1. Инфляция: сущность, виды, типы, социально-экономические последствия

Инфляция - одно из наиболее заметных и тяжелых по своим социально-экономическим последствиям экономическое явление. Для того чтобы выработать действенную программу оздоровления экономики, необходима четкая концепция инфляции. Во-первых, такая программа должна базироваться на отношении к инфляции как к макроэкономической категории, присущей рыночному хозяйству; во-вторых, необходимо учитывать специфический характер экономики отдельно взятой страны.

Понятие «инфляция» происходит от латинского слова infljatio, что означает «вздутие», т.е. наполнение каналов обращения избыточными денежными знаками, не обеспеченными товарами. [1, с. 387]

Это экономическое явление существует много веков. Еще античному миру были известны процессы обесценения металлических денег, вызванные порчей монет либо снижением стоимости производства золота. Подобные явления были типичны и для эпохи феодализма. Монеты стирались, теряли свой вес в ходе обращения. Часто они сознательно портились: обрезались, чеканились более «легкими», к благородным металлам добавлялись дешевые примеси. Целью таких действий было увеличение количества денег, необходимых для решения финансовых проблем правителей. В ходе обращения они начинали обмениваться не по номиналу, а по фактическому содержанию благородных металлов, т.е. обесценивались.

Уменьшение покупательной способности денег вызывалось также снижением стоимости производства золота. Известно, что приток в Европу огромного количества золота и серебра из Америки в XVI в. вызвал так называемую «революцию цен»: произошел резкий рост цен на все товары, деньги обесценились, их покупательная способность значительно сократилась.

Качественно новый этап в развитии инфляционных процессов начинается с появлением бумажных денег. Первоначально к эмиссии бумажных денег государства были вынуждены прибегать в экстраординарных экономических ситуациях – во время войн и революций. Необходимость финансирования огромных государственных расходов заставляла правительства выпускать бумажные деньги в объемах, многократно превышающих их золотое обеспечение, и прекращать свободный обмен денег на золото.

Термин «инфляция» впервые стал употребляться для обозначения процесса разбухания бумажно-денежного обращения в период гражданской войны 1861-1865 гг. в Северной Америке, когда была выпущена огромная масса бумажных долларов, а их покупательная способность упала на 60% через 2 года. Этот термин также употреблялся в Англии и Франции. Однако широкое распространение в экономической литературе термин инфляция получил лишь после 1-ой мировой войны, а в отечественной литературе лишь в середине 20-х гг. [2, с. 105]

Наиболее общим, традиционным является следующее определение инфляции: инфляция - это процесс переполнения каналов обращения денежной массой сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценивание денежной единицы и рост товарных цен. Однако такое определение нельзя считать полным. Инфляция, несмотря на то, что она проявляется в росте цен, является сложным социально-экономическим явлением, и представляет собой одну из наиболее острых проблем современной экономики во многих странах мира.

Проявлением инфляции является повышение цен, однако не следует забывать, что рост цен может быть связан с отсутствием равновесия между спросом и предложением, такой рост цен на каком-то отдельном товарном рынке - это не инфляция. Инфляция проявляется в повышении общего уровня цен в стране. Подстегивать рост цен могут и конкретные экономические обстоятельства. Например, энергетический кризис 70-х гг. повлиял на общее повышение цен: общий уровень цен поднялся в 1973 году на 7%,а в 1979 году - на 9%. [3, с.307]

Таким образом, более корректным является определение инфляции как дисбаланса между совокупным спросом и совокупным предложением. Оно подчеркивает, что инфляция отражает повышение уровня цен в стране, а не на рынке какого-то отдельного товара.

Следует также помнить, что не всякий рост цен приводит к инфляции. На последний могут оказывать влияние изменения в динамике производительности труда, циклические и сезонные колебания, структурные сдвиги в экономике и попытки ее слишком активного регулирования со стороны государства, непродуманная налоговая политика, перепады рыночной конъюнктуры и т.п.

В мировой экономической литературе выделяют 3 основные причины, приводящие к дисбалансу национального хозяйства и инфляции:

1) государственная монополия на эмиссию бумажных денег, внешнюю торговлю, непроизводственные (военные и прочие) расходы;

2) профсоюзная монополия, задающая размер и продолжительность того или иного уровня заработной платы;

3) монополия крупнейших фирм на определение издержек и цен.

