купівля – 8,05 грн, продаж - 8,11 грн.

Скільки гривень можна одержати за 500 доларів 90 центів? Скільки доларів можна купити за 15 тис. грн?

ВАРІАНТ – 11

Теоретичні питання.

1. Міжнародний валютний фонд: функції, співробітництво з Україною.

Тестові завдання.

1. На макроекономічному рівні грошовий обіг обслуговує:

а) кругообіг державного капіталу;

б) кругообіг приватного капіталу;

в) кругообіг сукупного індивідуального капіталу;

г) кругообіг сукупного капіталу суспільства.

2. Встановлена державою форма організації грошового обігу в країні являє собою:

а) емісійну систему;

б) монометалізм;

в) грошову систему;

г) банківську систему.

3. Який вид кредиту може бути реалізований у товарній формі?

а) комерційний кредит;

б) банківський кредит;

в) державний кредит;

г) міжнародний кредит.

4. Назвіть типи режимів валютних курсів:

а) режим вільноконвертованої валюти, режим конвертованої валюти, режим неконвертованої валюти;

б) фіксований режим валютного курсу, плаваючий режим валютного

курсу;

в) режим внутрішньої (національної) конвертації, режим зовнішньої конвер­тації;

г) немає правильної відповіді.

5. Процес оголошення державою усіх знецінених грошових знаків недійсними називається:

а) деномінацією;

б) девальвацією;

в) нуліфікацією;

г) ревальвацією.

Задача.

Визначте середньо квартальну та річну швидкість обігу грошей в Україні за такими даними 2008 року:

• на 01.04 обсяг ВВП 2008 – 187,717 млрд. грн.; грошова маса (М32008) – 416,013 млрд. грн.;

• на 01.07 обсяг ВВП2008 – 421,417 млрд. грн.; грошова маса (М32008) – 450,589 млрд. грн.;

• на 01.10 обсяг ВВП2008 – 697,194 млрд. грн.; грошова маса (М32008) – 477,659 млрд. грн.;

• на 31.12 обсяг ВВП2008 – 949,864 млрд. грн.; грошова маса (М32008) – 515,727 млрд. грн.

ВАРІАНТ – 12

Теоретичні питання.

1. Сутність, призначення та види фінансового посередництва.

Тестові завдання.

1. Мікроекономічні чинники, що впливають на розмір процентної ставки:

а) рівень інфляції;

б) розмір кредиту;

в) рівень ризику;

г) термін кредиту.

2. Найбільш характерними ознаками повзучої інфляції є:

а) темпи знецінення грошей перевищують 5%, підвищуються ціни на

продукцію виробників –монополістів;

б) нагромадження грошей в обігу з незначним підвищенням цін в межах

3-5% на рік;

в) темпи знецінення грошей досягають 20-25% на рік, що призводить до

різкого підвищення ціни на товари;

г) темпи знецінення грошей перевищують 40-45%, падає роль грошей в

економіці, поширюється бартер, порушується фінансовий і кредитний

механізм.

3. За призначенням та ліквідністю фінансових активів грошовий ринок поділяється на ринок:

а) цінних паперів; в) капіталів;

б) грошей; г) середньо- і довгострокових позик.

4. Які з вказаних функцій не виконують гроші?

а) засіб платежу;

б) засіб обігу;

в) сповільнення інфляції;

г) всі відповіді вірні.

5. Який з наведених виразів є помилковим?

а) М₂=М₀+М₁;

б) М₂ < М₁;

в) М₃ > М₁+М_:2;

г) М₃ >М₂.

Задача.

Яку суму грошей необхідно покласти на 6-місячний депозит, щоб отримати наприкінці терміну розміщення 1000 грн, при ставці 20% річних та за умовою, що відсоток на відсоток не нараховується?

ВАРІАНТ – 13

Теоретичні питання.

1. Світовий банк: цілі, структура, співробітництво з Україною.

Тестові завдання.

1. До небанківських фінансових посередників відносять:

а) страхові компанії, лізингові компанії, кредитні спілки;

б) ломбарди, пенсійні фонди, факторингові компанії;

в) кредитні товариства, інвестиційні та фінансові компанії;

г) всі відповіді вірні.

2. Грошовий ринок можна умовно поділити на такі сектори:

а) сектор прямого фінансування;

б) сектор непрямого фінансування;

в) сектор паралельного фінансування;

г) всі відповіді вірні.

