- •1.Банки как особая группа фин посредников в рыночн эк-ке.
- •2.Современ банк система рф, ее стр-ра и перспективы развития.
- •3.Цбрф: статус, цели деят-ти, ф-ции, операции.
- •4. Осн инстр-ты и методы ден-кред политики Банка р
- •5. Банк России как орган банковского регулирования и надзора.
- •6. Организационно-правовые основы, функции и принципы деятельности кб
- •7. Порядок создания, расширения деят-ти и ликвидации ко в рф
- •8. Банк лицензии: виды, порядок выдачи, основания для отзыва
- •9.Виды банк операций и их отражение в бух балансе банка.
- •10.Принципы орг-ции безнал расчетов в рын эк-ке и их знач-е для укрепления плат сист.
- •11.Банк счет клиента: порядок открытия, проведения операций, закрытия. Сод-ние дог-ра банк счета.
- •12. Особенности расчетов по инкассо во внутреннем плат обороте.
- •13. Расчеты по аккр-вам в межхоз-ых расчетах. Виды аккред и сфера их применения.
- •14. Расчеты платежными поруч-ми и чеками: сравнит хар-ка.
- •4 Способа установления срока платежа по векселю:
- •19. Содержание банк деят-ти по кассовому обслуживанию клиентов.
- •20. Контроль банка за соблюдением кассов дисциплины в хоз-ве. Фин ответст-ность клиента за наруш-е кассов дисципл.
- •21. Операционная касса банка. Кассовая заявка предпр-ия и ее роль в прогнозировании касс операций банков.
- •22. Порядок приема наличн денег от клиентов в кассу банка и их выдачи из кассы
- •23. Расчеты по инкассо в междунар обороте
- •24. Документарные аккредитивы и их исп-е в междунар расч
- •25. Междунар расчеты посредством банковск перевода и чеков.
- •26. Валют контроль (вк) в процессе осущ-я внешнеэкон операций
- •27. Структура рес-ов кб
- •28. Собственный капитал (ск) банка: функц-ное назначение, источники формир-ния
- •29.Достаточность ск банка: понятие, нормативные значения. Расчет величины чистого капитала.
- •30. Классификация вкладов (депозитов) в кб, их экономическое содержание
- •31. Банк акции: виды, процедура выпуска, способы размещения
- •32. Банк сертификаты и облигации: виды, порядок выпуска, сравнит хар-ка
- •33. Банковск векселя как инструмент привлечения ср-в в оборот банка
- •35. Кредиты рефинансирования: экномич содержание, виды, порядок выдачи
- •36. Организация работы в банке по привлечению средств клиентов
- •40. Объекты кредитования и виды банк кредитов
- •41. Залог как форма обеспечения возвратности банковских ссуд.
- •2 Вида залога:
- •42. Кредиты под поруч-во и банк гарантию
- •44. Документация заемщика для оформления кредита в банке.
- •46. Кредитование в форме открытия клиенту кредитной линии. Виды кр линий.
- •47. Особенности кредитования р/сч клиента (овердрафт).
- •48. Вексельные кредиты.
- •49. Синдицированный кредит.
- •50. Ипотечные кредиты
- •51. Факторинговые и форфейтинговые операции банков.
- •53. Операции банков по покупке-продаже иностр валюты
- •54. Виды деятельности банков на рынке ценных бумаг
- •55. Инвестицион деят-ть банков на рынке цен бум и ее регулир-е
- •56. Эмиссион деятельность банков на рынке цен бум
- •57. Брокерские и дилерские операции банков
- •58. Субъекты и объекты операций банков по доверительн упр-ю имущ-ом. Порядок создания в банке офбу, его назначение.
- •59.,60Ликвидность кб: понятие, методы упр-я ликвидностью
- •37 Общая характеристика активов коммерческого б.
- •34 Межбанковские кредиты (мбк).
- •52 Операции банков на валютном рынке
- •61 Формирование и использование прибыли кб
- •62 Виды банковских рисков
- •63. Потребительский кредит
- •60. Регулирование ликвидности кб ц б рф.
3.Цбрф: статус, цели деят-ти, ф-ции, операции.
