экономика организации Нехорошева 2008

Приспособление к рынку

Рис. 6.5.4. Конкурентные стратегии фирм:

А—А — стандартный бизнес; Б—Б — специализированный бизнес; 1 — силовая стратегия; 2 — пионерская стратегия; 3 — соединяющая стратегия; 4 — нишевая стратегия

Существуют по меньшей мере четыре основных типа стратегий конкурентной борьбы, к а ж д ы й из которых ориентирован на разные условия экономической среды и разные ресурсы, находящиеся в распоряжении фирмы. Придерживающиеся их фирмы к а ж д а я по-своему, не так как другие, но одинаково удачно приспособлены к требованиям рынка. И все они н у ж н ы для нормального функционирования экономики.

Силовая стратегия — стратегия конкурентной борьбы, ориентированная на снижение издержек производства за счет эффекта масштаба. Фундаментальный источник сил — массовое производство продукции хорошего качества по низким ценам. За счет этого фирма обеспечивает запас конкурентоспособности. Девиз такой стратегии: "Дешево, но прилично" (но не "дорого и плохо"). Такую стратегию применяют большинство крупных промышленных предприятий.

Пионерская стратегия — стратегия конкурентной борьбы, ориентированная на радикальные инновации. Фирмы, занятые этим рискованным первопроходческим бизнесом, часто называют "первыми ласточками". Их деятельность связана с созданием новых или с радикальным преобразованием старых товаров или рынков. Сила пионеров обусловлена внедрением принципиальных новшеств, они извлекают выгоду из первоначального при-

512

сутствия на рынке. В 85 случаях из 100 они терпят крах, но за счет 15 случаев получают огромный эффект и моральный успех. Они являются двигателями научно-технического прогресса. Девиз пионеров: "Лучше и дешевле, если получится".

Соединяющая стратегия — стратегия конкурентной борьбы, предполагающая максимально гибкое удовлетворение небольших по объему (локальных) потребностей рынка. Сила местной неспециализированной фирмы — в ее лучшей приспособленности к удовлетворению небольших по объему, а нередко кратковременных н у ж д конкретного клиента. Это путь повышения ценности не за счет сверхвысокого качества (как у нишевой стратегии), а за счет индивидуализации, эксклюзивности товара или услуги. Девиз соединяющей стратегии: "Вы доплачиваете за то, что я решаю именно Ваши проблемы". Повышенная гибкость данной стратегии позволяет фирмам удерживать свои позиции в конкурентной борьбе.

Нишевая стратегия — стратегия конкурентной борьбы, заключающаяся в выпуске ограниченного количества узкоспециализированной продукции высокого качества. За счет своей способности побеждать более мощных конкурентов не силой, а умением, фирмы, придерживающиеся этой стратегии, получили название "хитрых лис". Свои дорогие и высококачественные товары фирмы, проводящие нишевую стратегию, адресуют тем, кого не устраивает обычная продукция. Девиз стратегии: "Дорого, зато отлично". Такие фирмы стремятся уклониться от прямой конкуренции с ведущими фирмами. Эта стратегия призывает не бороться напрямую с ведущими корпорациями, а выискивать недоступные для них сферы деятельности. Такой подход серьезно повышает шансы слабого в соперничестве с сильными.

На рис. 6.5.5 показано место каждой рассмотренных из стратегий в координатах "издержки — качество".

Рис. 6.5.5. Матрица "издержки—качество" и типы стратегий конкурентной борьбы фирм

Из рис. 6.5.5 видно, что наименьшие издержки и наивысшее качество имеют фирмы, придерживающиеся пионерской стратегии конкурентной борьбы, обеспечивающей наивысший уровень конкурентоспособности товара за счет монополизации своих новшеств. Для реализации этой стратегии нужны очень квалифицированные кадры, достаточный научно-производст- венный потенциал, мобильность менеджмента. Пионеры обеспечивают развитие общества.

Фирмы, использующие силовую стратегию, удовлетворяют потребности массовых потребителей, а нишевую — богатых. Соединяющая стратегия аккумулирует в себе элементы всех ранее рассмотренных стратегий, поэтому она находится в центре матрицы.