3. Які гроші перебувають у сучасних умовах у грошовому обігу України:

а) повноцінні;

б) неповноцінні;

в) обидва види;

г) ваш варіант відповіді.

4. Згідно з рівнянням Фішера кількість грошей, необхідна для забезпечен­ня обігу товарів і послуг:

а) прямо пропорційна номінальному обсягу виробництва (ВНП) та обернено пропорційна швидкості обігу грошової одиниці;

б) прямо пропорційна швидкості обігу грошової одиниці та

обернено пропорційна номінальному обсягу виробництва (ВНП);

в) обернено пропорційна швидкості обігу грошей та номінальному

обсягу виробництва (ВНП);

г) жодна з пропорцій не вірна.

5. Як повинна змінитись пропозиція грошей, щоб при незмінному попиті рівноважна процентна ставка знизилася?

а) зрости;

б) знизитися;

в) залишитися незмінною;

г) залишитися незмінною деякий час.

Задача.

Якщо ціна гривні в доларах США впала з 0,118 до 0,1111 за одну гривню, то як зміниться ціна товару вітчизняного виробництва (в доларах США), що продається в Україні за 200 грн?

Хто більше постраждає від цієї ситуації: експортер (вітчизняний виробник) чи імпортер (зарубіжний виробник)?

ВАРІАНТ – 14

Теоретичні питання.

1. Розвиток кредитних відносин в економіці України.

Тестові завадання.

1. За режимом використання валюти поділяються на конвертовані та неконвертовані.

а) так;

б) ні.

2. Якому із секторів грошового обороту притаманні такі риси як нееквівалентність та зворотність?

а) грошовий обіг;

б) фінансовий;

в) кредитний;

г) вірної відповіді немає.

3. Назвіть мотиви накопичення грошей згідно з теорією Дж. М. Кейнса:

а) трансакційний;

б) фіскальний;

в) спекулятивний;

г) обачності.

4. Суб'єктами грошово-кредитної політики ЦБ є:

а) комерційні банки;

б) держава;

в) урядові структури;

г) банківська система.

5. Здатність валюти вільно використовуватися для будь-яких операцій та обміну на інші валюти - це:

а) конвертованість;

б) повна конвертованість;

в) часткова конвертованість;

г) конвертованість за поточними операціями.

Задача.

Розрахуйте максимально можливий та реальний рівень грошово-кредитної мультиплікації за такими даними: норма обов’язкових резервів становить 11%, готівка поза банками – 111 млрд. грн., банківські резерви – 120 млрд. грн., загальна сума депозитів банківської системи – 480 млрд. грн.

ВАРІАНТ – 15

Теоретичні питання.

1. Валютна система України: структура, етапи розвитку.

Тестові завдання.

1. Конвертованість національної грошової одиниці – це можливість для учасників зовнішньоекономічних угод легально обмінювати її на іноземні валюти і навпаки.

а) так;

б) ні.

2. Грошовий агрегат М0 не включає:

а) готівка на руках населення;

б) готівку у касах комерційних банків;

в) готівку у касах юридичних осіб;

г) вірно Б і В.

3. В чому полягає роль держави у творенні грошей?

а) держава створює гроші як економічне явище на законодавчій основі;

б) держава не створює грошей, а тільки надає їм певної форми;

в) держава тільки надає грошам зручної для користувачів форми і певних

якісних властивостей відповідно до вимог ринку;

г) держава тільки регулює обіг грошей і їх вартість.

4. Вкажіть, що необхідно зробити будь-якій країні-учасниці при вступі в МВФ?

а) усунути дефіцит державного бюджету;

б) розрахуватися із зовнішнім боргом та зобов'язаннями;

в) здійснити внесок;

г) всі відповіді вірні.

5. Банківська система України складається з банківських установ:

а) одного рівня;

б) двох рівнів;

в) інша ієрархічна побудова;

г) всі відповіді вірні.

Задача.

Банк у Лондоні встановив такий курс долара США (при непрямому котируванні): продаж – 1,69 дол. США за фунт стерлінгів; купівля – 1,71 дол. США за фунт стерлінгів.

Визначте: 1) скільки фунтів стерлінгів можна отримати за 2000 дол. США; 2) скільки доларів США можна отримати за 2000 фунтів стерлінгів.

