- •Курс лекцій з предмету «гроші та кредит»
- •1 Суть і функції грошей
- •1.1 Походження грошей. Раціоналістична та еволюційна концепції походження грошей
- •1.2 Роль держави у створенні грошей
- •1.3 Суть, форми і види грошей та їх еволюція
- •1.4 Вартість і купівельна спроможність грошей
- •1.5 Функції грошей та їх еволюція
- •1.6 Роль грошей у ринковій економіці
- •2 Кількісна теорія грошей і сучасний монетаризм
- •2.1 Класична кількісна теорія грошей: причини появи, основні постулати та їх еволюція
- •2.2 Неокласичний варіант розвитку кількісної теорії грошей. “Трансакційний варіант” і. Фішера. “Кембриджська версія” кількісної теорії
- •2.3 Вклад д. Кейнса в розвиток кількісної теорії грошей
- •2.4 Сучасний монетаризм як альтернативний напрямок кількісної теорії
- •2.5 Кейнсіансько-неокласичний синтез грошово-кредитної політики
- •2.6 Грошово-кредитна політика України в перехідний період у світлі сучасних монетаристських теорій
- •Контрольні питання:
- •3 Грошовий оборот і грошові потоки
- •3.1 Грошовий оборот: сутність, поняття, основні складові та визначальні параметри
- •3.2 Структура грошового обороту
- •3.3 Маса грошей, що обслуговує грошовий оборот, її склад та фактори, що визначають її зміну
- •3.4 Швидкість обігу грошей та її вплив на масу і стабільність грошей
- •3.5 Закон кількості грошей, необхідних для обороту, його суть, вимоги та наслідки порушення вимог
- •3.6 Проблема монетизації Валового внутрішнього продукту
- •3.7 Механізм поповнення маси грошей в обороті
- •3.8 Суть та характеристика сучасних засоби платежу, що обслуговують грошовий обіг
- •Контрольні питання:
- •4 Грошовий ринок
- •4.1 Сутність грошового ринку. Особливості виявлення на ринку основних ринкових ознак: попиту, пропозиції, ціни.
- •4.2 Інституціональна модель грошового ринку
- •4.3 Економічна структура грошового ринку
- •4.4 Попит на гроші. Сутність та види виявлення попиту на гроші. Фактори які визначають зміну попиту на гроші
- •4.5 Пропозиція грошей. Сутність та механізм формування пропозиції грошей. Фактори які визначають зміну пропозиції грошей
- •4.6 Графічна модель грошового ринку. Рівновага на грошовому ринку та відсоток. Фактори які визначають рівновагу грошового ринку
- •4.6.1 Процент як ціна грошей
- •5 Грошова система
- •5.1 Суть грошової системи та її призначення в економічній системі країни
- •5.2 Структура грошової системи. Створення і розвиток грошової системи України
- •5.3 Основні типи грошових систем, їх еволюція. Системи металевого і кредитного обігу
- •5.4 Державне регулювання грошової сфери: цілі, задачі, методи та інструменти регулювання
- •5.5 Фіскально-бюджетна і грошово-кредитна політика
- •5.6 Теорії інфляції: економічні причини появи та основні постулати
- •5.6.1 Кейнсіанська теорія інфляції, яка викликана надлишковим попитом
- •5.6.2 Монетаристська теорія інфляції
- •5.6.3 Теорія інфляції, яка викликана надлишковими витратами виробництва
- •5.7 Інфляція: суть, форми прояву, причини та наслідки. Особливості інфляційного процесу в Україні
- •5.8 Грошові реформи: поняття, цілі та види грошових реформ. Особливості проведення грошової реформи в Україні
- •6 Кредит у ринковій економіці
- •6.1 Теорії кредиту
- •6.1.1 Натуралістична теорія кредиту
- •6.1.2 Капіталотворча теорія кредиту
- •6.2 Необхідність кредиту. Загальні передумови формування кредитних відносин
- •6.3 Методи перерозподілу коштів у процесі відтворення, їхні відмінності та сфера використання
- •6.4 Економічні чинники розвитку кредиту та особливості їх прояву в різних галузях народного господарства
- •6.5 Суть кредиту. Позичковий капітал та кредит. Зв’язок кредиту з іншими економічними категоріями
- •6.6 Економічна основа, стадії та закономірності руху кредиту. Об’єкти та суб’єкти кредитних відносин
- •6.7 Форми та види кредиту
- •6.8 Принципи банківського кредитування
- •6.9 Процент за кредит. Суть проценту, види, економічні межі руху та фактори зміни ставки проценту
- •6.10 Функції кредиту
- •6.11 Економічні межі кредиту. Поняття меж кредиту, причини та наслідки їх порушення
- •Контрольні питання:
- •7 Кредитні системи
- •7.1 Кредитна система: поняття, підходи до її визначення, основні складові
- •7.2 Поняття, суть та функції банківської системи
- •Банківська система виконує такі функції:
- •7.3 Сутність, види банків
- •7.3.1 Центральні банки, їх походження, призначення, функції та операції
- •7.3.2 Банки другого рівня, їх походження, види, правові основи організації
- •7.4 Небанківські фінансово-кредитні установи: економічне призначення, види, функції, роль
- •7.5 Стійкість банківської системи та механізм її забезпечення.