Глава 6. Хозяйственный риск и его оценка

но-хозяйственной деятельности практически невозможно получить точные и полные знания об отдаленной во времени среде, в которой будет осуществляться деятельность организации, обо всех действующих или потенциально возможных внешних и внутренних факторах, оказывающих на нее влияние. Таким образом, среда, в которой функционирует организация, характеризуется неопределенностью. Основные ее причины:

•спонтанность природных процессов и явлений, стихийные бедствия;

•случайность, когда в сходных условиях одно и то же событие происходит неодинаково в результате наложения многих социально-экономических и технологических процессов;

•наличие противоборствующих тенденций, столкновения интересов;

•военные действия, межнациональные конфликты;

•существование различий в социально-психологических установках, оценках и поведении людей;

•вероятностный характер научно-технического прогресса, поскольку практически невозможно заранее определить конкретные последствия научных открытий, технических изобретений;

514

•ограниченность материальных, финансовых, трудовых и других ресурсов;

•невозможность однозначного познания объекта, процесса, явления в силу ограниченности сознательной деятельности человека.

Ситуация неопределенности имеет широкий диапазон: от полного неведения о будущих событиях до возможности хотя бы приблизительно определить крайние пределы случайных величин и предсказать интервалы наиболее их вероятных значений.

Таким образом, риск является следствием неопределенности. Зависимость между уровнем неопределенности и степенью риска показана на рис. 6.6.1.

Рис. 6.6.1. Принципиальная схема зависимости риска и уровня неопределенности

Когда неопределенность равна нулю, имеет место полная детерминированность, в этом случае риск практически отсутствует. При низком уровне неопределенности риск незначителен, при среднем и высоком уровнях — существенно повышается, при сверхвысоком — резко возрастает.

Неопределенность является элементом объективной действительности. В социально-экономических процессах устранить неопределенность будущего невозможно. Следовательно, существует объективная основа хозяйственных рисков — это неопределенность. Находясь в сфере фатального действия тех или иных факторов, управленческий персонал предприятий вынужден рисковать, принимая решения в условиях неопределенности.

515

Крупные организации менее склонны к принятию чрезмерно рискованных решений, поскольку при этом в рискованные ситуации втягиваются огромные капиталы и большое число работников. Для таких организаций в ситуациях, связанных с риском, наиболее характерной является деятельность по выработке мер, направленных на снижение риска. Экономическая активность менее крупных хозяйствующих субъектов, как правило, связана с использованием ситуаций повышенного риска. Следовательно, чем больше активы организации, а значит выше уровень их ликвидности, тем ниже уровень риска, на который идет организация (рис. 6.6.2).

Рис. 6.6.2. Принципиальная схема зависимости риска и ликвидности

Хозяйствующие субъекты проявляют готовность идти на риск в условиях неопределенности потому, что наряду с риском потерь существует возможность увеличить доход. Таким образом, риски несут в себе потенциал возможной прибыли.

Практика производственно-хозяйственной деятельности показывает, что известная доля риска является необходимым условием получения дохода. Наибольшую прибыль, как правило, приносят рыночные операции с повышенным риском (рис. 6.6.3).

Рис. 6.6.3. Принципиальная схема зависимости риска и доходности

516

Существует оптимальный (равновесный) уровень риска, который при определенной степени ликвидности обеспечивает приемлемый уровень доходности (рис. 6.6.4).

Рис. 6.6.4. Равновесный уровень риска

Риск является неизбежной составной частью производст- венно-хозяйственной деятельности, любой вид которой несет в себе те или иные риски. Следовательно, деятельность предприятий и риск — понятия неразделимые, в теории управления хозяйственными рисками это называется аксиомой всеохватпностпи. Ее сущность состоит в том, что нет безрисковых видов про- изводственно-хозяйственной деятельности. Безрисковых видов хозяйственной деятельности не существует — это абстракция, иногда используемая исследователями для упрощения ситуаций в предлагаемых ими моделях.

Хозяйственный риск характеризуется как опасность потери ресурсов или недополучения доходов. В этой связи риск тесно связан с еще одним понятием — опасность. Риск — это, по существу, количественная оценка опасности.

Д а ж е в плановой централизованно управляемой экономике из-за нарушения теми или иными организациями в силу разных причин своих договорных обязательств производствен- но-хозяйственная деятельность была сопряжена с опасностью недопоставки продукции, невыполнения государственного плана и др.