ВАРІАНТ – 16

Теоретичні питання.

1. Національний банк України – центральний банк держави.

Тестові завдання.

1. Пропозиція грошей на макрорівні дорівнює:

а) агрегату М2; в) загальній масі грошей в обороті;

б) агрегату М1; г) грошовій базі.

2. У складі грошової системи можна виділити кілька окремих структурних елементів:

а) грошова одиниця; масштаб цін;

б) банківські кредити; облікова ставка;

в) види грошових знаків; валютний курс;

г) всі відповіді вірні.

3. Грошова одиниця , що використовується як світові гроші, тобто як

міжнародна розрахункова одиниця, засіб обігу та платежу:

а) іноземна валюта; в) валюта;

б) валюта оплати; г) міжнародна торгова валюта.

4. Державний банк- це:

а) банк, 90% статутного капіталу якого належить державі;

б) банк, 100% статутного капіталу якого належать державі;

в) банк, 100% акціонерного капіталу якого належать державі;

г) банк, 50% акціонерного капіталу якого належать акціонерним

товариствам.

5. Який із принципів банківського кредитування дає можливість банкам не допустити збитків від неповернення боргу внаслідок неплатоспро­можності позичальника?

а) цільовий характер;

б) поверненість і платність;

в) строковість кредиту;

г) забезпеченість.

Задача.

Визначити величину окремих грошових агрегатів в Україні за умови, що готівка на руках у населення 250 млрд. грн., строкові депозити – 175 млрд. грн., обсяг безготівкового обігу становить 50 млрд. грн., залишки на розрахункових та поточних рахунках – 130 млрд грн., обсяг готівкового обігу становить 60 млрд. грн., кошти за трастовими операціями – 55 млрд. грн., готівка в оборотних касах банків – 138 млрд. грн. Розрахувати питому вагу функціональних форм грошей в грошовому агрегаті М3.

ВАРІАНТ – 17

Теоретичні питання.

1. Сучасні засоби платежу, які обслуговують грошовий обіг.

Тестові завдання.

1. Право монопольної емісії банкнот належить:

а) спеціалізованим банкам;

б) центральним банкам;

в) комерційним банкам;

г) пенсійним фондам.

2. Грошова база складається :

а) з різниці готівки в обігу і готівки в резервах комерційних банків;

б) з обсягу готівки і депозитів;

в) із суми готівки в обігу, готівки в сейфах і резервів комерційних банків,

що є на рахунку в ЦБ;

г) вірної відповіді немає.

3. За функціональними ознаками грошовий ринок складається з:

а) ринку цінних паперів;

б) міжбанківського ринку;

в) ринку капіталів;

г) відкритого ринку.

4. Якщо норма обов’язкових резервів становить 13%, то грошовий мультиплікатор дорівнює:

а) 8,33; в) 113;

б) 1,13; г) 7,69.

5. Для якого виду інфляції характерне стрибкоподібне, вкрай нерівномір­не зростання цін, яке важко передбачити і яке не піддається регулюванню?

а) повзуча інфляція;

б) помірна інфляція;

в) галопуюча інфляція;

г) гіперінфляція.

Задача.

Внесок у сумі 500 000грн. покладено в кредитну спілку на 10 місяців за простою відсотковою ставкою 25% річних. Визначте реальний дохід вкладника за умови очікуваного щомісячного темпу інфляції у 1,5%.

ВАРІАНТ – 18

Теоретичні питання.

1. Місце та роль центрального банку у банківській системі.

Тестові завдання.

1. Які з нижченаведених операцій комерційних банків відносяться до активних операцій?

а) надання споживчого кредиту;

б) отримання кредитів у центральному банку;

в) розміщення акумульованих вкладів;

г) відкриття поточного рахунку.

2. Яке з наведених нижче визначень найбільш точно виражає суть грошей?

а) це все те, що використовується як гроші;

б) це все те, що виконує функції грошей;

в) це законні платіжні засоби;

г) це загальний еквівалент.

3. Агрегат М1 включає в себе:

а) металеві й паперові готівкові гроші та чекові вклади;

б) металеві й паперові готівкові гроші та строкові вклади;

в) металеві й паперові готівкові гроші та всі банківські депозити;

г) всі гроші та “майже гроші”.

4. Де і коли вперше з’явилися паперові гроші?

