9) Общее экономическое равновесие:

• Модель общего экономического равновесия классической школы

• Функция потребления и инвестиционная функция

• Роль ставки процента в установлении общего равновесия

• Равновесие на финансовых рынках

• Эффект вытеснения

Классики-это те, эк-ты, к-ые полагали, что рын эк-ка-это саморегулир система и равновесие м/у спросом и предлож на продукт эк-ки устан-ся автоматически, т.е. гос вмешательство не треб-ся. В модели общего равновесия описыв-ся макроэк-ие ф-ции. Y=F(K,L), Y=ВНП_реал, К - з-ты капитала, L - з-ты труда. Объем пр-ва т-ов и услуг в эк-ке зависит от затрат L и К и примен-ой технологии. В модели исп-ся след допущения - кол-во труда и капитала фикс-но, техн-ия также не измен-ся. К=К, L=L, Y=F(K,L)=Y. Если кол-во K и L фикс-но и тех-ия неиз-на, то объем пр-ва также фиксирован. В модели общ равновесия рассм-ся закрыт эк-ка, т.е. страна не торгует с др странами. В закр эк-ке NX=0, т.е. спрос предъявляют только домохоз-ва, фирмы и производства. D=С+I+G, C=F(Y-T) – ф-ция потребления. Т-вычеты в бюджет. NX-чистый экспорт.

(Граф 27) Наклон линии потреб-ия равен МРС (пред склонности к потреб-ию). Она показ-ет на ск-ко вырастет потреб-ие, если располаг д-од увеличить на 1 ден ед. МРС=ΔС/Δ(Y-Т), (МРС=0,8 из кажд доп руб д-да 80 коп идет на потреб-ие, а 20 коп на сбережения). В кажд точке на биссектрисе С=Y-Т. А-порог д-од, в этой точке весь д-од идет на потреб-ие. (0, А)-проедание сбережений (потреб-ие > д-да), (А,∞)-сбережения отклад-ся (д-од > потреб-ия). S-величина сбережений.

I=I(r) – инвестиц ф-ция. Объем инв-ций в эк-ку зависит от ставки ссудного % . I=1/r. Чем выше r, тем меньше выгодных инвест проектов => меньше объем инв-ций в эк-ке, т.о, инв-ции им обрат-ю зав-ть от r. Надо различать номин (i) – ставка, кот-ю взымает банк и реальн (r) ставку % - ставка за вычетом темпов инф-ции. r= i-П, где П-темп инф-ции. Действительную ст-ть заимствования опред-ет не номин, а реальн ставка % (I ~r).

В модели общ равновесия предпол-ся, что госзакупки(G) и налоги (Т) фикс-ны в рамках проведения нал-бюдж политики. G=Gфикс, T=Tфикс (Граф 28) Кривая им отрицат-й наклон, т.к. обратная зав-ть. . Чтобы найти реш-я модели выпишем все ее ур-ия: Y=F(Kфикс,Lфикс)=Yфикс – ур-е предложения тов-в и услуг, C=C(Y-T) – описывает спрос, (Y-T) – доход после уплаты налогов, I=I(r), G=Gфикс, T=Tфикс. Равновесие в эк-ке наступает в том случае, если D=S, т.е. предлож-е тов-в и услуг = спросу неа них. Тогда Y=C+I+G, Yфикс=C(Yфикс-Tфикс)+I(r)+Gфикс. Равновесие здесь поддер-ся за счет ставки r. Если ставка слишком мала, то объем инвестиций слишком велик и спрос на тов и усл больше предлож-я. Если r высока, объем инв-ций мал, то предл-е тов-в и усл-г больше спроса на них. Возникает кризис недопроиз-ва. Если ж ставка слишком велика, то объем пр-ва слишком мал и предлож больше спроса. Если равновесная ставка, то спрос на пр-цию = предлож-ю.

Равновесие на фин рынках: I=Y-C-G, где Y-C-G нац сбережения (часть совокуп дох-да Y, к-ая остается после удовлет-ия спроса домохоз-в С и прав-ва G). Нац сбережения сост. из 2-х частей: (Y-T)-C – частные сбережения, T-G – гос.сбережения. Это ур-ие утвержд-ет, что равновесие устан-ся, когда сбережения равны инвестициям. I(r)=Yфикс-C(Yфикс-Tфикс)-Gфикс. Если Y, C, G фиксир-ны, то национ сбережения тоже фикс-ны, а I зав-т от r. I(r)=Sфикс – это фиксир-е нац.сбережения. (Граф 29). Поскольку нац сбережения фикс-ны и не зависят от r, то линия сбережений вертикальна, а кривая инв-ций имеет отрицат наклон. Е-равновес на фин рынке, S – предл-е заемных ср-в со стор-ны сберегателей I(r) - спрос на заемн ср-ва со стороны фирм-инвесторов., r_E –равновес-я ставка %, при кот спрос на заем ср-ва = предложению. При r > r_E, предлож заемн ср-тв со стороны банковской сис-мы больше спроса на них со стороны инвест-ов. В этой ситуации банк снижает ставку. При r<r_E предлож банка < спроса на заем ср-ва и банк поднимает ставку.

Эф-т вытеснения. Роль нал-бюдж пол-ки (НБП): 1. Гос-во увелич-ет закупки на ΔG, что приводит к сниж-ию гос сбережений и нац сбережений (). Кривая S сдвигается вправо на величину гос закупок.(Граф 30). Линия S сдвиг-ся влево => увеличение r. => сокращение объема частных инвестиций с I1 до I2. Эфф-т вытеснения – гос-во вытесняет частных инвесторов с фин.рынка. .

2. Гос-во снижает налоги на ΔT. Если налоги снизятся и располагаем д-од (Y-T) увелич-ся на ΔT, то потреб-ие возрастет ΔС=МРС*ΔТ. Сбережения снизятся. Причем снижение налогов приводит также к эфф вытеснения. Эк-ты класс школы полагали, что стимулирующая НБП, мало эффективна, т.к. порождает эфф вытеснения.