39. Регулирование деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг.

Кредитная организация- юр. лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) ЦБ РФ (Банка России) имеет право осущ.банковские операции, предусмотренные ФЗ «О банках и банковской деятельности». Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество.

Виды кредитных организаций (в соответствии с законом РФ «О банках и банковской деятельности»):

Банк — кр. орг-ия, кот.имеет исключ. право осущ-ть в совокупности след. банк. операции: привлечение во вклады ден. средств физ. и юр. лиц, размещение указ. средств от своего имени и за свой счёт на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физ. и юр. лиц. Небанковская кредитная организация — кр. организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные ФЗ «О банках и банковской деятельности». Допустимые сочетания банковских операций для небанковских кредитных организаций устанавливаются Банком России. Иностранный банк — банк, признанный таковым по законодательству иностранного государства, на территории которого он зарегистрирован.

Банки являются основным звеном финансового рынка, поскольку они имеют право на основании банковской лицензии осуществлять весь спектр операций, предусмотренных Законом «О банках и банковской деятельности». Другие кредитные организации осуществляют, как правило, узконаправленную деятельность и ориентированы на отдельные банковские операции (осуществление расчетов, инкассацию, лизинг и др.).Коммерческим банкам разрешено выступать в качестве комиссионера или поверенного по отношению к клиенту или продавцом – по отношению к третьему лицу.Занимаясь куплей или продажей ц/б на вторичном рынке за счет и по поручению клиента, банк получает вознаграждение от клиента за точное и быстрое исполнение указаний по покупке или продаже ц/б.. Размер вознаграждения может быть увеличен при улучшении условий договора поручения.Банк может организовать хранение и учет ц/б в своем хранилище или хранилищах других кредитно-финансовых институтов. Банк может по поручению клиентов организовать многосторонние расчеты по заключаемым клиентами сделкам с ц/б, предоставить доп. услуги: клиринг, кредитование, страхование . Интерес банка при этом состоит в том, чтобы получить максим. вознаграждение за обслуживание клиентов, включая ведение счета депо и организацию расчетов по ц/б.

Профес.деятельность банков на РЦБ является одним из важнейших направлений деятельности коммерческих банков. Доходы коммерческих банков от операций с ц/б и инвестиционной деятельности составляют значительную долю при формировании прибыли.

Для осущ. профес. деятельности на РЦБ кр.организация должна соотв. след. требованиям: а) наличие статуса кр. организации;б) наличие у кр. организации лицензии профес. участника РЦБ;в) соблюдение кр. организацией правил совмещения видов профес. деят-ти на РЦБ.

Особенность кр. орг-ии – профес. участника РЦБ - состоит в том, что изначально кр. орг-ия создавалась для осущ. банковской деятельности, и, получив статус профес. участника фондового рынка, осталась кр. организацией с той же организационно-правовой формой, уст. капиталом и ограничениями по его формированию и др. особенностями. При осущ. операций с ц/б в качестве профес. участника фондового рынка кр.орг-я должна соблюдать правила совмещения профес. деятельности. Также банку – проф. участнику РЦБ, имеющему право на осуществление дилерской деятельности, брокерской деятельности и деятельности по доверительному управлению на РЦБ, запрещается осуществлять указанные виды деятельности в отношении ц/б зависимых от него организаций, а также дочерних организаций от зависимых организаций данного проф. участника РЦБ.Деятельность дилерских операций банка напоминает работу пункта обмена валют, который по своему усмотрению выставляет котировки на покупку и продажу валюты.