а) у Китаї в 12 ст.; в) в Індії до нашої ери;

б) у Росії в 11 ст.; г) в Англії в 10 ст.

5. Іпотечний кредит - це кредит під заставу цінних паперів:

а) так;

б) ні.

Задача.

Економікою умовної країни за рік вироблено 2300 тис. одиниць продукції, середня ціна одиниці виробленої продукції становить 70 грошових одиниць, тривалість обороту грошової одиниці – 40 днів. У кредит продано 500 тис. одиниць вироблених товарів; настав строк оплати товарів проданих у кредит в попередні періоди, на суму 6500 тис. грош. одиниць; шляхом взаємного зарахування погашається боргів на суму 1500 тис. грош. одиниць.

Визначити необхідну для обігу масу грошей.

ВАРІАНТ – 19

Теоретичні питання.

1. Діяльність небанківських фінансово-кредитних установ в Україні.

Тестові завдання.

1. Види процентних ставок за кредит:

а) прості, складні;

б) зовнішні, внутрішні;

в) фіксовані, плаваючі;

г) базові, мінімальні.

2. Готівково – грошова маса за функціональним призначенням

включає:

а) готівку, вклади до запитання, фінансові резерви;

б) готівку, вклади до запитання, депозити, ліквідні цінні папери;

в) чеки, кредитні картки, ощадні вклади, акредитиви;

г) банківські білети, векселі, облігації, розмінну монету.

3. Ревальвація як метод стабілізації грошового обігу –це:

а) оголошення державою знецінених грошових знаків недійсними;

б) офіційне зниження державою металевого вмісту та курсу

національних грошей щодо іноземних валют або міжнародних

розрахункових одиниць;

в) підвищення ринкового курсу валюти по відношенню до інших

валют чи міжнародної розрахункової одиниці;

г) вилучення з обігу знецінених грошей шляхом обміну на нові знаки

в надзвичайно низькій пропорції.

4. Як називається консолідований показник резервних грошей банківсь­кої системи, на основі якого через грошовий мультиплікатор формується пропозиція грошей:

а) рівень цін; в) обов'язкові резерви;

б) грошова база; г) процентна ставка.

5. ІЦо слід розуміти під дворівневою банківською системою?

а) Національний банк і комерційні банки;

б) банки і небанківські інститути;

в) комерційні банки та філії;

г) ломбарди, Ощадбанки, факторингові компанії, інвестиційні фонди.

Задача.

Банк нараховує щоквартально відсотки за депозитом, розміром 100 тис. грн., за ставкою 5%, причому виплата відсотків та суми депозиту передбачається наприкінці терміну дії депозитної угоди. Розрахуйте вартість депозиту при його закритті через 2 роки.

ВАРІАНТ – 20

Теоретичні питання.

1. Позичковий процент: сутність, функції та роль у суспільстві.

Тестові завдання.

1. Дефляційна політика, як спосіб боротьби з інфляцією характеризується як:

а) система заходів щодо скорочення витрат державного

бюджету, посилення податкового тиску на високодохідні галузі і види

діяльності, лімітування випуску готівки в обіг;

б) державний контроль за заробітною платою і цінами;

в) заморожування зарплати і цін або встановлення темпів

зростання зарплати і цін в межах темпів приросту продуктивності

праці;

г) стимулювання приватного підприємництва, створення

сприятливих умов для дії законів ринку.

2. За призначенням та ліквідністю фінансових активів грошовий ринок поділяється на ринок:

а) цінних паперів; в) капіталів;

б) грошей; г) середньо- і довгострокових позик.

3. Визначити складові грошової бази:

а) резерви комерційних банків на рахунках в НБУ;

б) касова готівка;

в) депозити в НБУ;

г) готівкові гроші, які перебувають в обігу поза банками.

4. Законодавча фіксація вагової кількості монетарного металу, що закріплюється за певною грошовою одиницею - це:

а) монометалізм;

б) масштаб цін;

в) біметалізм;

г) монета.

5. До складу яких грошових агрегатів входять строкові вклади:

а) М₀ ;

б) М₁;

в) М₂;

г) не входять до складу грошових агрегатів взагалі.

Задача.

Виробничий концерн для поповнення своїх обігових коштів 1 серпня отримали у банку позику в сумі 600 000грн. терміном до 2 листопада під 24% річних. Через 45 днів банк підвищив відсоткову ставку за позикою до 28%. На цей час було погашено 25% основної суми позики. Розрахуйте суму відсотків за користування позикою, яку повинен сплатити виробник.

