Возникновение, сущность и функции денег. Основные теории денег.
Высказывания знаменитых мужчин о деньгах.
1.С.Моэм – английский писатель: «Деньги _ это шестое чувство, без которого остальные пять бесполезны».
2. Пол Гетти – американский магнат, миллиардер: « Если у вас нет денег, вы все время думаете о деньгах, если у вас есть деньги, вы думаете только о деньгах».
3. Бенджамин Дизраэли – британский политик, писатель: « Больше, чем любовь возбуждают только деньги».
Одной из ключевых категорий товарной системы хозяйства являются деньги. Без изучения их природы, сущности и функций нельзя понять механизм рыночной экономики. В ходе исторического развития денежные отношения претерпевали значительные изменения, оказывающие сильнейшее влияние буквально на все экономические процессы. Разнородность этих процессов, многообразие их проявлений были и остаются мощной питательной почвой для различий в теоретических взглядах на суть и роль денег.
Рассмотрим наиболее распространенные в экономической науке теории – эволюционную и рационалистическую, которые по-разному трактуют происхождение, сущность и функции денег.
Эволюционная концепция денег (марксистская).
Согласно эволюционной концепции происхождения денег, история их возникновения есть результат общественного разделения труда, обмена, товарного производства. Исследовав исторический процесс развития обмена и форм стоимости, К.Марксом показано, как из общей массы товаров выделился один товар – золото, который выполняет роль денег и специальным назначением которого является выполнение роли всеобщего эквивалента.
Дом. Задание: Почему золото играет роль всеобщего эквивалента?
Сущность денег заключается в том, что деньги – это товар особого рода, выполняющий роль всеобщего эквивалента.
Всеобщий эквивалент означает способность товара обмениваться на любой другой товар.
Сущность денег проявляется в их функциях и в эволюционной концепции денег выделяется 5функций:
Мера стоимости.
Величина стоимости товара измеряется посредством приравнивания их к определенному количеству денежного товара – золота. Стоимость товара, выраженная в деньгах, выступает в виде цены.
Особенность данной функции заключается в том, что ее выполняют идеальные, т.е. лишь мысленно представляемые деньги, к которым приравниваются товары еще до обмена. Здесь деньги выступают как счетные единицы.
Поскольку величина стоимости разных товаров выражается в неодинаковых количествах золота, то для их сопоставления какое-то количество золота принимается за единицу его измерения, что означает определение масштаба цен.
Средство обращения.
Эту функцию деньги выполняют в процессе товарного обращения, происходящего по формуле Т-Д-Т. Они здесь являются мимолетным посредником обмена. Такая роль и позволяет заменить денежный товар (металл) знаками стоимости (бумажными деньгами). Необходимо лишь придать им общественную значимость, гарантию их признания, что обеспечивает силой своей власти государство и закрепляет это в законодательном порядке.
3.Средство накопления.
Развитие товарного производства и обмена вызывает объективную необходимость накопления и сбережения денег. Кроме того, поскольку деньги выступают всеобщим воплощением богатства, их накопление иногда становится самоцелью. При этом действительным сокровищем может быть благородный металл, который не подвергается обесценению.
Эту функцию деньги выполняют в том случае, когда за актом продажей Т-Д не следует акт купли Д-Т, т.е. деньги извлекаются из обращения и превращаются в сбережение.
Средство платежа.
Эту функцию деньги выполняют при погашении долгового обязательства в случае продажи товаров с отсрочкой оплаты, а также при выплате заработной платы, внесении налогов, арендных платежей т т.п. Развитие данной функции, приводит к появлению кредитных денег (векселя, банкноты).
5.Мировые деньги.
В данном случае речь идет о функции, в которой полноценные деньги выступают в Виле слитков благородных металлов. Впрочем, в настоящее время международные расчеты производятся преимущественно путем зачета банками взаимных долговых обязательств. В мировом обороте деньги функционируют как всеобщее платежное и покупательное средство.
Рационалистическая теория денег (неоклассическая).
Рационалистическая теория денег впервые появилась в работах Аристотеля. Он писал: «… все, что участвует в обмене, должно быть каким-то образом сопоставимо… по общему уговору появляется монета».
Среди современных экономистов этой позиции придерживаются П.Самуэльсон: «деньги искусственная социальная целостность…» Джон Гелбрэйт считает, что «закрепление денежных функций за благородными металлами и др. предметами – продукт соглашения между людьми».
В рационалистической теории отсутствует анализ последовательности возникновения денег, а сразу начинается рассмотрение их сущности и функций.
В большинстве случаев современные авторы выделяют три основные функции:
1. средство обращения;
2. единица счета;
3. средство сбережения и накопления.
1.Средство обращения.
Применение единого средства обмена позволяет обществу избежать бартерного обмена, когда товары обмениваются непосредственно один на другой и сделать процесс обмена товарами и услугами более эффектным.
Как мы видим, эта функция в неоклассической теории стоит на первом месте, т.к. ей отводится особая роль в возникновении и развитии денег.
2. Единица счета.
Единица счета – это такая единица, на основе которой назначаются цены и ведутся счета. В России – это рубль, в США – доллар и т.д.
Однако цены не всегда выражаются в единицах национального средства обмена. Так, в странах с высокой инфляцией, где цены при их выражении в национальной валюте меняются слишком быстро, зачастую назначаются в валюте других стран.
Средство сбережения, накопления.
Эту функцию деньги выполняют потому, что они могут быть использованы в будущем для совершения покупок. Если деньги приняты в качестве средства обмена, то они должны являться и средством сохранения стоимости.
