Сидоров В.А. Микроэкономика

в аграрном секторе экономики. Земля поступила в рыночный оборот. Ее можно продавать, перепродавать, передавать по наследству, дарить, сдавать в аренду, залог, обменивать, передавать в качестве взноса в уставные фонды акционерных обществ. Сельские работники наделены земельными долями и имущественными паями.

Природный фактор включает всю естественную среду обитания. Издавна бытует утверждение, что, если труд является отцом богатства, то матерью следует назвать природу.

Выделяют три группы природных ресурсов: 1) исчерпаемые возобновимые (почва, растительность, животный мир); 2) исчерпаемые невозобновимые (руда, уголь, нефть); 3) неисчерпаемые (солнечная энергия, внутриземное топливо, энергия ветра, морских отливов и приливов).

Потребление природных ресурсов достигло огромных размеров. Ежегодно в мире добывается 150 млрд тонн полезных ископаемых. Это примерно 30 тонн на каждого жителя планеты. Люди выводят из кругооборота в две тысячи раз больше органических веществ, чем все другие обитатели планеты.

Во всех странах активизировалась природоохранная деятельность. Внедряется рациональное природопользование. Широкий размах приобрели природовосстановительные работы. Идет создание экологически чистых производств и ресурсосберегающих технологий.

Обновляется природоохранная деятельность государства. Используя рыночные методы, оно поощряет инвестиции в экологическую сферу, мобилизует средства для разработки крупных экологических программ.

Для оздоровления природной среды государство вводит платные нормативы, квоты, лимиты на ресурсы.Установленаплатазапользованиеземлей.Применяютсяплатежииштрафызавредныевыбросы.

15.5. Рынок информации

Современную экономику невозможно представить без разветвленной информационной системы. Сегодня информатизация производства становится главным условием существования высокоэффективной и конкурентоспособной рыночной экономики.

Сложился особый информационный сектор народного хозяйства, обслуживающий разнообразные потоки информации. Речь идет об информатике. Доля этого сектора в США, по оценкам специалистов, составляет от 60 до 75% валового национального продукта.

На многих предприятиях организована информационная служба. Она осуществляет поиск, сбор, сортировку, обработку, хранение и передачу информации. Кроме того, всякий раз требуется правильное истолкование полученных результатов (рис. 15.12).

Рис. 15.12. Функции информационной службы

Как экономическая категория информатика выражает особую сферу производственных отношений, построенную на информационных связях. В системе этих отношений она действует в роли одного из основных факторов производства.

Экономическое значение информатики состоит в том, что она дает быстрые ответы на вопросы: что, как, почему. С ее помощью можно глубже заглянуть в хозяйственную жизнь, лучше услышать, почувствовать, понять производственные процессы, найти и выбрать оптимальный вариант управленческого решения. Еще более важно то обстоятельство, что информатика все больше превращается в сердцевину современного производства, становится его мощным двигателем. Она реализует ряд функций.

Во-первых, наличие нужной информации служит в качестве ориентира в производственной и рыночной деятельности. Чем разностороннее информированность, тем больше возможностей для точной оценки хозяйственной ситуации и выработки предпринимательского поведения. С ее помощью выясняются конъюнктура рынка, спрос и предложение на товары, осуществляются поиски гарантированных рынков сбыта, выгодных источников сырья и материалов, ведутся удачные переговоры, заключаются прибыльные сделки. Когда нет информации, приходится действовать вслепую.

Во-вторых, развитие информатики влечет за собой прогрессивные структурные изменения в производстве, способствуя ликвидации промежуточных стадий и звеньев. Так, применение заказов через компьютерную сеть поставщиков и потребителей делает излишней потребность в услугах некоторых посредников.

246

Рынки ресурсов

В-третьих, информация заменяет материальные ресурсы, и чем дальше, тем больше. Иначе говоря, она материализуется в более высоких результатах производства, подсказывает, каким образом можно сберечь сырье, материалы, подготовить из того же материала больше изделий, заменить один материал на другой, изготовить изделие из дешевых компонентов, как лучше использовать оборудование, повысить его производительность, избежать убытков, увеличить прибыль.

В-четвертых, информатика выступает главным средством автоматизации производства. На информационных системах построено применение роботов, автоматических линий, станков с программным управлением, электроники, лазерных и магнитных устройств.

В-пятых, на базе анализа информации составляются планы, программы, прогнозы, прослеживаются возможные последствия новых тенденций и приемов хозяйствования. С этим связано моделирование, т.е. разработка моделей конструируемых объектов, процессов, явлений в целях получения наилучшего варианта или поиска путей удешевления проекта.