ВАРІАНТ – 21

Теоретичні питання.

1. Грошові агрегати та їх сутність.

Тестові завдання.

1. Договірно-правова форма організації валютних відносин між групами країн являє собою:

а) світову валютну систему;

б) регіональну валютну систему;

в) національну валютну систему;

г) локальну валютну систему.

2. Найбільш характерними ознаками повзучої інфляції є:

а) темпи знецінення грошей перевищують 5%, підвищуються ціни на

продукцію виробників –монополістів;

б) нагромадження грошей в обігу з незначним підвищенням цін в межах

3-5% на рік;

в) темпи знецінення грошей досягають 20-25% на рік, що призводить до

різкого підвищення ціни на товари;

г) темпи знецінення грошей перевищують 40-45%, падає роль грошей в

економіці, поширюється бартер, порушується фінансовий і кредитний

механізм.

3. За формою власності комерційні банки поділяються на:

а) державні, приватні; в) універсальні, спеціалізовані;

б) акціонерні, пайові; г) кооперативні, змішані.

4. Грошові системи за характером регулювання валютних відносин у країні поділяються на:

а) відкриті і закриті;

б) ринкові і неринкові;

в) системи металевого обігу і паперово-кредитного обігу;

г) всі відповіді вірні.

5. Яка теорія доводить неможливість одночасного розвитку інфляції та зростання безробіття?

а) кейнсіанська теорія;

б) сучасна кількісна теорія грошей;

в) теорія раціональних очікувань;

г) теорія економіки пропозиції.

Задача.

Скільки євро можна купити за 18 000 японських єн, якщо:

• 1 USD = 110,05 JPY;

• 1 USD = 0,67 EUR?

ВАРІАНТ – 22

Теоретичні питання.

1. Внесок Дж. М. Кейнса в розвиток кількісної теорії грошей.

Тестові завдання.

1. Положення капіталотворчої теорії кредиту:

а) банки є простими посередниками;

б) банки є творцями капіталу;

в) кредиту належить вирішальна роль у розвитку економіки;

г) кредит може створювати багатство.

2. Хто встановлює розмір процентної ставки за кредити комерційних банків?

а) Центральний банк;

б) комерційні банки;

в) клієнти банка, які беруть позички;

г) Міністерство економіки.

3. Здатність валюти вільно використовуватись для будь – яких операцій та обміну на інші валюти:

а) повна конвертованість; в) внутрішня конвертованість;

б) конвертованість; г) конвертованість за поточними операціями.

4. За ступенем ризику кредити поділяються на:

а) стандартні, нестандартні, забезпечені, пролонговані;

б) стандартні, нестандартні, сумнівні, безнадійні;

в) нестандартні, заставні, сумнівні, авальні, безпроцентні, бланкові;

г) стандартні, заставні, експериментальні, небезпечні, облікові, контоко-­

рентні.

5. Які ставки встановлює НБУ?

а) облікові ставки;

б) ломбардні ставки;

в) ставки рефінансування;

г) всі відповіді вірні.

Задача.

Розрахуйте темп інфляції, якщо порівняно з минулим роком грошова маса зросла на 35%, швидкість обігу грошей сповільнилася на 21%, а приріст фізичного обсягу ВВП становив 8%.

ВАРІАНТ – 23

Теоретичні питання.

1. Соціально-економічні наслідки інфляційних процесів.

Тестові завдання.

1. За ступенем ризику кредити поділяються на:

а) стандартні, нестандартні, пролонговані, забезпечені;

б) стандартні, нестандартні, сумнівні, небезпечні, безнадійні;

в) нестандартні, заставні, сумнівні, авальні, безпроцентні;

г) стандартні, заставні, небезпечні, облікові.

2. Норма обов’язкового резервування для банків вводиться з метою:

а) обмеження грошової маси;

б) щоб запобігти вилученню вкладів;

в) підвищення прибутковості банків;

г) підвищення ліквідності банків.

3. Державно-правова форма організації міжнародних валютних відносин являє собою:

а) світову валютну систему;

б) валютну систему;

в) локальну валютну систему;

г) регіональну валютну систему.

4. Чиєю власністю є статутний капітал НБУ?

