Технико-экономический расчет окупаемости кредита

_______________________________________________________________________

(наименование организации)

1. Сумма кредита ________________________________________________________________

срок кредита__________________________________________________________________

процентная ставка за пользование кредитными средствами___________________________

2. Целевое использование__________________________________________________________

(на какие цели испрашивается кредит)

________________________________________________________________________________

3. Объем закупки (в натуральном выражении) ________________________________________

(наименование закупаемого сырья)

________________________________________________________________________________

4. Цена закупки единицы __________________________________________________________

5. Итого сумма закупки____________________________________________________________

6. Сроки закупки_________________________________________________________________

7. Объем производимой продукции__________________________________________________

в натуральном выражении_______________________________________________________

в денежном выражении__________________________________________________________

8. Затраты на производство ________________________________________________________

	Статьи затрат	На единицу продукции	На весь объем произведенной продукции
8.1.	Стоимость сырья (без НДС)
	НДС ( %)
8.2.	Вспомогательные материалы
	на технологические нужды
8.3.	Топливо
8.4.	Основная заработная плата
	Производственных рабочих
8.5.	Общезаводские расходы
8.6.	Процент по кредиту
	Итого производственная себестоимость
9.	Цена реализации продукции
10.	Выручка от реализации продукции
11.	Сумма уплачиваемых налогов в бюджет
12.	Прибыль от сделки
13.	Налог на прибыль
	Итого чистая прибыль предприятия

Руководитель предприятия __________________ / __________________ /

(подпись)

Главный бухгалтер __________________ / __________________ /

(подпись)

М.П.

Приложение №4

Анкета

1. Наименование предприятия _____________________________________________________

2. Организационно-правовая форма предприятия _____________________________________

3. В каком году и месяце предприятие получило данную организационно-правовую форму «_______» _______г.

4. Имело ли данное предприятие до этого другую организационно-правовую форму, и если да , то какую ____________________________________________________________________

5. Юридический адрес предприятия (укажите также предыдущие юридические адреса)__________________________________________________________________________

6. Дата регистрации предприятия ___________________________________________________

7. Место и орган регистрации ______________________________________________________

8. Действительное местонахождение предприятия, телефон _____________________________

9. Местонахождение других офисов предприятия, телефон _____________________________

10.В какой налоговой инспекции предприятие находится на учете_______________________

11.В каких банках предприятие имеет рублевые и валютные счета _______________________

12. В каких банках предприятие обслуживалось до этого _______________________________

13. Причины перехода на обслуживание в другой банк _________________________________

14. Дата последней аудиторской проверки предприятия ________________________________

15. Периодичность аудиторских проверок ___________________________________________

16. Наименование аудиторской фирмы предприятия ___________________________________

17. Адрес и телефон аудиторской фирмы ____________________________________________

18. Фамилия , имя , отчество руководителя предприятия _______________________________

19. Место и год рождения руководителя _____________________________________________

20. Паспортные данные: серия _____ N _______________Кем, где, когда выдан____________

21. Где прописан _________________________________________________________________

22. Образование (ВУЗ, специальность, год окончания) _________________________________

23.Опыт работы (предыдущее место работы, срок работы, должность) ___________________

24. Является (являлся) ли руководителем предприятия, владельцем или акционером (количество акций в процентах) других фирм, организаций (занимает должность), если да, то каких __________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________

25. Фамилия, имя, отчество гл. бухгалтера предприятия ________________________________

26. Место и год рождения _________________________________________________________

27. Паспортные данные: серия _____ N _______________Кем, где, когда выдан____________

28. Где прописан _________________________________________________________________

29. Образование (ВУЗ, специальность, год окончания) _________________________________

30.Опыт работы (предыдущие места работы, их адрес, срок работы, должность) ___________

31. Является (являлся) ли бухгалтер предприятия владельцем или акционером (пакет (количество) акций в процентах) других фирм, организаций (занимает должность), если да, то каких ________________________________________________________________________

32. Уставный капитал организации _________________________________________________

33. Оплаченный капитал __________________________________________________________

34. Сведения об учредителях, акционерах (для физических лиц: фамилия, имя, отчество, место прописки, паспортные данные);

для юридических лиц: организационно-правовая форма, наименование, юридический адрес, банковские реквизиты) ____________________________________________________________

35. Структура организации ________________________________________________________

головное (адрес, капитал)_______________________________________________________

дочернее _____________________________________________________________________

36. Количество персонала _________________________________________________________

37.Полный рабочий день __________________________________________________________

38. По договору __________________________________________________________________

39. Квалифицированные работники _________________________________________________

40. Основной персонал ____________________________________________________________

41. Вспомогательный персонал _____________________________________________________

42. Управленческий персонал ______________________________________________________

43. Площадь предприятия _________________________________________________________

44.Основные производственные (торговые площади)___________________________________

45.Складские площади ____________________________________________________________

46.Условия владения площадей (аренда / собственность, цена кв.м.) _____________________

а) основных _____________________________________________________________________

б) складских ____________________________________________________________________

47. Источники финансирования предприятия за последние три года:

собственные ____________________________________________________________________

кредиты банков __________________________________________________________________

48.Сколько раз Вы брали кредиты в банках (сумма, срок, проценты, просрочка, наименования банков) ____________________________________________________________

49.Что служило обеспечением кредитов (гарантии, кто был гарантом, залоги) _____________

________________________________________________________________________________

50.Имеются ли у Вашего предприятия обязательства в качестве гаранта , если имеется , то укажите сумму и реквизиты кредитора ______________________________________________

51. Оборот предприятия за последние три года _______________________________________

За последний квартал _____________________________________________________________

За последний месяц ______________________________________________________________

52. Прибыль за последний год _____________________________________________________

Прибыль за последний квартал __________________________________________________

53.Основные конкуренты __________________________________________________________

54.Преимущества и недостатки конкурентов (для инвестирования)_______________________

55. Поставщики __________________________________________________________________

56. Потребители _________________________________________________________________

57. Форма реализации продукции ___________________________________________________

розничная (сеть магазинов / торговых точек) _________________________________________

оптовая (мелкий, средний, крупный) ________________________________________________

Процентное соотношение _________________________________________________________

58. Иные сведения _______________________________________________________________

59.Руководитель предприятия подтверждает, что вышеуказанная информация достоверна и исчерпывающая и обязуется оповещать банк о каких - либо изменениях в этой связи.

Руководитель предприятия ____________________________________________

подпись

Главный бухгалтер ___________________________________________________

подпись

“ ____ “ __________________ 200 __ г.