2. 7 Закон денежного обращения

Движение денег при выполнении ими своих функций в наличной и безналичной формах представляет собой денежное обращение. Закон денежного обращения, открытый К. Марксом, устанавливает количество денег нужное для выполнения ими функций средства обращения и средства платежа.

Количество денег зависит от количества проданных на рынке товаров и услуг, уровня цен и тарифов и скорости обращения денег. Скорость обращения денег определяется числом оборотов денежной единицы за определенный период (год), т.к. одни и те же деньги в течение определенного периода постоянно переходят из рук в руки, обслуживая продажу товаров и оказания услуг.

Количество необходимых для оборота денег в соответствии с традиционно принятой формулой количественной теории денег может быть выражено как:

М = PQ / V_O,

где: М — количество денег, необходимое для обращения (руб);

Р — общий уровень цен;

Q — масса произведенных в обществе товаров и услуг (реальный ВВП);

V_O — скорость оборота денежной единицы.

Это соотношение именуют законом количества денег в обращении.

Количество денег, необходимых для обращения, исходя из круга функций денег, которые учитываются, можно определить и по другой формуле:

М = (PУ-К+П - ВП) / V

где М - масса денег (количество денег);

PУ – сумма цен обращающихся товаров;

К - сумма цен товаров, проданных в кредит;

П - поступившие платежи (возврат кредита);

ВП - взаимопогашающие платежи;

V - число оборотов одноименных денежных единиц.

Увеличение денежной массы при прочих равных условиях приводит к росту цен. Этот процесс называется инфляцией. Если зафиксировать товарные цены, инфляция все равно не остановится, она просто превратится в скрытую инфляцию. Цены при этом расти не будут, но начнут расти очереди, затем прилавки магазинов оголятся, начнется бегство от денег и переход к прямому товарному обмену, бартеру.

В чем причина инфляции? Чаще всего ее источником становится государство. Поскольку денежное обращение оторвалось от своей первоначальной золотой основы, правительство зачастую идет на необеспеченные доходами расходы, а разницу покрывает путем выпуска дополнительных бумажных денег (эмиссии). В результате совокупный предъявленный на рынке спрос (сумма денег) оказывается больше совокупного предложения (суммы цен товаров). Балансируются они путем роста цен. Такая инфляция получила название инфляции спроса, и ее источником становится дефицит государственного бюджета.

Рост цен приводит к росту затрат производителей, и они вынуждены повышать собственные отпускные цены. Кроме того, изменение условий производства может приводить к росту затрат безотносительно общего уровня цен (удорожание добычи полезных ископаемых, неурожайный год и т. д.). В результате либо сократятся объемы производства, либо увеличится количество денег в экономике. Но в любом случае будут расти цены. Такая инфляция называется инфляцией издержек.

Эти виды инфляции взаимосвязаны. Рост цен вызывает рост затрат производителей и наоборот. Эта зависимость называется инфляционной спиралью. Чем выше цены, тем выше уровень денежных доходов, тем больше стремление превратить утрачивающие стоимость деньги во что-либо реальное и тем выше рост цен.

В зависимости от темпов инфляцию подразделяют на ползущую, галопирующую и гиперинфляцию. Количественные границы здесь условны, но принято считать инфляцию ползущей с годовым ростом цен до 10%, галопирующей — до 200 и гиперинфляцией — при росте цен более чем на 200% в год. Причиной же инфляции иногда называют процесс подрыва абстрактного труда.

Денежное обращение в своем развитии прошло три исторических этапа:

1. Золотомонетный тип. Денежная единица любой страны имела золотое содержание или обеспечение;

2. Золотобумажный тип. Бумажные деньги пришли 2-мя путями:

а) порча монет. Казначейские векселя, т.е. долговые обязательства государственной власти, которые свободно обмениваются на серебренные и золотые монеты;

б) через коммерческий вексель, т.е. обязательство определенного торговца уплатить в определенный срок деньги, за полученные в кредит товары;

3. Банковские деньги, т.е. безналичные расчеты или с помощью

кредитных карточек.

Общая масса денег в России составляет около 12% от ВНП. Деньги делают до 6 оборотов в год. Денежное обращение в России весьма специфично: наряду с национальной валютой (рублями) в обороте фактически находится твердая иностранная валюта. Одних долларов в России в пересчете по курсу не меньше чем рублей. Кроме того, российская экономика перенасыщена денежными суррогатами, бартерами и неплатежами. Хозяйственные субъекты в широких масштабах практикуют выпуск договорных денежных знаков, заменяющих наличные и безналичные рубли. Эти субституты неликвидны, немобильны и неконвертируемы.