а) власністю НБУ; в) власністю комерційних банків;

б) власністю акціонерів; г) власністю держави.

5. Вкажіть, який орган в Україні розпоряджається кредитами, одержаними від МВФ?

а) Кабінет Міністрів;

б) група визначених банків, у які надходять дані кошти;

в) НБУ;

г) державне казначейство.

Задача.

Розрахуйте максимально можливий та реальний рівень грошово-кредитної мультиплікації за такими даними: норма обов’язкових резервів становить 19%, готівка поза банками – 202 млрд. грн., банківські резерви – 134 млрд. грн., загальна сума депозитів банківської системи – 578 млрд. грн.

ВАРІАНТ – 24

Теоретичні питання.

1. Становлення та розвиток банківської системи України.

Тестові завдання.

1. Стагфляція – це:

а) інфляція грошової одиниці, що характеризується проявом стагнації

економіки й одночасно зростання цін на товари і послуги;

б) інфляція грошової одиниці, що характеризується проявом стагнації

економіки й одночасно падіння цін на товари і послуги;

в) інфляція грошової одиниці, що характеризується проявом економічного

зростання й одночасно падіння цін на товари та послуги;

г) інфляція грошової одиниці, що характеризується повільним зростанням

цін (до 10% на рік).

2. Сеньйораж – це:

а) процентна ставка по строкових депозитах фізичних осіб;

б) дохід, що його одержує чекодавець;

в) дохід, що його одержує емітент платіжних засобів (грошей);

г) прибутковість банківської операції.

3. Залежно від типу економічної системи, інфляція поділяється на такі види:

а) прихована інфляція; в) відкрита інфляція;

б) очікувана інфляція; г) неочікувана інфляція.

4. Вкажіть, у якому році був заснований Міжнародний валютний фонд:

а) 1930; в) 1940;

в) 1944; г) 1950.

5. Які з наведених операцій належать до активних операцій банку?

а) кредитні, інвестиційні, міжбанківські (в частині наданих позик);

б) операції з формування касових залишків і залишків коштів на

кореспон­дентських рахунках банків;

в) операції з придбання позаоборотних активів: основних засобів,

матеріаль­них та нематеріальних активів (приміщень, обладнання,

технічних засобів тощо);

г) всі відповіді вірні.

Задача.

Розрахуйте величину грошового агрегату М2 за такими даними :

• готівка на руках у населення – 134,43 млрд. грн.;

• готівка в касах юридичних осіб – 39,43 млрд. грн.;

• строкові депозити – 302,11 млрд. грн.;

• кошти на спеціальних карткових рахунках – 5,3 млрд. грн.;

• готівка в оборотних касах банків – 23 млрд. грн.;

• депозити до запитання – 114 млрд. грн.

ВАРІАНТ – 25

Теоретичні питання.

1. Теоретичні концепції кредиту.

Тестові завдання.

1. Яке з наведених нижче визначень найбільш точно виражає суть біметалізму?

а) це грошова система, за якої роль загального еквівалента закріплено лише за одним валютним металом;

б) це грошова система , в якій державою законодавчо закріплена роль загального еквівалента за двома металами (золотом і сріблом);

в) це грошова система, за якої держава бере на себе зобов’язання щодо забезпечення сталості емітованих від її імені грошових знаків;

г) ваш варіант відповіді.

2. За чинниками, що сприяють інфляційному процесу, інфляція поділяється на такі види:

а) інфляція попиту; в) очікувана інфляція;

б) інфляція витрат; г) неочікувана інфляція.

3. Усі організації Групи Світового банку є спеціалізованими агентствами:

а) Європейського ділового конгресу;

б) Організації Об’єднаних націй;

в) Міжнародного кооперативного альянсу;

г) вірної відповіді немає.

4. Яку з вказаних функцій виконують гроші?

а) розподіл вартості;

б) забезпечення обміну товарів;

в) засіб платежу;

г) сповільнення інфляції.

5. Закон грошового обігу визначає:

а) швидкість обороту грошової одиниці;

б) величину грошової маси;

в) рівень інфляції;

г) купівельну спроможність грошей.

Задача.

Вкладник відкрив депозит у розмірі 7000 грн під 15% річних на 4 роки. Розрахуйте відсотковий прибуток вкладника, якщо по вкладу нараховуються прості та складні відсотки.