В рыночной экономике производственно-хозяйственная деятельность осуществляется в условиях гораздо более высокой изменчивости и неопределенности социально-экономической среды. В рыночных условиях гораздо выше опасность потери ресурсов или недополучения доходов.

517

Государственное регулирование в условиях рынка сводится к установлению норм, правил производственно-хозяйственной деятельности, поведения на рынке, которые регламентированы сводом нормативно-законодательных документов. Все остальное определяется производителями и потребителями, их волей и случайным образом складывающимся влиянием факторов, являющихся внутренними или внешними по отношению к субъекту хозяйствования.

"Рыночной свободе" той или иной хозяйствующей организации сопутствует одновременно "рыночная свобода" потребителей и других производителей, которые вольны покупать или не покупать ту или иную продукцию, предлагать свои цены, диктовать свои условия сделок. При этом естественно что те, с кем организация вынуждена вступать в хозяйственные отношения, стремятся прежде всего к своей выгоде, а выгода одних нередко связана с ущербом для других.

Задача менеджеров организации в рыночных условиях состоит в том, чтобы не избегать неизбежного риска, а уметь оценивать его степень и не переходить за допустимые пределы.

Богатый опыт стран с развитой экономикой является наглядным примером как процветания, так и краха, как подъема, так и банкротства субъектов хозяйствования в зависимости от умелого и неумелого поведения их менеджеров на рынке в условиях риска.

Присутствие фактора риска является сильным стимулом для экономии средств и ресурсов, что вынуждает менеджеров предприятий тщательно анализировать рентабельность проектов, ответственно разрабатывать инвестиционные сметы, взвешивать все "за" и "против" при принятии рисковых управленческих решений. Инновационная деятельность — это всегда рисковая деятельность. Вместе с тем организации, осуществляющие инновационную деятельность, имеют более высокую рентабельность и обладают более высоким уровнем конкурентоспособности по сравнению с организациями, занимающимися про- изводственно-хозяйственной деятельностью с использованием традиционных технологий и оборудования, методов организации и управления производством.

Таким образом, существование риска выступает постоянным и сильнодействующим фактором развития субъектов хозяйствования, экономики и общества в целом. Выбор же такой тактики или стратегии управления производственно-хозяйственной деятельностью, которая приводит к отсутствию риска, вредит как самому хозяйствующему субъекту, так и всему обществу, подрывая динамичность и эффективность экономики.

518

Риск — это управляемый параметр, на его уровень не только можно, но и необходимо оказывать воздействие. Теория управления хозяйственными рисками ориентирует менеджеров на сознательное и рациональное отношение к риску.

Хотя последствия риска чаще всего проявляются в виде потерь ресурсов или невозможности получения ожидаемой прибыли, риск — это не только нежелательные результаты принятых решений. При определенных вариантах принимаемых решений существует не только опасность не достичь намеченного результата, но одновременно и вероятность превысить ожидаемую прибыль. Следовательно, риск характеризуется сочетанием возможности достижения как нежелательных, так и особо благоприятных отклонений от запланированных результатов.

Оценка риска и выбор управленческих решений в условиях риска во многом зависят от человека, его принимающего. Одна и та же рисковая ситуация разными менеджерами характеризуется неодинаково, с учетом склада ума, уровня знаний и опыта, характера, готовности их идти на риск. Для одного менеджера данный размер риска является приемлемым, тогда как для другого — неприемлемым. Принятие рискового решения зависит от предпочтений менеджера между ожидаемой доходностью от вкладываемых средств и надежностью, понимаемой как вероятность получения доходов.

Предпочтения между эффективностью вложения средств и риском отражаются в виде так называемой "карты предпочтений", на которой изображаются кривые, носящие название "кривых равных предпочтений", иногда их называют "кривыми безразличия" (рис. 6.6.5).

Рис. 6.6.5. Кривые равных предпочтений между доходностью и риском

519

Приемлемых уровней удовлетворенности (полезности) мо- ж е т быть несколько. На рис. 6.6.5 их три. Каждая кривая равных предпочтений отражает своими точками равнопредпочитаемые для лица, принимающего решения, пары ожидаемой эффективности и рискованности решений при данном уровне удовлетворенности человека, их принимающего.

