133

Тема 1. Объективная необходимость и экономическая сущность международных финансов План

1. Назначение международных финансов.

2. Место и роль международных финансов в современной мирохозяйственной системе.

3. Формирование мировых финансовых центров.

1. Назначение международных финансов.

Зарубежная финансовая наука трактует финансы в целом достаточно широко, не ограничиваясь конкретными четкими рамками: где существуют товар и деньги, там и есть финансы. В научных исследованиях зарубежных авторов финансы представляются как категория экономической жизни, которые вытекают из объективных процессов в экономики и являются неотъемлемой частью рыночной экономики.

Самое распространенная трактовка переносится и на категорию "международные финансы". Так, по определению Дж. Херриса, международные финансы - это экономическая совокупность времени и неопределенность решений, касающихся несколько разных стран с учетом того, что каждая суверенное государство имеет собственную валюту, свои законы бизнеса и политические системы.

В сфере международных финансов, кроме национальных субъектов - государство, предприятие, граждан, выделяются наднациональные субъекты - международные организации и международные финансовые институты. На основе такого условного разделения некоторые отечественные авторы дают достаточно узкую трактовку международных финансов, считая, что они отображают только деятельность международных организаций и финансовых институтов.

На самом деле международные финансы сегодня являются достаточно разветвленной структурой с множеством государственных, частных и собственно международных элементом, по средством которых осуществляется координация и регулирование международных финансовых связей.

Субъектами международных финансов выступают частные юридические лица, принимающие участие в кредитно-финансовых операциях: предоставление банками кредитных ресурсов, получение кредитов, в операциях на международных валютных рынках и рынках ценных бумаг.

Сотрудничество той или иной страны с международными финансово-кредитными структурами осуществляется через международные организации универсального характера системы ООН: международные кредитно-финансовых институтов, такие как Международный валютный фонд и группа Мирового банка, международные организации регионального характера - региональные банки развития и т.д.

Кроме того, активный процесс регулирования международных финансов осуществляется сегодня по средствам совета "великой семерки" (ныне "восьмерке"), принимающая наиболее важные стратегические решения, Парижский клуб, объединяющий государственных кредиторов, регулирующих и унифицирующих подходы кредиторов к тем или иным должникам, Лондонский клуб, объединяющих крупнейших частных кредиторов, вырабатывающих общую политику частных коммерческих банков в отношении должников.

С научной точки зрения, финансы можно разделить, с определенной степенью условности, на национально-государственные и международные, причем не только в зависимости от пространства их функционирования, но и от природы их субъектов. Так, национально-государственные, как правило. Не выходят за рамки территории одного государства, не привлекают иностранных субъектов, осуществляются на основе национального законодательства и имеют исключительно внутринациональный характер. К ним можно отнести внутренние межбанковские переводы, расчеты между предприятиями, внутригосударственных кредитов и т.д.

Международные включают межгосударственные и транснациональные кредитно-финансовые отношения и характеризуются участием в них иностранного элемента. Причем международные финансы нельзя рассматривать как следствие отношений в этой сфере абстрактных государства как монолитных блоков. Это сотрудничество с целью рациональной расстановки внутренних сил для выработки рациональных внешнеэкономических и политических решений.

Таким образом, финансовые отношения реализуются в двух диалектических формах: национально-государственном и международном. И хотя объективно национально-государственная выступает, как первичная относительно международной, все же международная форма может рассматриваться как более высокая, совершенная и лучше системно структурированная. Хотя это утверждение имеет дискуссионный характер.

Объективной основой становления и развития международных финансов выступают закономерности международного кругооборота функционирующего капитала, на одном полюсе которого появляются временно свободные средства, на другом - постоянно появляется спрос на них.

С одной стороны, неотвратимо стареющий с демографической точки зрения развитый мир постоянно ищет выгодной сферы вложения сбережений пытается максимально диверсифицировать их. С другой - страны, традиционно зачисленные в категорию "формирующиеся рынки" объединяет характерная черта - они остро страдают от недостатка притока долгосрочных инвестиций. И сама сфера международных финансов позволяет и развитым странам и развивающимся, а также постсоциалистическим удовлетворить в той или иной мере свои потребности.

Движение международных финансов осуществляется такими основными каналами:

• валютные операции;

• валютно-кредитное и расчетное обслуживание купли-продажи товаров (в том числе и особого товара - золота);

• операции с ценными бумагами и разными финансовыми инструментами;

• зарубежные инвестиции в основной и оборотный капитал;

• перераспределение части национального дохода через бюджет в форме помощи бедным странам и взносы государств в международные организации.

Таким образом, определяя международные финансы как экономическую категорию, можно утверждать, что эти фонды финансовых ресурсов, создаваемых на основе развития международных экономических (рыночных) отношений и используются для обеспечения беспрерывности и рентабельности общественного воспроизводства на мировом уровне и удовлетворения общих потребностей, имеющих международное значение.

С институциональной точки зрения - это совокупность банков, валютных и фондовых бирж, международных финансовых институтов, региональных финансово-кредитных организаций, международных и региональных экономических организаций и объединений, по средством которых осуществляется движение мировых финансовых потоков.