- •Курс лекцій з предмету «гроші та кредит»
- •1 Суть і функції грошей
- •1.1 Походження грошей. Раціоналістична та еволюційна концепції походження грошей
- •1.2 Роль держави у створенні грошей
- •1.3 Суть, форми і види грошей та їх еволюція
- •1.4 Вартість і купівельна спроможність грошей
- •1.5 Функції грошей та їх еволюція
- •1.6 Роль грошей у ринковій економіці
- •2 Кількісна теорія грошей і сучасний монетаризм
- •2.1 Класична кількісна теорія грошей: причини появи, основні постулати та їх еволюція
- •2.2 Неокласичний варіант розвитку кількісної теорії грошей. “Трансакційний варіант” і. Фішера. “Кембриджська версія” кількісної теорії
- •2.3 Вклад д. Кейнса в розвиток кількісної теорії грошей
- •2.4 Сучасний монетаризм як альтернативний напрямок кількісної теорії
- •2.5 Кейнсіансько-неокласичний синтез грошово-кредитної політики
- •2.6 Грошово-кредитна політика України в перехідний період у світлі сучасних монетаристських теорій
- •Контрольні питання:
- •3 Грошовий оборот і грошові потоки
- •3.1 Грошовий оборот: сутність, поняття, основні складові та визначальні параметри
- •3.2 Структура грошового обороту
- •3.3 Маса грошей, що обслуговує грошовий оборот, її склад та фактори, що визначають її зміну
- •3.4 Швидкість обігу грошей та її вплив на масу і стабільність грошей
- •3.5 Закон кількості грошей, необхідних для обороту, його суть, вимоги та наслідки порушення вимог
- •3.6 Проблема монетизації Валового внутрішнього продукту
- •3.7 Механізм поповнення маси грошей в обороті
- •3.8 Суть та характеристика сучасних засоби платежу, що обслуговують грошовий обіг
- •Контрольні питання:
- •4 Грошовий ринок
- •4.1 Сутність грошового ринку. Особливості виявлення на ринку основних ринкових ознак: попиту, пропозиції, ціни.
- •4.2 Інституціональна модель грошового ринку
- •4.3 Економічна структура грошового ринку
- •4.4 Попит на гроші. Сутність та види виявлення попиту на гроші. Фактори які визначають зміну попиту на гроші
- •4.5 Пропозиція грошей. Сутність та механізм формування пропозиції грошей. Фактори які визначають зміну пропозиції грошей
- •4.6 Графічна модель грошового ринку. Рівновага на грошовому ринку та відсоток. Фактори які визначають рівновагу грошового ринку
- •4.6.1 Процент як ціна грошей
- •5 Грошова система
- •5.1 Суть грошової системи та її призначення в економічній системі країни
- •5.2 Структура грошової системи. Створення і розвиток грошової системи України
- •5.3 Основні типи грошових систем, їх еволюція. Системи металевого і кредитного обігу
- •5.4 Державне регулювання грошової сфери: цілі, задачі, методи та інструменти регулювання
- •5.5 Фіскально-бюджетна і грошово-кредитна політика
- •5.6 Теорії інфляції: економічні причини появи та основні постулати
- •5.6.1 Кейнсіанська теорія інфляції, яка викликана надлишковим попитом
- •5.6.2 Монетаристська теорія інфляції
- •5.6.3 Теорія інфляції, яка викликана надлишковими витратами виробництва
- •5.7 Інфляція: суть, форми прояву, причини та наслідки. Особливості інфляційного процесу в Україні
- •5.8 Грошові реформи: поняття, цілі та види грошових реформ. Особливості проведення грошової реформи в Україні
- •6 Кредит у ринковій економіці
- •6.1 Теорії кредиту
- •6.1.1 Натуралістична теорія кредиту
- •6.1.2 Капіталотворча теорія кредиту
- •6.2 Необхідність кредиту. Загальні передумови формування кредитних відносин
- •6.3 Методи перерозподілу коштів у процесі відтворення, їхні відмінності та сфера використання
- •6.4 Економічні чинники розвитку кредиту та особливості їх прояву в різних галузях народного господарства
- •6.5 Суть кредиту. Позичковий капітал та кредит. Зв’язок кредиту з іншими економічними категоріями
- •6.6 Економічна основа, стадії та закономірності руху кредиту. Об’єкти та суб’єкти кредитних відносин
- •6.7 Форми та види кредиту
- •6.8 Принципи банківського кредитування
- •6.9 Процент за кредит. Суть проценту, види, економічні межі руху та фактори зміни ставки проценту
- •6.10 Функції кредиту
- •6.11 Економічні межі кредиту. Поняття меж кредиту, причини та наслідки їх порушення
- •Контрольні питання:
- •7 Кредитні системи
- •7.1 Кредитна система: поняття, підходи до її визначення, основні складові
- •7.2 Поняття, суть та функції банківської системи
- •Банківська система виконує такі функції:
- •7.3 Сутність, види банків
- •7.3.1 Центральні банки, їх походження, призначення, функції та операції
- •7.3.2 Банки другого рівня, їх походження, види, правові основи організації
- •7.4 Небанківські фінансово-кредитні установи: економічне призначення, види, функції, роль
- •7.5 Стійкість банківської системи та механізм її забезпечення.