Информационное обеспечение производства протекает неравномерно, имеет противоречивый характер. По одним направлениям случаются всплески и наплывы сведений, приобретающие признаки информационного взрыва, а в других случаях возникает недостаток сведений, перерастающий в информационный голод. Для предпринимательства одинаково важно улавливать обе эти тенденции.

С развитием информатики возник информационный рынок. Каждое предприятие пользуется не только собственной информацией, но и приобретаемой со стороны, вступая в рыночные отношения. Поставщики информации составляют ныне значительный предпринимательский слой. Информатика стала новой и выгодной сферой приложения капитала.

Значительная доля информационного капитала, занятая в сфере высоких технологий и изобретательства, действует в обстановке патентной монополии как исключительный обладатель новинок. Это равнозначно монополии интеллектуальной собственности на информационный товар.

Монополия позволяет диктовать цены и тарифы на рынке, получать повышенную монопольную прибыль. Схематично это выглядит так:

Монопольная прибыль в информатике складывается из средней прибыли, обычной сверхприбыли и монополистической сверхприбыли.

Обычная сверхприбыль образуется за счет применения новой техники, а монополистическая прибыль возникает за счет возможности повышения цен.

Следовательно, составные части монопольной прибыли в информатике можно изобразить таким образом:

Практика подтверждает, что даже по нынешним временам информационный бизнес – довольно выгодное дело. Небольшие российские фирмы получают доход от работы с информацией 10–15 тыс. дол. в месяц в расчете на одного человека.

Сильное воздействие на информационный рынок оказывает конкуренция. Будучи не менее остра, чем в любой другой сфере экономики, она переросла внутригосударственные масштабы, приобрела международный размах. На мировом рынке сложились три крупных центра информационного соперничества – США, страны Западной Европы, Япония. Основным поставщиком информационной продукции остается США. На долю этой страны приходится 65% реализуемых программных средств и 75% продаж компьютерного оборудования.

Однако позиции США постепенно слабеют. Зато повышается роль Японии. Она уже покрывает 50% мировой потребности в электронике. Западная Европа в основном импортирует информационные товары.

Впоследнеевремянаинформационномрынкевыдвинулисьновыестраны.Срединихпрочноеместо заняли Тайвань, Южная Корея, Сингапур, Индия.

Рынок информации имеет многовариантную структуру. По видам обслуживания клиентов его можно разделить на 5 сегментов:

1)распространение информации, включая показ кинофильмов, выпуск газет, журналов, микрофильмов, бюллетеней, буклетов, справочников, книг, брошюр, освещение докладов, записок, сообщений, подготовку видеоклипов и пленок;

2)оказание вспомогательных информационных услуг посредством программирования, создания банков данных и знаний, электронной передачи документов, рекламной маркетинговой деятельности, использования систем искусственного интеллекта;

3)внедрение в практику информационной и интегрирующей техники и технологии: компьютеров, терминалов, конторского и печатного оборудования, оптической аппаратуры, лазерных дисков, персональных компьютеров, речевых систем;

247

Сидоров В.А. Микроэкономика

4)использование средств и каналов связи, в том числе радио, телевидения, телефона, телеграфа, телефакса, волоконной оптики, коммутаторов, средств почтовой, коммерческой, международной

икоротковолновой, спутниковой связи;

5)предоставление смысловых услуг в виде работы библиотек, видеотек, биржевых, аудиторских

имаклерских контор, службы новостей.

По отраслевому строению информатики выделяют рынок содержательной информации, рынок программно-обеспечивающих средств и рынки информационной техники и технологии. Распространены сделки с базами данных и типологиями интегральных микросхем (способами миниатюризации элементов электронной аппаратуры).

На информационном рынке реализуются товары двоякого рода – основные и сопутствующие. К основному товару относится непосредственно информация. Однако производство и обмен информации как товара всегда связаны с использованием его материальных носителей. Информация поступает в оборот с помощью технических средств. Поэтому сделки с информацией часто сопровождаются сделками с информационной техникой и технологией.

Своеобразие информационного товара заключено в том, что в отличие от обычных товаров он выступает в нематериальной форме, в виде идеи, знаний, сведений. К тому же, если производственное использование обычных товаров ведет к их физическому снашиванию, то использование информации дает противоположный эффект – способствует умножению и накоплению знаний.

Уникальная особенность информации как товара – её способность обслуживать многих потребителей. Она может многократно продаваться на рынке, при этом не теряет своих потребительских свойств и не отчуждается от собственника. Это товар многоразового использования.

Некоторые отличия информационного товара просматриваются в его свойствах – потребительной стоимостиистоимости.Потребительнаястоимостьинформационноготоварасостоитвегоспособности вносить в процесс предпринимательства элементы новизны. Благодаря этому укрепляются конкурентные позиции и появляется возможность увеличения прибыли.

