- •І. Програма дисципліни «банківське право
- •1.1. Розподіл навчального часу за темами дисципліни
- •1.2. Зміст дисципліни за темами
- •Тема 1. Банківське право України: предмет, методи, принципи та джерела
- •Тема 2. Національний банк України як центральний банк та особливий орган державного управління, його правовий статус і компетенція
- •Тема 3. Правові засади створення та діяльності банків, їхніх філій, представництв і об’єднань
- •Тема 4. Правові основи банківського регулювання та банківського нагляду
- •Тема 5. Правове регулювання депозитних операцій банків
- •Тема 6. Правове регулювання кредитних операцій банків
- •Тема 7. Правові засади відкриття та ведення банківських рахунків
- •Тема 8. Правові засади здійснення банками розрахункових операцій
- •Тема 9. Правові основи валютного регулювання та валютного контролю
- •Іі. Навчально-методичне забезпечення до тем курсу «банківське право»
- •Тема 1. Банківське право України: предмет, методи, принципи та джерела
- •1.1 Методичні вказівки до вивчення теми
- •1.2. План семінарського заняття
- •Література
- •1.3 Термінологічний словник
- •1.4 Навчальні завдання Теми рефератів
- •Питання для дискусій
- •1.5. Завдання для перевірки знань
- •Тема 2. Національний банк України як центральний банк та особливий орган державного управління, його правовий статус і компетенція
- •2.1. Методичні вказівки до вивчення теми
- •2.2. План семінарського заняття
- •Література
- •2.3. Термінологічний словник
- •2.4. Навчальні завдання
- •Теми рефератів
- •2.5. Завдання для перевірки знань Питання для самоконтролю
- •Тема 3. Правові засади банківського регулювання та банківського нагляду
- •3.1. Методичні поради до вивчення теми
- •3.2. План семінарського заняття
- •Література
- •3.3. Термінологічний словник
- •3.4. Навчальні завдання
- •Теми рефератів
- •Питання для дискусій
- •3.5. Завдання для перевірки знань Питання для самоконтролю
- •Тема 4. Правові засади організації та діяльності банків, їхніх філій, представництв і об’єднань
- •4.1. Методичні вказівки до вивчення теми
- •4.2. План семінарського заняття
- •Література
- •4.3 Термінологічний словник
- •4.4. Навчальні завдання
- •Теми рефератів
- •4.5. Завдання для перевірки знань
- •Тема 5. Правове регулювання депозитних операцій банків
- •5.1. Методичні вказівки до вивчення теми
- •5.2. План семінарського заняття
- •Література
- •5.3. Термінологічний словник
- •5.4. Навчальні завдання
- •Теми рефератів
- •Питання для дискусій
- •5.5. Завдання для перевірки знань Питання для самоконтролю
- •Тема 6. Правове регулювання кредитних операцій банків
- •6.1. Методичні вказівки до вивчення теми
- •6.2. План семінарського заняття
- •Література
- •6.3. Термінологічний словник
- •6.4. Навчальні завдання
- •Теми рефератів
- •Питання для дискусій
- •6.5. Завдання для перевірки знань
- •Тема 7. Правові засади відкриття та ведення банківських рахунків
- •7.1. Методичні вказівки до вивчення теми
- •7.2. План семінарського заняття
- •7.3. Термінологічний словник
- •7.4. Навчальні завдання
- •Теми рефератів
- •Питання для дискусій
- •Правові засади відкриття та використання рахунків
- •7.5. Завдання для перевірки знань Питання для самоконтролю
- •Тема 8. Правові засади здійснення банками розрахункових операцій
- •8.1. Методичні вказівки до вивчення теми
- •8.2. План семінарського заняття
- •8.3. Термінологічний словник
- •8.4. Навчальні завдання
- •Теми рефератів
- •Питання для дискусій
- •8.5. Завдання для перевірки знань
- •Тема 9. Правові основи валютного регулювання та валютного контролю
- •9.1. Методичні вказівки до вивчення теми
- •9.2. План семінарського заняття
- •9.3. Термінологічний словник
- •9.4. Навчальні завдання
- •Теми рефератів
- •Питання для дискусій
- •9.5. Завдання для перевірки знань
- •Ііі. Завдання для блоково- модульного контролю
- •Блок (модуль) 2
- •Завдання для самостійних робіт
- •Іv. Критерії оцінювання знань студентів
- •Рекомендована література
8.2. План семінарського заняття
Поняття та сутність розрахункових операцій банків.
