Лекция 5 Теории денег

План лекции:

1. Возникновение денег и история их развития

2. Сущность и функции денег

3. Взаимосвязь количества денег с уровнем цен и объемом производства

Возникновение денег и история их развития

-деньги – одна из ключевых категорий рыночной системы хозяйства

-возникновение обмена товаров в ходе формирования товарных отношений при отсутствии денег

-эволюция появления общепризнаваемого средства обмена

-зародышевые формы денег

Натуральный облик зародышевых форм денег:

-у земледельцев – зерно

-у пастушеских племен – скот

-у охотников – меха, шкуры и пр.

-в древней Руси – шкуры и меха, а княжеская казна называлась скотницей

В ходе исторического развития первоначально сложилась система металлического денежного обращения. Ее объяснение сводилось к соглашению между людьми и восходит к древнегреческому философу Аристотелю.

Различают две концепции возникновения денег:

-рационалистическую как результат соглашения между людьми, убедившимися в том, что для передвижения стоимостей в обмене товаров нужны особые инструменты

-эволюционную как итог развития общественного разделения труда, обмена, товарного производства

Такого рода обмен можно выразить в виде: x товара А = y товара Б.

Здесь товар А выражает свою стоимость в потребительной стоимости товара Б, или находится в относительной форме стоимости. Товар Б противостоит товару А как результат общественного абстрактного труда, как непосредственное воплощение стоимости, или, как эквивалент.

Значит товар Б выступает в эквивалентной форме стоимости, т.е. в форме, которая и является зародышем денег.

Формы стоимости по К. Марксу:

-простая, единичная или случайная

-полная или развернутая

-всеобщая

-денежная

Когда функции всеобщего эквивалента закрепляются за одним определенным товаром, всеобщая форма стоимости превращается в денежную, а этот особый товар – в собственно деньги.

Система биметаллизма (16-18 века) означала обращение на равных основаниях двух металлов – золота и серебра, между которыми устанавливалось фиксированное соотношение.

Монометаллизм (19 век) или система золотого стандарта была установлена в Англии в 1816 г. (в России – в 1898 г.). Она предполагала свободный размен бумажных денег на золото согласно установленному законом содержанию металла в денежной единице (масштабу цен).

Введение золотослиткового стандарта означало, что банкноты стали обмениваться только на слитки золота (стандартным весом 12,5 кг.).

Тогда же получил распространение золотовалютный стандарт. При нем прямой обмен национальных денежных единиц на золото отсутствовал, но их можно было обменять на валюту.

В 1934 г. золотой стандарт в США был отменен, а в 1971 г. формальная возможность обмена доллара для центральных банков на золото была аннулирована.

Переход на функционирование бумажных и кредитных денег (по сути заменителей денег).

В России бумажные деньги появились в 1769 г. в период царствования Екатерины 2.

Денежное обращение осуществляется в двух формах:

-наличной – движение денег в сфере обращения и выполнение ими двух функций: средства обращения и средства платежа

-безналичной – движение стоимости без участия денег: перечисления денежных средств по счетам кредитных учреждений, зачет взаимных требований

Вексель – это письменное долговое обязательное строго установленной формы, дающее его владельцу право по истечении срока требовать с должника обозначенную денежную сумму.

Банкнота, или банковский билет появляется в результате замены частных векселей векселями банков.

Банкнота – это не что иное как вексель на банкира, по которому предъявитель в любое время может получить деньги и которым банкир замещает частные векселя.

Чек – это документ, в котором содержится приказ владельца текущего счета банку о выплате указанной в ней суммы определенному лицу.

Кредитная карточка объединяет платежно-расчетную и кредитную функции. Она является своеобразным именным заменителем чека и выполняет функцию денег как средства платежа.

«Электронные деньги» - это система расчетов на ЭВМ. Это дебет-карточки.

Электронные деньги включают:

-автоматизированную расчетную палату

-систему автоматизированного кассира

-систему терминалов

Суррогатные деньги – это знаки, эмитируемые региональными властями или субъектами хозяйствования и дающие право на приобретение в ограниченных местах определенного набора товара и услуг.

Суррогатные деньги выступают в форме талонов, чеков, сертификатов и т.п..

Сущность и функции денег

Различают два направления относительно сущности денег: металлическую и номиналистическую теории.

Исходным пунктом первой теории денег является товарная природа денег. В основе данной денежной системы благородный металл, что означает: деньги обладают собственной, внутренне присущей им стоимостью.