Потребительная стоимость представляет качественную сторону данного товара. Она выражает степень полезности полученных сведений.

В информатике качество услуг оценивается на основе полноты, объективности и оперативности информации. Особое значение придается достоверности сведений. Малейшее пятно на репутации информационной фирмы приводит к катастрофической потере клиентов.

Другое свойство информационного товара, состоящее в его стоимости, отличается тем, что оно является результатом функционирования факторов производства, обеспечивающих создание нематериального актива. В этой стоимости отражается значительный вклад умственного труда.

Информационный товар имеет производственное или потребительское значение. В свою очередь, каждый вид подразделяется на определенные подвиды. Так, товар-информация потребительского характера может выполнять образовательные функции, расширяя кругозор людей, или же функции развлекательные.

Существует несколько типов информационного товара. Это мнения, новости, программы, данные и факты, протоколы, художественные и драматические произведения, музыка, юмор.

Информационныйтоварсвязансинтеллектуальнойспособностью,т.е.собственностью,являющейся результатом умственного труда. Информация находится в руках тех, кто ее создал, или тех, кому она переуступлена или продана. Равно и доход от информации принадлежит ее держателям.

Интеллектуальная собственность сочетается с другими формами собственности. Информация, являясь интеллектуальной собственностью, может в то же время быть государственной, коллективной или частной собственностью.

Частьюинтеллектуальнойсобственностиявляетсяпромышленнаясобственность.Кнейпричисляют открытия, изобретения, полезные модели, промышленные образцы, товарные знаки, знаки обслуживания, наименование мест происхождения товара.

Интеллектуальная собственность признана законодательством многих стран. В России она также учитывается и охраняется законом. Ее защита осуществляется путем выдачи патентов, лицензий и других документов. Существует Всемирная организация интеллектуальной собственности.

Доляинтеллектуальныхпродуктоввобщеймассетовароввозрастает,чтосвидетельствуетобыстром развитии информационного предпринимательства. Этот принцип строится на широкой открытости информационного поля, раскованности информационной деятельности. Каждый член общества располагает правом искать, получить, распространять, продавать информацию.

Рыночные связи отражают колебания предложения и спроса на информацию. В нынешних условиях растущей информатизации производства господствует общая тенденция нарастания спроса. Особенно заметен спрос на новые виды информации.

Как известно, спрос рождает предложение. Растущий спрос вызывает увеличение информационного предложения. Это тоже общая мировая тенденция, хотя не исключены спады на отдельных предприятиях и в некоторых отраслях.

248

Рынки ресурсов

Периодически снижается спрос на устаревшие информационные материалы. В связи с этим возникает их избыточное предложение, что ведет к нарушению рыночного равновесия, появлению предпринимательских сбоев.

Считается, что результатом информационной революции в ближайшем будущем станет информационное общество. Его рассматривают как неизбежный этап развития цивилизации. Можно возражать против прихода нового дня, но он все равно наступит.

Некоторые страны находятся уже на пороге такого общества. Другим предстоит пройти более долгий путь.

Под информационным обществом мыслится качественно новая социально-экономическая система. Предполагается, что в нем будут главенствовать информатика, компьютерные комплексы и микроэлектроника. Всякий раз информация окажется в необходимое время в необходимом месте в наиболее удобной форме. Благодаря этому произойдут огромные сдвиги в производительных силах.

Речь идет о колоссальном информационном прорыве. По сути дела, общество вступит в новую эру, вкоторойкореннымобразомизменитсявесьжизненныйукладлюдей.Будетдостигнутвысокийуровень потребления и возможно всеобщее благоденствие.

Таким образом, информатизация экономики связана с применением устройств, заменяющих человека на выполнении многих производственных и контрольных операций, обеспечивающих общий экономическийпрогресс.Применениеинформационныхсистемзначительноснижаетфинансовыйриск предпринимательства, ведет к экономии средств и времени.

15.6. Рынок каПитала

Капитал – одна из ключевых экономических категорий. Мы уже отмечали, что капитал – это фактор производства, представленный всеми средствами производства, которые создали люди для того, чтобы с их помощью производить другие товары и услуги. К ним относятся инструменты, оборудование, здания, сооружения и т.п.

В процессе производства различные элементы физического капитала ведут себя неодинаково. Одна часть капитала – здания, машины, оборудование – функционирует на протяжении длительного периода времени, от нескольких лет до нескольких десятилетий. Другая часть капитала – сырье, материалы, электроэнергия, вода и т.д. – используется однократно.

Первая часть представляет собой основные фонды – производительный капитал, который участвует в процессе производства на протяжении нескольких производственных циклов и переносит свою стоимость на создаваемые товары по частям.