Все эти причины взаимосвязаны, и каждая по-своему может вести к росту и падению спроса и предложения, нарушая их баланс. [4, с. 151]

Отечественные экономисты делят причины инфляции на внутренние и внешние. К внутренним причинам относят следующие:

1) дефицит бюджета, если он покрывается государственными займами и дополнительной эмиссией денег. Основой его возникновения являются высокие государственные расходы. Особую роль здесь играют военные расходы, которые существенно деформируют структуру общественного воспроизводства. Военные ассигнования создают дополнительный платежеспособный спрос лиц, занятых в военных отраслях или на военной службе, что ведет к росту денежной массы без соответствующего товарного покрытия. Высокие социальные расходы, не соответствующие возможностям национальной экономики, также способствуют инфляционному росту цен;

2) монополизация экономики и произвольно-волевое ценообразование. Большинство отраслей в современной рыночной экономике представлено олигополистическими структурами – в них господствуют несколько крупных фирм. Ценовая конкуренция в таких отраслях подменяется соглашениями и сговорами, практикой «лидерства в ценах», при которой фирмы ориентируются на цены, установленные лидером. Такая практика создает потенциальные условия для всеобщего взвинчивания цен.

3) инфляционные ожидания населения, которое вынуждают людей приобретать товары сверх своих текущих потребностей. Во время инфляции человек планирует свое поведение, ожидая дальнейшего роста цен. Пытаясь избежать потерь от ожидаемой инфляции, население стремится избавиться от «лишних» денег. Порождаемый таким поведением ажиотажный спрос стимулирует рост цен. Кроме того, в условиях высокой инфляции профсоюзы активно добиваются повышения номинальной заработной платы, тем самым, подталкивая текущий спрос. Производители же исходят из того, что сырье и комплектующие будут дорожать и дальше, а потому им следует устанавливать все более высокие цены на свою продукцию;

4) кредитная экспансия – увеличение масштабов банковского кредитования сверх потребностей национального хозяйства. Кредитная экспансия развивается в условиях проведения государством политики «дешевых денег» - системы мероприятий, облегчающих доступ предпринимателей к кредитным ресурсам (понижение реальной процентной ставки, норм резервирования и др.);

5) особенности современного этапа развития общественного производства: уменьшение серийности производства, частая смена моделей, сокращение сроков амортизации, рост расходов на повышение квалификации рабочей силы – создают дополнительные стимулы для повышения цены.

Внешние факторы инфляции обусловлены интернационализацией экономической жизни. К важнейшим из них относятся:

1) «импортируемая» инфляция, которая вызывается влиянием роста цен на внешних рынках на внутренние товарные цены. Особенно значительный инфляционный потенциал несет в себе повышение мировых цен на энергоносители и сырье;

2) падение курса национальной валюты по отношению к валютам других стран. Это влечет за собой рост цен на импортные товары на внутреннем рынке. Помимо того, необходимость конвертации национальной валюты для поддержания импорта требует дополнительной денежной эмиссии;

3) мировые экономические кризисы, которые приводят к существенным сдвигам в мировом хозяйстве. Сокращается спрос на мировом рынке, меняется структура цен. В условиях глобальной финансовой нестабильности ухудшаются платежные балансы многих стран, происходит падение курсов национальных валют, возрастает внешняя задолженность. Все это стимулирует инфляционные процессы в экономике ряда стран.

При определенных упрощениях можно сказать, что сегодня глобальными причинами инфляции являются серьезные экономические диспропорции и длительное неравновесие рынков, проявляющееся в хроническом превышении спроса над предложением. Это в конечном итоге фокусируется на денежном рынке в обесценении денег и частичной (или полной) утрате ими своих функций. Если диспропорции своевременно не устраняются или неравновесие затягивается надолго, превращаясь вдобавок в характерную черту не одного-двух, а сразу многих рынков, то тогда наверняка можно говорить о развертывании инфляционного процесса в стране. [2, с. 106]

Сложность феномена инфляции предопределяет множество ее форм проявления и разновидностей. Выделяют количественные и качественные критерии инфляции. Первым из количественных критериев является темп роста индекса цен. Индекс цен определяется как отношение общего уровня цен в текущем периоде к базисному периоду, или отношение цен потребительской корзины (определенного набора товаров и услуг) в текущем году к идентичной потребительской корзине в базисном году. С позиции темпа роста цен различают следующие виды инфляции:

1) умеренная (ползучая) инфляция характеризуется незначительными темпами прироста цен – менее 10% в год. Ее еще называют регулируемой, поскольку правительство, используя разнообразные рычаги, воздействует на конъюнктуру рынка, держит под контролем денежное обращение, иногда умышленно стимулируя, иногда противодействуя росту цен. В такой ситуации деньги сохраняют свою стоимость, т.к. покупательная способность остается относительно устойчивой;