Сравнение вариантов осуществляется попарно. Сначала

сравниваются кривые предпочтений Fi и F . На множестве то-

2

чек этих кривых существует область точек, когда при одних и тех же значениях ожидаемой доходности размер риска на кри-

вой предпочтений F оказывается выше, чем на кривой F . Так,

t 2

на кривых F\ и F имеют место точки с одинаковой доходностью

2

Di, при этом точка, расположенная на кривой f имеет риск R3,

l t

а точка, расположенная на кривой F , имеет риск R\, который

2

меньше Щ. Поэтому, выбирая между вариантами F\ и F , пред-

2

почтение однозначно отдается варианту F , поскольку наиболее

2

низкий приемлемый уровень у точек кривой Fi, а наиболее высо-

кий — у точек кривой F . Выбор между вариантами F и F3 скла-

2 2

дывается в пользу варианта F3, потому что при одинаковых зна-

чениях риска ожидаемая доходность точек кривой F существен-

3

но выше, чем ожидаемая доходность точек кривой F .

2

На практике нередки случаи, когда выбор между вариантами зависит от того, что более привлекательно для человека, принимающего решение: более высокая ожидаемая доходность при большом риске или меньший риск при меньшей доходности.

Человек, принимающий рисковое решение, должен иметь как право принятия решения, необходимого для реализации намеченной цели, так и право ответственности за принятое им решение. Поэтому рисковые решения должны приниматься менеджером обязательно единолично. В случае риска недопустимо принятие коллективных решений.

Коллектив, принявший рисковое решение, никогда не отвечает за его выполнение. Коллективное рисковое решение в силу психологических особенностей отдельных индивидов (их антагонизма, эгоизма, политической или идеологической платформы, материальной зависимости и др.) является более субъективным, чем рисковое решение, принимаемое одним специалистом.

Итак, риск не только объективен, но и субъективен. В этой связи в теории управления хозяйственными рисками существует еще одна аксиома — аксиома приемлемости, состоящая в том, что лицо, принимающее рисковое решение, оценивает риск исходя из своих внутренних критериев, установок, диктуемых внешней средой, выбирая для себя пороги приемлемости

520

риска для каждой конкретной ситуации и формируя свое поведение исходя из принятых при этом оценок.

Представления о границах приемлемости устанавливаются субъектом интуитивно. Причем человек, принимающий рисковое решение, воспринимая факторы, влияющие на оценку риска, может правильно или неправильно представлять диапазон изменения оцениваемых показателей и потому правильно или неправильно оценивать положение верхней и нижней границ риска. При правильном представлении диапазона оцениваемых показателей лица, принимающие рисковые решения, называются реалистами, в случае неправильного — маргиналистами. Последние подразделяются на с у ж а ю щ и х маргиналистов, уменьшающих диапазон изменения оцениваемых показателей, а значит недооценивающих значение риска, и на расширяющих маргиналистов, увеличивающих диапазон изменения оцениваемых показателей, и, следовательно, переоценивающих значение риска.

Оценка менеджером риска в немалой степени определяется воздействием результатов реализации его предыдущих решений. Ошибки, допущенные ранее в аналогичной ситуации, диктуют выбор более осторожной оценки, и наоборот.

На оценку менеджером риска оказывает т а к ж е влияние его отношение к риску вообще. Психологи в зависимости от отношения к риску объединяют людей в группы. Наиболее распространенной является группа людей, не расположенных к риску. Вместе с тем есть люди, охотно идущие на риск. Человек, расположенный к риску, при одном и том же математическом ожидании результатов отдает предпочтение рискованным вариантам по сравнению с вполне определенным вариантом, свободным от серьезных рисков. Что лежит в основе поведения людей, предпочитающих риски? В основном это объясняется наличием склонности к риску в силу того, что ими переоценивается вероятность выигрыша из-за сужения диапазона изменения оцениваемых показателей.

6.2. К л а с с и ф и к а ц и я х о з я й с т в е н н ы х рисков

Риски, сопровождающие деятельность х о з я й с т в у ю щ и х субъектов, многообразны. В зависимости от того, на каком уровне они возникают и каков масштаб их действия, различают риски:

• мегаэкономические, связанные с функционированием мировой экономики в целом;

521