5. Рынки факторов производства

Рынок факторов производства – это рынок, где покупаются и продаются ресурсы для производства товаров. Если спрос на товар повысится, то фирма увеличит спрос на ресурсы, что позволит ей произвести большее количество продукта. При снижении спроса на товар фирма уменьшит спрос на ресурсы и сократит его производство. Следовательно, спрос на факторы производства является производным от спроса на готовые товары и услуги.

Рынки факторов производства включают рынок земли (природных ресурсов), рынок труда и рынок капитала. Земельную ренту, заработную плату и процент в экономической литературе принято называть факторными доходами.

Перейдем непосредственно к рассмотрению рынка труда.

В условиях рынка труд превратился в специфический товар. Он стал продаваться и покупаться, сформировались спрос и предложение этого ресурса. Это означало рождение рынка труда.

Рынок труда – особая область рыночных отношений, где совершаются сделки по купле-продаже рабочей силы.

Субъектами спроса на рынке труда выступают бизнес и государство. Субъектами предложения – домохозяйства.

Как и рынки товаров, рынок труда бывает совершенно конкурентным и неконкурентным.

Для совершенно конкурентного рынка труда характерны следующие черты:

-множество покупателей и продавцов рабочей силы;

-рабочие имеют одинаковую квалификацию и производительность труда;

-ни отдельный работник, ни фирма-наниматель не могут повлиять на ставку заработной платы, которая формируется в результате взаимодействия спроса и предложения. Следовательно, для покупателей и продавцов услуг труда ставка заработной платы задается рынком;

- наемные работники могут свободно войти на любой рынок труда, а также покинуть его. Предприниматели могут купить любое количество услуг труда по рыночной ставке заработной платы;

-наемные работники и предприниматели в полном и равном объеме обладают информацией о спросе и предложении услуг труда и ставках заработной платы на всех рынках труда.

Рынок труда становится неконкурентным, если условия совершенной конкуренции нарушаются на стороне спроса (монопсония), на стороне предложения (монополия) или одновременно на обеих сторонах (двусторонняя монополия).

Монопсония означает наличие на рынке труда единственного покупателя трудовых ресурсов. Единственный работодатель противостоит здесь многочисленным независимым наемным рабочим.

К основным признакам монопсонии следует отнести:

-сосредоточение основной части (или даже всех) занятых в сфере определенного вида труда на одной фирме;

-полное (или почти полное) отсутствие мобильности работников, не имеющих реальной возможности сменить работодателя при продаже своего труда;

-установление монопсонистом (единственным работодателем) контроля за ценой труда в интересах максимизации прибыли.

Монополия на рынке труда – ситуация, связанная с присутствием профсоюзов. Они бывают закрытые (объединяют работников одной профессии) и открытые (объединяют работников данной отрасли). Профсоюзы организуют коллективные формы продажи труда взамен индивидуальных. Они пытаются обеспечить повышение заработной платы, улучшение условий труда для работающих. Действуя на стороне предложения труда, профсоюзы идут на ограничение предложения рабочей силы путем: сокращения рабочего дня; ограничения притока иностранцев (дешевой рабочей силы), снижения пенсионного возраста, прямого давления на предпринимателей и др.

Двусторонняя монополия на рынке труда: фирме-монопсонисту противостоит открытый профсоюз. В результате ставку заработной платы устанавливает тот, кто обладает большей рыночной властью.

Для дальнейшего анализа введем следующие определения:

- предельный продукт труда (МР_L) – прирост выпуска продукции в натуральном выражении, полученный в результате применения одной дополнительной единицы труда (в частности найма одного нового работника). Определяется по формуле:

МР_L=∆Q/∆L;

- предельный продукт труда в денежной форме (МRР_L) – прирост денежного дохода, полученный в результате продажи продукции, созданной одной дополнительной единицей труда (этот показатель равен предельному продукту труда, умноженному на цену дополнительно произведенной продукции, т.е.

МRР_L = Р_L × МР_L);

- предельные издержки на трудовой ресурс (МRС_L) – прирост общих издержек производства в результате применения одной дополнительной единицы труда, т.е.

МRС_L= ∆ТRС_L/ ∆L;

ТRС_L – общие издержки на оплату труда, определяются умножением ставки заработной платы (W) на число занятых работников(L),т.е. ТRC_L= W×L.

Если рассмотреть график спроса и предложения труда для рынка совершенной конкуренции применительно к отдельно взятой фирме, то, во-первых, прямая S_L будет параллельна оси абсцисс (предложение труда абсолютно эластично) и, во-вторых, предельные издержки на трудовой ресурс (МRС_L) постоянны и равны цене труда, т.е. ставке заработной платы (W). Причины такого вида графика предложения очевидны: фирма-совершенный конкурент столь мала, что изменения спроса на труд с ее стороны не оказывают никакого влияния на рынок. Сколько бы она не наняла работников, ей придется платить им одну и ту же - уже установившуюся на рынке - заработную плату и, следовательно, нести при каждом новом принятии на работу одни и те же предельные издержки, т.е.S_L=MRC_L=W. Кривая МRP_L будет иметь отрицательный наклон.