2) галопирующая инфляция определяется относительно высокими темпами обесценения денег. Условный индекс роста цен составляет 20-200% в год. Это обуславливает стремление владельцев денег к немедленной их материализации, что выступает в качестве дополнительного фактора роста цен, так как происходит нарастание спроса. Заключение сделок производится в тесной привязке к росту цен;

3) гиперинфляция характеризуется астрономическими темпами роста цен, достигая порой нескольких тысяч процентов в год. В таких условиях разрыв между ростом цен и увеличением заработной платы становится катастрофическим. Ухудшается благосостояние даже наиболее обеспеченных слоев населения. Гиперинфляция свидетельствует о наступлении краха денежного хозяйства страны, неуправляемости хозяйственными процессами. Происходит отказ от контрактов в денежной форме, возрастает доля бартерных сделок, наступает время возвращения к элементарному товарообмену, происходит переход от формулы Т-Д-Т к формуле Т-Т.

Экономические последствия трех видов инфляции можно сравнить с итогами стихийных бедствий в сельском хозяйстве. Вред, нанесенный заморозками, несопоставим с последствиями небывалых морозов и тем более наводнений. [5, с. 260]

Второй количественный критерий – степень расхождения роста цен по различным группам товаров, т.е. степень сбалансированности роста цен. С учетом этого критерия выделяют сбалансированную и несбалансированную инфляцию. При сбалансированной инфляции цены различных товаров относительно друг друга неизменны, а при несбалансированной – они постоянно изменяются по отношению друг к другу, причем в различных пропорциях, что мешает правильно соотносить затраты в производстве. Производители теряют ориентиры в определении издержек производства. [6, с. 333]

Одним из качественных критериев является ожидаемость и предсказуемость инфляции. По данному критерию выделяют ожидаемую и неожидаемую инфляцию. Ожидаемая инфляция может предсказываться, прогнозироваться с достаточной степенью надежности. Неожидаемая инфляция возникает стихийно, поэтому прогноз ее невозможен. Комбинация сбалансированной и ожидаемой инфляции не наносит экономического ущерба, а несбалансированной и неожидаемой – опасна и сопровождается большими издержками. [7, с. 131]

По форме проявления различают инфляцию 3 видов:

1) подавленная инфляция – цены не повышаются при резком росте неудовлетворенного спроса. Возникает дефицит, товары уходят на черный рынок, ассортимент их сокращается. Этот вид инфляции характерен для командно-административной экономики с централизованным регулированием цен;

2) скрытая инфляция – снижается качество товаров и услуг при неизменном уровне цен, официальная статистика не отражает рост уровня государственных розничных цен из-за произвольно выбранной потребительской корзины, инфляция захватывает и инвестиционную сферу, т.е. растет сметная стоимость основных производственных фондов;

3) открытая инфляция – рост уровня цен, падение покупательной способности денежной единицы, рост стоимости потребительской корзины. [6, с.334]

В зависимости от степени распространения инфляционных процессов принято выделять локальную и мировую инфляцию. Локальная – имеет место в рамках отдельных стран, мировая – охватывает группу стран или целые регионы. [8, с. 132]

Множество факторов, воздействующих на инфляционные процессы, можно разделить на 2 группы. К первой группе относятся факторы, вызывающие превышение платежеспособного спроса над товарным предложением. Вторая группа включает факторы, стимулирующие рост издержек и цен с последующим подтягиванием денежной массы к их уровню. В зависимости от преобладания факторов той или иной группы различают 2 типа инфляции: инфляцию спроса и инфляцию издержек.

Инфляция спроса связана с наличием в экономике неудовлетворенного спроса, появлением в обращении денег, не обеспеченных товарами. Под воздействием растущих государственных расходов, кредитной экспансии, инфляционных ожиданий населения и прочих причин совокупный спрос превышает предложение товаров и услуг. Производители в условиях полной загруженности производственных мощностей (отсутствие свободных мощностей и резервов рабочей силы) не могут отреагировать на увеличение спроса соответствующим наращиванием производства. В результате избыток денег в обращении наталкивается на ограниченное предложение товаров и это влечет за собой рост цен. [Приложение А] Кривая совокупного спроса (AD) на графике смещается вправо-вверх, а цены увеличиваются до размера P₂. Новые более высокие цены стремятся восстановить нарушенный баланс между совокупным спросом и его реальным товарным обеспечением.

