О правовой природе и мерах воздействия, применяемых к кредитным организациям Банком России.

В процессе надзора при выявлении нарушений банковского законодательства ЦБ РФ уполномочен применять к кредитным организациям меры воздействия (меры ответственности), предусмотренные ст.74 Закона о Банке России. Их задача обеспечение функционирования кредитных организаций строго в рамках правового поля.

Меры воздействия за нарушение банковского законодательства применяются к кредитным организациям во внесудебном порядке. На первый взгляд может показаться, что эти меры являются мерами административного наказания, а ответственность – административной. Но это не так. Ответственность административная и ответственность, предусмотренная ст. 74 Закона о Банке России, равно как и административные санкции и санкции этой статьи - это разные юридические категории и их нельзя смешивать.

Во-первых. Административная ответственность устанавливается нормами административного законодательства, которое, по прямому указанию ст.1.1 КоАП РФ включает только названный кодекс и принимаемые в соответствии с ним законы субъектов РФ об административных правонарушениях. Следовательно, ни в каких иных федеральных законах, в том числе в Федеральном Законе о Банке России не могут содержаться составы административных правонарушений и устанавливаться ответственность за их нарушения.

Во-вторых, в силу ст.2.1 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности лишь при наличии его вины. Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъектов РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В ст.74 Закона о Банке России применение мер воздействия не связано с необходимостью устанавливать вину кредитной организации.

Федеральным законом от 23.07.2010 № 176-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях», вступившим в силу 24 января 2011 года, Банк России наделен полномочиями по составлению протоколов и рассмотрению дел об административных правонарушениях, предусмотренных частями 1-4 статьи 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

В соответствии с частью 1 ст. 1.7 КоАП лицо, совершившее административное правонарушение, подлежит ответственности на основании закона, действовавшего во время совершения административного правонарушения.

Какие меры ответственности применять КоАП или ст.74 Закона о Банке России?

Нам рекомендуют организовать процедуры применения мер принуждения таким образом, чтобы исключить возможность применения мер, предусмотренных частями 1-2 статьи 74 Закона о Банке России, если за те же самые нарушения к кредитной организации были применены административные наказания, предусмотренные частями 1-4 ст. 15.27 КоАП РФ.

14