В условиях монопсонии кривая предельных издержек на труд (МRC_L) располагается выше кривой предложения труда S_L, так как монопсонист вынужден выплачивать более высокую ставку заработной платы для привлечения дополнительной рабочей силы. Максимизируя прибыль, он нанимает меньше рабочих, чем в условиях совершенной конкуренции, и платит им меньшую ставку заработной платы.

Правило максимизации прибыли фирмы МRР_L = МRС_L позволяет определить оптимальный объем спроса фирмы на трудовые ресурсы. Покупая труд (нанимая работников), предприниматель должен сравнивать доходность этого фактора с издержками на его покупку, точнее – предельный денежный продукт труда (МRР_L) с предельными издержками на трудовой ресурс (МRС_L). Если МRР_L >МRС_L, то фирме выгодно увеличивать спрос на труд и нанимать дополнительных работников. При МRР_L<МRС_L ей выгодно уменьшить спрос на труд.

Рынок капитала. Капитал представляет собой ресурс длительного пользования. Прежде всего различают физический и финансовый капитал. Мы уже знаем, что капитал – это средства производства (машины, оборудование, инструменты, приборы, программные продукты). Рынок финансового капитала состоит из рынков ценных бумаг и ссудных капиталов.

Ссудный капитал – это денежный капитал, отдаваемый в ссуду и приносящий процент. Ставка ссудного процента – это цена, уплачиваемая собственнику капитала за использование его средств. Различают номинальную и реальную ставки процента. Номинальная ставка – это процентная ставка, выраженная в рублях по текущему курсу. Реальная ставка – это процентная ставка, выраженная в рублях с учетом инфляции. Именно реальная ставка определяет принятие решений о целесообразности (или нецелесообразности) инвестиций. Часто экономисты говорят о таком понятии, как стоимость денег во времени. Оно означает, что рубль, полученный раньше, стоит больше, чем рубль, полученный позже. Сопоставлять денежные суммы, получаемые в разное время, позволяет разработанный экономистами метод дисконтирования.

Дисконтирование – это определение сегодняшней ценности ваших будущих доходов. Другими словами метод дисконтирования позволяет определить текущую стоимость будущего дохода. Формула расчета:

PDV = TRn / (1 + i)ⁿ,

где PDV – текущая стоимость;

TRn – совокупный доход n-го года;

n – число лет; i – процентная ставка.

Kd = 1/(1+ i)ⁿ - коэффициент дисконтирования.

Величину РDV, полученную путем умножения совокупного будущего дохода на коэффициент дисконтирования, еще называют текущей дисконтированной стоимостью будущего дохода. Но эта формула отражает ситуацию, при которой капитал инвестируется на длительный срок, а все доходы получаются единовременно по его окончании. В реальных инвестиционных проектах чаще реализуется иная схема: доходы частями поступают в течение всего срока осуществления проекта. В этом случае текущая дисконтированная стоимость всего проекта будет складываться из суммы дисконтированных стоимостей доходов каждого года:

PDV=PDV₁ + PDV₂+…+PDVn=TR₁/(1 +i)¹+TR₂ /(1 + i)²+…+TRn/ (1+i)ⁿ

Показателем, позволяющим достоверно определить выгодность инвестиционного проекта, является чистая дисконтированная стоимость.

NPV=PDV–I,

где NPV- чистая дисконтированная стоимость;

I – инвестиции.

Решение об инвестировании принимается в том случае, если дисконтированная сумма будущих доходов больше издержек на инвестирование, т.е. NPV>0. Если NPV<0, то правильнее будет отказаться от намечаемого проекта, так как предполагаемые вложения не окупятся и фирма-инвестор понесет убытки.

Наряду с трудом и капиталом важнейшим фактором производства является земля. Особенности земли как фактора производства:

- она количественно ограничена, ее предложение абсолютно неэластично и поэтому активным на рынке земли является только спрос;

- земельные участки различаются по плодородию, т.е. имеют различную производительную силу;

- как экономический ресурс земля не имеет трудового происхождения и, следовательно, издержек производства.

Доход, который приносит земля ее собственнику, называется земельной рентой.

При условии существования частной собственности на землю возникает купля-продажа земли. Цена земли определяется двумя факторами: величиной земельной ренты, которую можно получить став собственником земли, и ставкой ссудного процента. Эту зависимость можно выразить формулой:

Цена земли = Величина ренты (арендная плата) /норма ссудного процента = R/r ×100%.

Цена земли определяется такой суммой денег, которая, будучи положенной в банк, при существующей норме ссудного процента будет приносить доход, равный земельной ренте, получаемой с этого участка земли. Покупка земли поэтому есть покупка того дохода, который приносит земля, т.е. покупка ренты.

Земельная рента уплачивается арендатором землевладельцу в форме арендной платы за землю, которая, однако, не тождественна земельной ренте. Земельная рента является платой за пользование землей как таковой. Она будет совпадать с арендной платой лишь в том случае, если сдается земельный участок, на котором отсутствуют какие-либо сооружения. На практике помимо земельной ренты в арендную плату могут входить: а) амортизация основного капитала; б) процент на вложенный в землю капитал (хозяйственные постройки, оросительные системы и т.д.) и др. В этом случае арендная плата количественно будет больше, чем земельная рента.

Земельная рента бывает абсолютной, дифференциальной и монопольной.