19.Фондовая биржа: понятие и виды. Правовой статус биржи и её участников

ФБ – организатор торговли на рынке ценных бумаг. Не вправе совмещать с другими видами деятельности, за исключением товарной или валютной биржи, клиринговой компании.

ФБ могут создаваться в форме некоммерческих партнерств и АО. ФБ организуют торговлю между членами биржи. Члены биржи – некоммерческое партнерство, могут быть только профессиональные участники рынка ценных бумаг. Другие участники рынка ценных бумаг могут совершать биржевые операции через членов ФБ. ФЗ «О рынке ЦБ»

Виды деятельности на рынке ценных бумаг:

1. брокерская

2. дилерская

3. по взаимным обязательствам (клиринг)

4. депозитарная

5. по ведению реестра владельцев ценных бумаг

6. по организации торговли на рынке ценных бумаг

Участниками торгов могут быть только брокеры, дилеры и управляющие. Неравноправного членства не существует. Членов можно разделить:

• активные – брокеры, дилеры, управляющие

• пассивные – обслуживают торговлю

17. Правовой статус субъектов малого предпринимательства.

Предпринимательская деятельность – самостоят, организованная на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг лицами, зарегистрированными в установленном законом порядке.

Субьекты МП:

• Внесённые в единый гос реестр потребит кооперативы и коммерч орг-ции, кроме гупов и мупов;

• Внесённые в единый гос реестр ИП и крестьянские и фермерские хозяйства.

Под субъектами МП понимаются коммерческие организации, удовлетворяющие следующим требованиям:

• в УК суммарная доля участия РФ, субъектов РФ, благотворительных фондов, общественных организаций не превышает 25%; доля, принадлежащая одному или нескольким ЮЛ, не являющимся субъектами МП, не превышает 25%.

• средняя численность работников (СП – 101-250 чел, МП – до 100 чел, микроП – до 15 включительно)

• выручка от реализации товаров без НДС (балансовая стоимость активов) не должна превышать предельных значений, установленных правительством. (с 01.01.2010 – раз в 5 лет)

Все субъекты МП подлежат регистрации и занесению в соответствующие регистры. Приобретение статуса субъекта МП дает возможность поддержки:

• гос.финансовыми, материально-техническими, информационными ресурсами;

• установление упрощеной гос.регистрации, лицензирования, сертификации, представление статистической гос. отчетности;

• установление налоговых льгот;

• поддержка внешнеэкономической деятельности.

18. Товарная биржа: понятие и виды. Правовой статус биржи и участников (членов биржи).

ТБ – ЮЛ, целью деятельности которого является организация оптовой торговли определенными биржевыми товарами, осуществляемая в форме гласных публичных торгов, проводимых в заранее определенном месте, в определенное время по установленным правилам. ФЗ «О ТБ и биржевой торговле»

Биржа обладает ограниченной правоспособностью.

Учредители биржи – ЮЛ (кроме: высших органов власти; банков; страховых и инвестиционных компаний; общественных, религиозных и благотворительных организаций; служащих данной или иной биржи)

Число участников не менее 10, доля каждого участника не может быть >10%.

Членами ТБ могут быть ЮЛ и ФЛ, участвующие в формировании основного капитала или внесшие членские или целевые взносы в имущество ТБ.

Членами ТБ не могут быть служащие данной биржи, организации, руководители которых являются служащими ТБ.

Члены ТБ:

• полные члены (с правом участия во всех торгах и отделах ТБ)

• неполные члены (с правом участия в торгах только в определенных отделах ТБ ( в одной секции))

И те и другие обладают определенным количеством голосов. Наиболее важная привилегия членов биржи – допуск в торговый зал и уменьшение платы за биржевые сделки.

Высший орган ТБ – общее собрание членов ТБ.

Посетители могут быть разовыми и постоянными. Разовые имеют право совершать сделки только на реальный товар от своего имени за свой счет. Постоянные – брокерские фирмы, конторы и независимые брокера, которые не являются членами биржи, но имеют право осуществлять биржевое посредничество на бирже. Постоянные пользуются услугами биржи за плату. Их должно быть не больше 30% от членов биржи. Им запрещается постоянно торговать на бирже более 3 лет.

Биржевое посредничество осуществляется через брокерскую и дилерскую деятельность. Брокерская – совершение сделок биржевым посредником: от имени клиента и за его счет, от имени клиента за свой счет, от своего имени за счет клиента. Дилерская – совершение биржевых сделок биржевым посредником от своего имени и за свой счет с целью дальнейшей перепродажи на бирже.

Биржевым товаром не может быть недвижимость и интеллектуальная собственность.

20. Правовое положение банков.

Банки – коммерческие учреждения, являющиеся ЮЛ.

Банкам запрещены все операции по торговле и производству материальных ценностей. Правоспособность банка характеризуется тем, что набор разрешенных ему операций и сделок устанавливается не столько его учредительными документами (уставом), сколько законом о банках и банковской деятельности, в котором установлен полный список сделок. Выход за пределы списка – только с разрешения ЦБ РФ.

Правоспособность конкретного банка определяется лицензией, выдаваемой ЦБ РФ. Она содержит перечень операций, которые банк может проводить. За действия, непредусмотренные лицензией: отзыв лицензии, решение о ликвидации банка, признание сделки недействительной.

Коммерческие банки могут создаваться на базе любой собственности (капитал банка не может быть сформирован за счет привлечения средств местных органов власти и специальных общественных фондов).

Учредителями могут являться ЮЛ и ФЛ.Банк состоит из двух уровней: Центральный Банк и кредитные организации, филиалы, представительства иностранных банков. По своей сущности задачи и функции ЦБ имеют естественную природу- кредитная организация и является федеральным органом исполнительной власти. ЦБ РФ – системное юридическое лицо, то есть единая централизованная система, в которую входят центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, учебные заведения, инкассация и подразделение безопасности. Получение прибыли не является целью деятельности ЦБ. Уставный капитал и имущество ЦБ – федеральная собственность.Коммерческие банки образуются в форме хозяйственных обществ. Банк осуществляет свою деятельность исключительно в финансовой сфере. Им запрещено заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью. Регистрируются банки в специальном порядке, решение о гос.регистрации принимает ЦБ и выдает лицензию, в которой указано с кем и с какой валютой может работать банк. Осуществление банк.деятельности без лицензии – изъятие всего имущества и штраф. ЦБ может отозвать лицензию, если банк в теч. 14 дней не рассчитался с кредиторами.