БР образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления. В систему БР входят: центральн аппарат, терр-ные учреждения, РКЦ, вычислительные центры и др подразделения.
Осн цели деят-ти:
-защита и обеспечение устойчивости руб, в т ч его покупательной способности и курса по отношению к ин валютам
-развитие и укрепление банк системы РФ
-обесп-ние эффективного и бесперебойного функц-ния системы расчетов
Для выполнения своих целей ЦБ наделен ф-циями:
1.-разрабатывае и проводит един гос ден-кред политику и организов-ет ден обращ-е в стране
-монопольно осущ-ет эмиссию наличн денег
-управляет золото-вал резервами
-осущ-ет вал регулир-е и контроль
-устан-ет офиц курс валют в рублях
-устан-ет порядок осущ-ия вал операций по покупке/продаже вал на биржах
-выдает/отзывает разрешения на эти операции биржи
-принимает участие в разработке плат баланса страны
-проводит анализ и прогноз состояния эк-ки в области ден-кред, валютно-фин отношений
2.-принимает реш-я о гос регистрации КО
-выдает лицензии
-приостанавливает их действие, отзывает лицензии
-осущ-ет надзор за деят-тью КО
-устан-ет правила ведения банк операций, бух отчетности
-регистрирует эмиссию цен бум РФ
-явл-ся для КО кредитором, т е организовывает систему рефинансир-ния
3.-устанавливает правила расч в РФ
-определяет порядок расч с междунар орг-ями, ин гос-вами
-осущ-ет обследование счетов бюджетов всех уровней, гос внебюдж фондов
При обслуживании КО и прав-ва ЦБ им право осущ-ть след-ие операции:
-предоставлять кредиты на срок не более 1 года под обеспечение цен бум и др активов
-покупать/продавать вал
-покупать/хранить ценные металлы
-выдавать поручительства и банк гарантии
-открывать счета в рос и иностр кред орг-циях
-проводить расч, кассовые, депозитные операции
ЦБ осущ-ет операции на комиссионной основе, кроме опер со средствами фед бюджета, гос внебюдж фондов, бюджетов субъектов.
4. Осн инстр-ты и методы ден-кред политики Банка р
Одним из важнейш направлен в деят-ти ЦБ явл осущ-е им ден-кред политики. Методы:
кредитн рестрикция
кредит экспансия – ЦБ неделен опред инстр-ми:
- ставка рефинансир-я - % ставка по операциям ЦБ (учетная ставка) – это миним ставка по кот ЦБ осущ-ет свои кредит операции
- нормативы обязат резервов, депонированных в ЦБ. Часть резервов КБ кот они обязаны держать на беспроцентн резервн счете ЦБ. Эти ср-ва Банк Р привлекает в свой оборот
- операции на открытом рынке, т.е. по купле/продаже гос цен бум. Цель – воздействовать на увеличение или снижение свободн ден массы находящейся в стране.
- рефинансир-е КО – кредитование ЦБом КБов. Сущ 3 вида кредитов: ломбардн, овернайт (для завершения банком расчетов со своего кор сч в конце операц дня) и внутридневной (для оплаты неисполнен платеж-расч док-в, предъявляемых к кор сч КБ в теч операц дня) + с 2000 г. кредиты под залог векселей пр-тий сферы матер пр-ва, а так же под залог прав требований к клиентам по кредит дог-м банка. Они исп-ся для поддержания ликвидности КБ.
- валютная интервенция – купля/продажа ЦБ иностр вал на биржевом и межбанк рынке с целью приведениявал курса к требуемой величине
- установлен ориентиров ден массы – ЦБ м. устан-ть ориентиры роста 1го или нес пок-лей ден массы, исходя из направлений ден-кред политики
- прямые количествен ограничения – т.е установлен лимитов рефинансир-я КО, лимиты на проведение отдельн операций
- эмиссия облигаций от своего имени – ЦБ получил право выпускать облигации и размещать их среди КО.
Предельн размер эмиссии определен зак-м и есть разница м/д максим возможной суммой обязат резервов кот КБ обязаны хранить в ЦБ и суммой обязат резервов кот фактически хранится.