Однако деньги – это не единственное средство сохранения стоимости. В качестве средств сохранения стоимости могут выступать: дома, автомобили, акции, сберегательные счета и т.д.
Теории денег.
Металлистическая теория денег.
Возникла в Европе в период первоначального накопления капитала и отражала интересы торгового капитала (16-17в.). Основоположники – представители меркантилизма (Т.Мен, Стаффорд).
Основные положения:
-отождествляли богатство государства с деньгами;
- отождествляли деньги с благородными металлами;
- сущность денег связывалась с естественными свойствами металлов;
- деньги рассматривались как вещь, а не как общественное производственное отношение.
Недостатки металлистической теории денег:
- металлисты не понимали социально-экономической сущности денег и впадали в фетишизм, приписывая золоту и серебру как таковым свойства денег;
- обращали внимание только на те функции, для выполнения которых необходимы были металлические деньги и игнорировали функции, которые могут выполнять знаки стоимости.
Номиналистическая теория денег.
Возникла в Европе в 18 веке. Основоположники: Роберт Оуэн, экономист Кнапп (Германия), Бендиксен (Австрия).
Основные положения:
- деньги – это не товар. Это условный знак, идеальная счетная единица, созданная государством;
- в основе этой теории лежит рационалистическая концепция происхождения денег;
- деньги внутренней стоимости не имеют; их ценность определяется номиналом;
- деньги могут быть сделаны из любого материала;
Недостатки номиналистической теории:
- отрицали наличие внутренней стоимости у денег, хотя деньги могут обесцениваться;
- отрицали товарную природу денег;
- отсутствуют доказательства в теории, что деньги созданы государством.
Количественная теория денег (одна из наиболее популярных теорий денег в экономической литературе).
Данная теория возникла в 16-17 веках. Основоположники – Д. Юм, позже – И.Фишер, А.Маршалл, А.Пигу, Робертсон.
Основные положения:
- если металлистическая и номиналистическая теории трактовали вопрос только о сущности денег, то количественная теория денег рассматривает вопрос об относительной стоимости товара, покупательной способности денег и причинах ее изменения (какое количество денег необходимо для обращения);
- если металлисты считали, что чем больше денег в стране, тем лучше, т.к. это способствует росту торговли и промышленности, то количественная теория пыталась доказать, что увеличение количества денег в обращении не означает богатства страны, т.к. это способствует лишь росту цен товаров. Стоимость денег определяется их количеством, находящихся в обращении.
Причина возникновения количественной теории. В качестве таковой стала «революция цен, которая произошла в Европе в 16-17 веках.
С открытием Америки Колумбом из-за океана в Европу хлынул огромный поток золота и серебра. Золото увеличилось с 550 до 1192 тыс. тонн, серебро - с 7 до 21,4 млн. тонн. Но вскоре европейцы обнаружили, что заморское золото как будто несло в себе проклятие тех индейцев, у которых его отобрали. С увеличением добычи золото дешевеет, и это нарушает прежние пропорции обмена монет на товары, условия, производства которых почти не изменились, В итоге цены всех товаров резко возросли, Этот рост был столь быстрым, что навсегда вошел в историю Европы под названием «революция цен».
Среди различных вариантов количественной теории денег наибольшую популярность получили:
- трансакционный (в переводе с английского языка – сделка);
- кембриджский.
Трансакционный вариант был разработан американским экономистом И.Фишером. Он основан на двояком выражении суммы товарообменных сделок за определенный период.
Математическое уравнение обмена Фишера можно представить в виде формулы:
MV=PQ
Где М – количество денег;
V – средняя скорость обращения денег;
P – количество реализованных товаров;
Q – сумма цен этих товаров.
Данная формула показывает:
- количество денег в стране не может быть произвольным. Оно должно точно соответствовать объему торговых сделок за год и достигнутой скорости обращения национальной валюты;
- если в стране растут цены, то даже при неизменном объеме производства и той же скорости обращения денег, масса денег в обращении должна быть увеличена;
- уравнение обмена позволяет понять, почему колеблются цены и, соответственно, покупательная способность денег, размеры реального национального продукта;
- однако формула Фишера неверна в условиях золотомонетного стандарта, т.к. игнорируется внутренняя стоимость денег. В условиях обращения бумажных денег, неразменных на золото она приобретает определенный смысл. В этих условиях изменение денежной массы влияет на уровень товарных цен.
Кембриджский вариант количественной теории денег.
Получил развитие в работах английских экономистов – А.Маршалла, А.Пигу, Д.Робертсон.
В отличие от Фишера, они акцентировали внимание не на обращение денег, а на их накапливании у хозяйствующих субъектов. Основной принцип кембриджского варианта выражается формулой:
M=kPQ
M – количество денег;
P – уровень цен;
Q- физический объем товаров, входящих в конечный продукт;
K – часть годового дохода, которую участники оборота желают хранить в форме денег.
Эта формула выражает количественную зависимость товарных цен и обращающейся денежной массой с учетом денежной массы, подлежащей хранению.
Основные положения количественной теории денег:
- отрицание товарной природы денег и наличие у них стоимости;
- деньги, сточки зрения этой концепции, не являются всеобщим эквивалентом и представляют лишь технический инструмент товарного обмена;
- деньги наделяются двумя функциями – средство обращения и средство платежа;
- считали, что скорость обращения денег является неизменной.
В 60-70 годы 20 столетия количественная теория денег возродилась в новом качестве – монетаризм. В основе, которой лежит идея, согласно которой количество денег в обращении является определяющим фактором формирования хозяйственной конъюнктуры и существует прямая связь между изменениями денежной массы в обращении и величиной валового национального продукта. Родоначальник – Милтон Фридмен.