Финансовый план

Бюджет на организацию отдела курьерской доставки интернет-покупок составляет 625 тысяч рублей. При этом доля инвестора составляет 100%.

№ п/п	Наименование работ	Стоимость работ, тыс.р.
1	Строительно-монтажные работы склада	200,0
2	Оборудование: складское	200,0
	Оборудование: сетевой компьютер	70,0
3	Монтаж оборудования	130,0
4	Ввод в эксплуатацию	25,0
Итого:		625,0

Общий период вложений составляет три месяца (86 дней).

Виды налогов, учтенные при финансовом моделировании настоящего проекта, их ставки, принципы определения налогооблагаемой базы и периодичность выплат приняты в соответствии с действующим в РФ налоговым законодательством и законодательством Липецкой области.

Льгота по налогу на прибыль, направляемую на финансирование капитальных вложений, в расчетах не учитывалась.

Кредитная политика

Финансирование проекта намечено осуществить за счет заемных средств. Подбор кредита осуществляем исходя из бюджета проекта и выплат процентов за пользование кредитом.

Инвестиционные затраты на приобретение оборудования составляют:

625 000 рублей.

Процентная ставка за пользование кредитом составляет:

24 % в год.

625 000*24 / 100=150 000 рублей

т.к. выплаты кредита начинаются с 5-ого месяца проекта:

150 000 / 12 * 8 = 100 000 рублей;

Чистая прибыль после налогообложения в первый год реализации проекта составляет: 564 000 рублей,

Дефицит денежных средств:

564 000 – (625 000 + 100 000) = - 161 500 рублей.

Данный дефицит покрывается на второй год реализации проекта за счет прибыли.

Итого сумма кредита составляет:

625 000 + 161 500 = 786 500 рублей.

Затраты на организацию

Затраты на производство приведены в таблице.

Наименование затрат	Сумма, рублей в месяц
Аренда земли под склад и и офис	1200,00
Электроэнергия	50000,00
Коммунальные расходы	2000,00
Транспорт	60000,00
Текущий ремонт	5000,00
Спецодежда	1600,00
Прочие расходы	2000,00
Итого:	121800,00

Для обоснования исходных данных по финансово-экономическому анализу предлагаемого проекта "Организация отдела доставок интернет-покупок" использовался опыт эксплуатации аналогичных предприятий в Московской области. Рынок курьерской доставки очень динамичен и придется работать в постоянно меняющихся условиях.