Форми розрахунків, які застосовуються під час проведення переказу грошей.
Юридична природа безготівкових і готівкових операцій банків.
Порядок та умови безспірного та договірного списання коштів із рахунків клієнтів
Порядок і підстави накладення арешту та зупинення операцій по рахунках.
Література
Господарський кодекс України від 16.01.2003 р. (чинний з 01.01.2004 р.)
Цивільний кодекс України від 18.07.1963 р.
Цивільний кодекс України від 16.01.2003 р. (чинний з 01.01.2004 р.)
Закон України «Про банки і банківську діяльність». від 07.12.2000 р.
Закон України «Про платіжні системи та переказ грошей в Україні» від 05.04.2001 р.
Інструкція № 1 «З організації емісійно-касової роботи в установах банків України»: Затв. постановою Правління НБУ від 07.07.1994 р. № 129.
Інструкція про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті: Затв. постановою Правління НБУ від 29.03.2001 р. № 135.
Інструкція про організацію роботи з готівкового обігу установами банків України: Затв. постановою Правління НБУ від 19.02.2001 р. № 69.
Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні: Затв. постановою Правління НБУ від 19.02.2001 р. № 72.
Положення про примусове списання (стягнення) та договірне списання коштів в іноземній валюті з рахунків платників (крім банків) на території України: Затв. постановою Правління НБУ від 01.10.2002 р. № 416.
Уніфіковані правила з інкасо Міжнародної торгової палати.
Уніфіковані правила по договірних гарантіях Міжнародної торгової палати.
Уніфіковані правила та звичаї для документарних акредитивів Міжнародної торгової палати.
Банки и банковские операции: Учеб. для вузов / Е. Ф. Жуков, Л. М. Максимова и др.; Под ред. Е. Ф. Жукова. — М., 1997.
Вступ до банківської справи / За ред. М. І. Савлука. — К., 1998 р.
8.3. Термінологічний словник
Безготівкові розрахунки — перерахування певної суми коштів із рахунків платників на рахунки одержувачів коштів, а також перерахування банками за дорученням суб’єктів підприємницької діяльності та фізичних осіб коштів, внесених ними готівкою в касу банку, на рахунки одержувачів коштів. Ці розрахунки проводяться банком на підставі розрахункових документів на паперових носіях чи в електронному вигляді.
Внутрішньодержавні банківські платіжні системи — включають міжбанківські розрахунки, системи масових платежів і внутрішньо- банківські платіжні системи.
Готівкові розрахунки — платежі готівкою підприємств, підприємців та фізичних осіб за реалізовану продукцію (товари, виконані роботи, надані послуги) і за операціями, які безпосередньо не пов’язані з реалізацією продукції (товарів, робіт, послуг) та іншого майна.
Касові операції — операції підприємств між собою та з підприємцями й фізичними особами, пов’язані з прийманням і видачею готівкових коштів під час проведення розрахунків через касу підприємства з відображенням цих операцій у касовій книзі обліку розрахункових операцій.
Міжнародна платіжна система — платіжна система, в якій платіжна організація може бути як резидентом, так і нерезидентом, і яка здійснює свою діяльність на території двох і більше країн та забезпечує проведення переказу грошей з однієї країни в іншу.
Переказ грошей — рух певної суми грошей з метою її зарахування на рахунок отримувача або видачі йому у готівковій формі. Ініціатор та отримувач можуть бути тією ж самою особою.
Платіжний інструмент — засіб певної форми на паперовому, електронному чи іншому виді носіїв інформації, використання якого ініціює переказ грошей із відповідного рахунка платника. До платіжних інструментів належать документи на переказ і спеціальні платіжні засоби.
Розрахунково-касове обслуговування — послуги, що надаються банком клієнту на підставі відповідного договору, укладеного між ними і які пов’язані з переказом грошей з рахунка (на рахунок) цього клієнта, видачею йому грошей у готівковій формі, а також здійсненням інших операцій, передбачених договорами.
Система електронних платежів Національного банку України (СЕП НБУ) — державна система міжбанківських розрахунків.
Списання договірне — списання коштів, здійснюване банком згідно з дорученням його клієнта та в порядку, передбаченому ними в договорі.
Списання примусове — списання коштів, здійснюване стягувачем без згоди платника на підставі встановлених законом виконавчих документів у випадках, передбачених законом.