- •1. Уполномоченный банк: понятие, статус, его права и обязанности как агента валютного контроля.
- •2. Валютные ценности и валюта Российской Федерации.
- •3. Особенности статуса физического лица - резидента и нерезидента. Идентификация физического лица.
- •4. Документы, удостоверяющие личность физического лица.
- •5. Виды валютных курсов и их использование. Порядок установления курсов. Прием и регистрация курсов.
- •6. Требования к стенду подразделения уполномоченного банка, совершающего операции с наличной иностранной валютой и чеками
- •8. Специальные требования к кассиру и оборудованию рабочего места подразделения уполномоченного банка, совершающего операции с наличной иностранной валютой и чеками.
- •9. Особенности кассовой работы с валютными ценностями. (по №2054-у от 14 августа с 2008 «о порядке ведения кассовых операций с нив в уб на территории рф»)
- •10. Виды операций с наличной валютой и чеками.
- •11. Признаки поврежденных банкнот ин. Государств, операции с которыми совершаются в присутствии клиента.
- •12. Виды и порядок оформления операций с неповрежденными денежными знаками иностранных государств.
- •13. Порядок совершения операций с сомнительными денежными знаками (имеющими явные признаки подделки).
- •14. Признаки поврежденных банкнот иностранных государств, подлежащих приему на инкассо.
- •15. Технологические средства защиты денежных знаков в иностранной валюте.
- •16. Полиграфические средства защиты денежных знаков в иностранной валюте
- •17. Порядок исследования банкнот в иностранной валюте при определении их подлинности.
- •18. Физико-химические средства защиты денежных знаков в иностранной валюте.
- •19. Виды поддельных банкнот и их основные особенности.
- •20. Доллары сша серий 1928 г., их особенности, элементы защиты.
- •21. Доллары сша серии 1996 г., их особенности, элементы защиты.
- •22. Доллары сша серии 2004 г., их особенности, элементы защиты.
- •2004 Г. Новые элементы защиты:
- •2004 Г. Модифицированные элементы:
- •23. Евро, особенности обращения, элементы защиты.
- •24. Фунты стерлингов Соединенного королевства, элементы защиты
- •25. Дорожные чеки, их виды, назначение и основные преимущества
- •28. Средства защиты дорожных чеков American Express
- •29. Порядок продажи дорожных чеков и выплаты возмещения по утраченным чекам, порядок оформления операций.
- •30. Порядок оплаты дорожных чеков владельцам и наследникам, порядок оформления операций.
29. Порядок продажи дорожных чеков и выплаты возмещения по утраченным чекам, порядок оформления операций.
При совершении операций по продаже дорожных чеков оформляется предусмотренный правилами эмитентов бланк извещения о продаже («Sales Receipt» или «Purchase Agreement»). Каждый эмитент имеет собственную форму бланка извещения о продаже, которая содержит типовой набор реквизитов, обязательных для заполнения. Извещение о продаже дорожных чеков содержит текст соглашения компании и клиента о взаимных обязательствах по использованию дорожных чеков. Извещение о продаже чеков состоит из нескольких экземпляров, каждый из которых предназначен для самостоятельного использования и исполнен на самокопирующейся бумаге.
Первый экземпляр банк передает эмитенту для осуществления расчетов по проданным чекам. Клиенту выдается последний экземпляр извещения «CUSTOMER COPY № 1 или «Purchaser's Receipt Copy/ Копии для покупателя», а также дополнительный экземпляр (если имеется), содержащий информацию для клиента о компании-эмитенте и телефоны служб возмещения. Оставшиеся экземпляры (если имеются) используются банком для отражения по счетам баланса.
При совершении операций с дорожными чеками кассир заполняет электронный Реестр операций с наличной валютой и чеками. Клиенту банка выдается Справка о проведении операции с наличной валютой и чеками. Средства, полученные от продажи дорожных чеков, должны быть переданы эмитентам.
А следующий текст со слов Кешища
Выяснить, какой номинал и количество чеков АЕ, в какой валюте. Подбираем чеки и заполняем извещение о продаже чеков. Извещение состоит из нескольких листов (самокопирующаяся бумага), клиенту отдаётся – копия клиента. Копия №1 – отправляется. Извещение не является ценным бланком.
Оформление извещения:
Заполняем табличку. Сначала пишем серию и номер первого чека, а потом 3 последние цифры последнего чека. Затем пишем количество чеков, номинал, общая сумма чеков. Вверху отметить код валюты крестиком. Можно указать только одну валюту. Внизу заполняем общая сумма чеков, комиссионный сбор, сумма с учётом комиссионного сбора. Клиент вписывает свои имя и фамилию, адрес на английском языке, ставит подпись, работник банка пишет дату. Печатаются реквизиты банка и его номер, присвоенный ему компанией American Express. На АЕ в exchange пишется курс, если чеки покупаем за рубли. Извещение заполняет и работник банка и клиент.
Выплата возмещения по утраченным дорожным чекам.
При обращении клиента в банк работник банка проверяет ДУЛ, предлагает клиенту заполнить заявление на возмещение на одном из иностранных языков (если клиент не владеет иностр. языком, допускается на русском). Заявление вместе с копией ДУЛа направляется в управление валютных и неторговых операций.
Управление направляет эти документы в центр возмещения эмитента, где принимается решение о возможности выплаты возмещения, о чём направляются соответствующие инструкции. Сроки принятия эмитентом решения о возмещении зависят от полноты представленной клиентом в заявлении (анкете) информации. В случае положительного решения клиент предъявляет ДУЛ. Работник банка, подобрав чеки на необходимую сумму, оформляет извещение о продаже, на котором ставится пометка «возмещение». Далее заполняет в двух экземплярах квитанцию о выдаче возмещения и предлагает клиенту вписать в неё необходимую информацию. Далее он оформляет справку и выдаёт клиенту чек, справку и извещение.