Пять функций денег:

-мера стоимости

-средство обращения

-средство образования сокровищ

-средство платежа

-мировые деньги

Деньги – это товар, на который можно обменять любой другой товар. Это товар особого рода, который играет роль всеобщего эквивалента. Он удовлетворяет любые потребности своего владельца.

Потребительная стоимость товара «деньги» состоит в способности удовлетворять потребность человека в их обмене на необходимые ему блага.

Стоимость товара «деньги» равна общественно необходимым затратам труда, который овеществляется в данном товаре.

Меновая стоимость товара «деньги» - это форма проявления его стоимости. Это пропорция труда, овеществленного в деньгах и том товаре, на который они обмениваются в ходе купли-продажи.

Особенности денег как товара:

-в их потребительной стоимости проявляется стоимость всех товаров

-заключенный в них конкретный труд служит всеобщей формой проявления абстрактного труда

-содержащийся в них частный труд выступает как непосредственно общественный труд

Денежные системы – это формы организации денежного обращения, которые законодательно закреплены в различных государствах.

Денежные системы включают:

-денежную единицу

-масштаб цен

-кредитные и бумажные деньги

-разменные монеты

Выделяют два типа систем денежного обращения:

-металлические деньги, когда обращаются полноценные золотые и серебряные монеты, а кредитные деньги свободно обмениваются на денежный металл (слитки или монеты)

-кредитные и бумажные деньги, когда золото вытеснено из обращения

Различают также денежную систему с твердым обеспечением и свободное денежное обращение.

Денежная масса – это совокупность денежных средств, находящихся в хозяйстве в наличной и безналичной формах и обеспечивающих обращение товаров и услуг.

«Квазиденьги» - это денежные средства на срочных счетах, сберегательных вкладах, в депозитных сертификатах, акциях инвестиционных фондов, которые вкладывают средства только в краткосрочные денежные обязательства.

Денежные агрегаты:

1. Агрегат M-1 – «деньги для сделок» - показатель, предназначенный для измерения объема фактических средств обращения, включающий наличные деньги (банкноты и разменные монеты) и безналичные деньги

2. Агрегат M-2 и M-3 включают, кроме M-1, денежные средства на сберегательных и срочных счетах, а также депозитные сертификаты

3. Наиболее полные агрегаты денежного предложения – L и D. L наряду с M-3 включают прочие ликвидные (легко реализуемые) активы, такие, как ценные краткосрочные государственные бумаги. Они называются ликвидными, так как без особых трудностей могут быть превращены в наличность. Агрегат D включает все ликвидные средства и закладные, облигации и другие аналогичные кредитные инструменты

Взаимосвязь количества денег с уровнем цен и объемом производства

«Революция цен» была вызвана приливом золота и серебра из Америки (такая ситуация объяснялась понижением стоимости благородных металлов в результате уменьшения затрат труда на их производство).

Количество денег, необходимое для обращения, прямо пропорционально сумме цен товаров (услуг) и обратно пропорционально скорости оборота денег в обществе.

Количество обращающихся денег (Д) равно сумме цен товаров (ТЦ), подлежащих реализации, за вычетом суммы цен товаров, проданных в кредит (Кр), и с зачетом суммы платежей (П), по которым наступил срок погашения задолженности, а также за вычетом суммы взаимопогашающихся платежей (Вп). Итоговая сумма товарных и кредитных сделок делится на число оборотов (Со) одноименных денежных единиц.

Отсюда формула, выражающая суть закона денежного обращения, имеет вид:

Д = (ТЦ – Кр + П - Вп) : Со

Инфляция означает переполнение сферы обращения денежными знаками сверх действительных потребностей народного хозяйства, что ведет к их обесцениванию.

Различают открытую и подавленную или скрытую инфляцию.

Первая развертывается на рынках, где действуют свободные цены. При неравномерности повышения цен она деформирует, но не уничтожает рыночный механизм.

Вторая предполагает искусственное сдерживание роста цен.

Открытая инфляция проявляется в форме инфляции спроса, инфляции издержек, структурной инфляции:

-инфляция спроса обычно возникает при полной занятости и полной загруженности производственных мощностей

-инфляцию издержек вызывает рост стоимости факторов производства

-структурная инфляция вызывается макроэкономической межотраслевой несбалансированностью

Главные причины инфляционного взрыва в России и странах Восточной Европы были:

-бюджетный дефицит

-утяжеленная структура экономика

-государственный монополизм

-сохранение неэффективного производства