- •Контрольні питання:
- •8 Фіктивний капітал і фондова біржа
- •8.1 Сутність та функції фіктивного капіталу. Відмінності фіктивного капіталу від дійсного і позикового
- •8.2 Цінний папір, як форма фіктивного капіталу. Види та курс цінних паперів, фактори, що визначають курс цінних паперів
- •8.2.1 Акції: сутність, види, доходність, фактори, що визначають курс акцій
- •8.2.2 Облігації: сутність, та фактори, що визначають курс облігацій
- •8.2.3 Вексель як форма фіктивного капіталу
- •8.3 Фондова біржа. Лістинг
- •9 Валютні відносини та валютні системи
- •9.1 Суть та види валютних відносин. Поняття, призначення, сфера використання валюти
- •9.2 Види валюти: національна, іноземна, колективна
- •9.3 Валютний курс: суть, основи формування та види валютного курсу. Конвертованість валют
- •9.4 Валютні цінності і валютний ринок
- •За територіальною ознакою виділяють регіональні (Європейський; Північноамериканський; Азіатський) та національні.
- •9.5 Валютне регулювання: суть та необхідність
- •9.5.1 Механізм регулювання валютного курсу: девальвація, ревальвація, валютна інтервенція
- •9.5.2 Платіжний баланс в механізмі валютного регулювання.
- •Доход від іноземних інвестицій
- •9.6 Валютні системи: поняття, структура, призначення, види. Проблеми формування валютної системи країн снд
- •9.6.1 Золотий стандарт
- •9.6.2 Бреттон-вудська система
- •9.6.3 Ямайська валютна система
- •9.6.4 Європейська валютна система
- •Контрольні питання:
5.5 Фіскально-бюджетна і грошово-кредитна політика
Грошово-кредитна політика являє собою сукупність заходів в області грошового обігу, спрямованих на зміну грошового кредиту, головна мета яких – регулювання господарчої кон’юнктури шляхом впливу на стан кредиту і грошового обігу.
Грошово-кредитна політика спрямована або на стимулювання кредиту і грошової емісії (кредитна експансія), або на їх стримування і обмеження (кредитна рестрикція). В умовах спаду виробництва і зростання безробіття НБУ намагається пожвавити кон'юнктуру шляхом розширення кредита і зниження норми процентів; а в умовах економічного підйому часто супроводжується "біржовим запаленням", спекуляцією, ростом цін, ростом диспропорцій в економіці. В таких умовах НБУ намагаються попередити "перегрів" економіки з допомогою обмеження кредиту, підвищення проценту, стримування емісії платіжних засобів.
Ефективне державне регулювання грошово-кредитної сфери може здійснюватись лише в тому випадку, якщо держава через центральний банк країни здатна впливати на масштаби і характер приватних інститутів, так як в розвинутій ринковій економіці саме вони є базою всієї грошово-кредитної системи. Це регулювання здійснюється в декількох взаємопов’язаних напрямках:
державний контроль над банківською системою;
управління державним боргом;
регулювання обсягу кредитних операцій і грошової емісії.
Державний контроль над банківською системою має за мету укріплення ліквідності кредитно-фінансових інститутів, тобто їх здатності своєчасно покривати вимоги вкладників (передусім за рахунок облікової (дисконтної) політики), операцій на відкритому ринку, встановлення норм обов'язкових резервів.
Управління державним боргом є напрямком державного регулювання в умовах хронічних бюджетних дефіцитів і значної дебіторської заборгованості, коли суттєво зростає вплив державного кредиту на ринок позикових капіталів. Для цього НБУ використовує різні методи управління державним боргом: купує чи продає державні зобов'язання; змінює ціну облігацій, умови їх продажу; різними способами підвищує їх привабливість для приватних інвесторів;
Регулювання обсягу кредитних операцій і грошової емісії – використовується передусім для впливу на господарчу активність. Цей напрям грошово-кредитного регулювання щільно пов’язаний з першим та другим. Регулювання банківської ліквідності впливає на структуру банківських позик і депозитів, величину грошової маси, рівень ринкової норми процента. Регулювання державного боргу впливає на розподіл позикових капіталів між приватним і державними секторами, рівень банківських ставок, банківську ліквідність. Розміщення державних боргових зобов’язань в банківській системі призводить до зростання грошової емісії, поза банківської системи – до її скорочення.
Методи грошової політики поділяються на дві групи: загальні та селективні. Загальні – впливають на ринок позикових капіталів в цілому. До загальних методів грошової політики відносять облікову (дисконтну) політику; операції на відкритому ринку; встановлення норм обов’язкових резервів; контроль по окремим видам кредитів; регулювання риска і ліквідності банківських депозитів. Селективні – призначені для регулювання конкретних видів кредита або кредитування окремих галузей, крупних фірм тощо.