- •Контрольні питання:
- •8 Фіктивний капітал і фондова біржа
- •8.1 Сутність та функції фіктивного капіталу. Відмінності фіктивного капіталу від дійсного і позикового
- •8.2 Цінний папір, як форма фіктивного капіталу. Види та курс цінних паперів, фактори, що визначають курс цінних паперів
- •8.2.1 Акції: сутність, види, доходність, фактори, що визначають курс акцій
- •8.2.2 Облігації: сутність, та фактори, що визначають курс облігацій
- •8.2.3 Вексель як форма фіктивного капіталу
- •8.3 Фондова біржа. Лістинг
- •9 Валютні відносини та валютні системи
- •9.1 Суть та види валютних відносин. Поняття, призначення, сфера використання валюти
- •9.2 Види валюти: національна, іноземна, колективна
- •9.3 Валютний курс: суть, основи формування та види валютного курсу. Конвертованість валют
- •9.4 Валютні цінності і валютний ринок
- •За територіальною ознакою виділяють регіональні (Європейський; Північноамериканський; Азіатський) та національні.
- •9.5 Валютне регулювання: суть та необхідність
- •9.5.1 Механізм регулювання валютного курсу: девальвація, ревальвація, валютна інтервенція
- •9.5.2 Платіжний баланс в механізмі валютного регулювання.
- •Доход від іноземних інвестицій
- •9.6 Валютні системи: поняття, структура, призначення, види. Проблеми формування валютної системи країн снд
- •9.6.1 Золотий стандарт
- •9.6.2 Бреттон-вудська система
- •9.6.3 Ямайська валютна система
- •9.6.4 Європейська валютна система
- •Контрольні питання:
5.6 Теорії інфляції: економічні причини появи та основні постулати
В теперішній час існують три основні напрямки в теорії інфляції: кейнсіанська теорія інфляції, що викликана надлишковим попитом; монетаристська кількісна концепція; теорія надзвичайних витрат.
5.6.1 Кейнсіанська теорія інфляції, яка викликана надлишковим попитом
Представники цієї теорії (Дж. М. Кейнс, Б. Хансен) виходять з аналізу доходів та витрат господарюючих суб’єктів та впливу їх на підвищення попиту. Вони вважають, що збільшення попиту з боку держави та підприємців призводить до зростання виробництва та зайнятості. Одночасно, збільшення попиту населення, оскільки він (попит) має невиробничий характер, приводить до інфляції. В зв’язку з цим вони рекомендують стимулювати приватні та державні інвестиції, але обмежувати заробітну платню трудящих.
В цій концепції активну роль відіграє “ефективний”, або грошовий попит, котрий буцімто і утворює грошову масу. При чому Кейнс розглядає два вида інфляції:
напівінфляція (помірна або повзуча), тобто такий ріст грошової маси в умовах безробіття, котрий не представляє небезпеки, оскільки не стільки приводить до росту цін, скільки сприяє втягуванню безробітних в процес виробництва;
справжня інфляція (галопуюча) – вона можлива при досягненні повної зайнятості, коли збільшення грошової маси цілком проявляється у збільшенні цін на товари та послуги.
В зв’язку з цим, Кейнс рекомендував проводити зниження ні номінальної заробітної плати, а здійснювати гнучку інфляційну грошову політику, яка в решті решт призведе до зниження реальної заробітної плати.
На основі Кейнсіанської теорії інфляції виникла так звана “крива Філліпса”, яка відображає залежність в розвитку цін і зайнятості. Відповідно з “кривою Філліпса” були розроблені рекомендації щодо приборкання інфляції, утриманню її на помірному рівні: або довести безробіття до високого рівня, або профсоюзам вести більш стриману політику при переговорах о підвищенні заробітної плати.
Проте економічні кризи 1974 – 1975 рр. Та 1980 – 1982 рр. Виявили новий феномен – стагфляцію, який спростовує “криву Філліпса”, так як в ці періоди темпи інфляції не зменшувались, а зростали.
5.6.2 Монетаристська теорія інфляції
Представники даного напрямку (М. Фрідмен та інші)розглядають інфляцію як грошовий феномен, тобто результат надлишкової кількості грошей в обігу. З цією метою вони порівнюють індекси грошової маси та фізичного обсягу ВНП. Тут гроші відіграють активну роль, тобто грошова маса “створює” попит.
Монетаристи виступають проти неокейнсіанських заходів антициклічного регулювання, розглядаючи розвиток промислового циклу як зміну інфляції (підйом) та дефляції (криза). Звідси вони роблять висновок: оскільки інфляція викликає підйом промислового виробництва, її треба підтримувати в помірних темпах.
5.6.3 Теорія інфляції, яка викликана надлишковими витратами виробництва
Ця теорія, засновниками якої є Дж.М. Кейнс, У. Торн, Р. Куен, пояснює ріст цін збільшенням витрат виробництва. Вона щільно пов’язана з концепцією Кейнса, котрий вважав, що перша стадія інфляції (напівінфляція) являє собою інфляцію попиту, то друга стадія (справжня інфляція) – результат інфляції витрат виробництва. При чому на думку представників даної теорії, інфляцію викликають лише витрати, пов’язані з заробітною платою. На цьому заснована теорія інфляційної спіралі “заробітна плата – ціни”, якої дотримувались більшість західних економістів, зокрема, П.Самуельсон, Дж. Гелбрейт та інші.
Теорія інфляційної спіралі є основою антиінфляційних заходів по “заморожуванню” заробітної плати, політики обмеження доходів населення. Разом з тим слід відмітити, що сучасний період НТР характеризується збільшенням заробітної плати. Тому західні економісти висувають правильну тезу про те, що її збільшення не повинно перебільшувати продуктивності праці, інакше відбудеться розкручування “інфляційної спіралі”.