Каждый элемент основного капитала имеет законодательно установленный срок службы, в соответствии с которым предприниматели накапливают перенесенную на производимые товары и услуги стоимость в форме амортизационных отчислений.

Другая часть капитала – оборотные фонды, которые участвуют в одном производственном цикле и полностью переносят свою стоимость на готовые изделия.

При реализации товаров деньги, затраченные на элементы оборотного капитала, полностью возвращаются в бизнес и могут быть снова использованы для приобретения ресурсов. Затраты на основной капиталтакбыстроневозвращаются,наэтоуходятгоды,иногдадесятилетия.Следовательно,виздержки производства входит вся стоимость оборотного капитала и лишь часть стоимости основного капитала, исчисляемая исходя из его срока жизни.

Рынкамикапиталаназываюттесегментырынка,гдесовершаетсяторговляфинансовымиактивами. Структура рынка капитала представлена на рис. 15.13.

На валютном рынке, рынке деривативов, рынке страховых услуг совершаются преимущественно краткосрочные сделки на срок до одного года включительно. На кредитном рынке, разделяющемся на рынки банковских кредитов и долговых ценных бумаг, также совершается немало краткосрочных сделок. Для рынка акций характерно преобладание долгосрочных операций. Рынок акций и часть кредитного рынка – (рынок долговых ценных бумаг) объединяются в один рынок, называемый фондовым.

Рис. 15.13. Структура рынка капитала

Каждый фактор производства приносит свой доход, которым вознаграждается его владелец. Для капитала таким доходом служит процент.

249

Сидоров В.А. Микроэкономика

Процент – это доход на вложенный в бизнес капитал. В основе этого дохода лежат издержки альтернативного использования капитала. Размер процентного дохода определяется ставкой процента, т.е. ценой, которую банк или другой заемщик должен заплатить кредитору за пользование деньгами в течение определенного периода.

Субъектом спроса на капитал является бизнес, а субъектами предложения – домашние хозяйства, предлагающие свои сбережения.

Спрос на капитал – это спрос на заемные средства. Его можно представить графически в виде кривой (Dc), имеющей отрицательный наклон (рис. 15.14).

Предложение капитала представлено кривой Sс, имеющей положительный наклон. В точке пересечения двух этих кривых E устанавливается равновесие на рынке капитала. Ему соответствует равновесная процентная ставка rе.

Предложение заемных средств в рамках рынка в целом находится в прямой зависимости от объема банковских депозитов, т.е. сбережений домашних хозяйств. Объем сбережений непосредственно обусловлен уровнем выплачиваемого по депозитам процента. Чем он выше при прочих равных условиях, тем больше величина сбережений и тем больше объем предлагаемых заемных средств.

При осуществлении капиталовложений (инвестиций) исчисляется стоимость денег во времени. Деньги вкладываются в осуществление инвестиционных объектов сегодня, а доход от инвестиций будет получен за весь срок функционирования объекта.

Движение капитала образует денежный поток. Денежный поток – сумма доходов предприятия и его амортизационных отчислений, сберегаемых для формирования собственного источника денежных средств. При оценке эффективности капитальных вложений денежный поток характеризует разность между притоком и оттоком денежных средств от инвестиционной и операционной деятельности в каждом периоде осуществления проекта или на каждой стадии расчета.

Денежные потоки могут быть: наличными, валовыми, отрицательными, свободными, чистыми, дисконтированными, положительными.

Капитал есть не что иное, как дисконтированная стоимость. Это значит, что любой элемент богатства, который приносит его владельцу регулярный доход на протяжении длительного времени, является капиталом и его стоимость рассчитывается с помощью дисконтирования.

Дисконтирование – это метод, основанный на приведении будущих доходов к их нынешней стоимости.

Дисконтированный денежный поток – процесс приведения к настоящему моменту будущих потоков денежных средств. Дисконтирование осуществляется с целью определения выгодности помещения капитала. Обычно для целей дисконтирования используется прогнозируемая ставка процента:

,

где PV – дисконтированная стоимость; r – ставка процента; t – период времени.

Если предприниматель вкладывает деньги в банк, то по существу он решает проблему: сколько нужно потратить сейчас, чтобы через определенный промежуток времени получить доход. Например, какую сумму нужно поместить в банк, чтобы через год получить 10 000 руб. при существующей ставке 18% годовых? Для этого, используем приведенную выше формулу:

Дисконтированная стоимость денежного потока за ряд лет определяется по следующей формуле:

Припомощиприведеннойформулыможноустановитьстоимостьлюбогоинвестиционноготовара. Инвестиционный товар – разновидность материально-вещественных инвестиций, представленая оборудованием, машинами, механизмами, техникой и технологией, зданиями, сооружениями и т.п.

250