Инфляция издержек означает общий рост цен, вызванный увеличением издержек производства. Олигополистическая практика ценообразования, увеличение налогов, рост цен на сырье и энергоносители, борьба профсоюзов за повышение заработной платы и т.д. ведут к увеличению затрат на производство продукции, «утяжеляют» издержки. В соответствии с такими издержками производители, прежде всего в базовых отраслях устанавливают цены предложения. Эти цены по технологическим цепочкам многократно воплощаются в затратах производства, потребляющих их продукцию, и в конечном итоге определяют общее повышение цен; соответственно увеличивается количество денег в обращении. [Приложение Б] Смещение на графике кривой совокупного предложения (AS) влево-вверх отражает увеличение издержек на единицу продукции, что ведет к росту цен (P) и сокращению реального ВНП. [2, с. 109]

Инфляция выступает как постоянный спутник рыночного хозяйства. Она порождает целый ряд социально-экономических последствий. Термин «социальные» стоит впереди не случайно. Главным отрицательным последствием инфляции является перераспределение доходов и богатства. В большей мере от инфляции страдают люди, которые получают относительно фиксированные номинальные доходы (пенсионеры, студенты, учителя, врачи, военнослужащие, работники государственных учреждений), поскольку инфляция перераспределяет доходы, уменьшая их у получателей фиксированных доходов и увеличивая их у других групп населения. Люди, получающие нефиксированные доходы, обычно выигрывают от инфляции. Как правило, их номинальные доходы обгоняют уровень цен, а следовательно, их реальные доходы увеличиваются.

Кроме того, инфляция снижает реальную способность сбережений (срочных счетов в банке, страховых полисов, ежегодной ренты и других активов с фиксированной стоимостью). Стоимость сбережений будет падать, если уровень инфляции больше, чем процентная ставка.

Инфляция перераспределяет доходы также между дебиторами и кредиторами. В частности, непредвиденная инфляция приносит выгоду дебиторам (получателям ссуд) за счет кредиторов (ссудодателей). Поскольку с ростом цен покупательная способность денежной единицы падает, получателю ссуд выдают «дорогие» деньги, а он возвращает их «дешевыми» деньгами. Однозначно выигрывает и правительство, накопившее огромный государственный долг. Инфляция облегчает правительству реальное бремя долга. [7, с. 133]

Таким образом, инфляция произвольно «облагает налогами» тех, кто получает фиксированные доходы, и «субсидирует» тех, чьи денежные доходы меняются. Непредвиденная инфляция наказывает владельцев сбережений и приносит выгоды получателям за счет кредиторов.

Воздействие инфляции на производство носит противоречивый характер и зависит от ее размеров. Умеренная инфляция вреда не приносит. В отдельных случаях она может даже вызвать временное оживление экономики, создать специфическую инфляционную конъюнктуру, когда рост спроса дает толчок расширению производства. Галопирующая инфляция пагубно сказывается на производстве, финансах, кредите и денежном обращении. При ней начинаются глубокие деформации рыночного механизма. Она поражает ее центральное звено – систему цен. Последние перестают отражать реальные потребности и, следовательно, давать объективную информацию инвесторам, снижается эффективность размещения экономических ресурсов.

Высокая инфляция эффективно противодействует экономическому росту. Инфляционные процессы подрывают также стимулы роста экономики на базе НТП. Так как внедрение в производство новой техники обходится все дороже, для предпринимателя выгоднее использовать устаревшее, но более дешевое оборудование, а также старую трудоемкую технологию. Наблюдается общее замедление экономической активности. Неопределенные перспективы развития, отсутствие необходимой достоверности в прогнозах динамики цен заставляют предпринимателей отказываться от осуществления долгосрочных проектов с длительными сроками окупаемости. Большая часть капитала перемещается из сферы производства в сферу обращения и используется для чисто спекулятивных операций.

Набирает силу тенденция к росту ссудного процента, призванная компенсировать обесценение денег. Растут издержки, связанные увеличением масштабов денежного обращения и выпуском новых денег. Активизируется бегство от денег к товарам, обостряется товарный голод, который подрывает стимулы к денежному накоплению, что в свою очередь нарушает функционирование денежно-кредитной системы и возрождает бартер.

Выше были перечислены в основном внутренние последствия инфляции, но имеют место и внешние. Обесценение денег внутри страны приводит к их обесценению по отношению к иностранным валютам (через разницу в покупательной способности валют). [3, с.323]

Наибольший вред национальной экономике наносит гиперинфляция. По мере ее разворачивания государство теряет контроль за денежной эмиссией. Деньги перестают выполнять свои функции, в оборот внедряются различные денежные суррогаты, появляются локальные денежные единицы, национальная валюта вытесняется более твердой иностранной. За крахом системы денежного обращения неизбежно следуют распад и деградация всего национального хозяйства. Многочисленные социальные катаклизмы имеют своим итогом приход к власти тоталитарных режимов.

Итак, столь многочисленные негативные социальные и экономические последствия инфляции заставляют правительства разных стран проводить определенную антиинфляционную политику.