
- •061, Дата реєстрації 02.09.1999 р.).
- •Статутний капітал та емісійні різниці (емісійний дохід)
- •Структура регулятивного капіталу
- •Структура кредитів за видами економічної діяльності
- •Аналіз кредитної якості кредитів станом на 31.12.2013 р.
- •Торгові цінні папери
- •Аналіз зміни резерву під знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж у 2012 році
- •Курси іноземних валют в ат «регіон-банк» станом на 07.03.2015
- •7.1. Облік основних засобів і нематеріальних активів
- •8.1. Облік лізингових та факторингових операцій
- •9.1. Облік доходів і витрат банку
- •Процентні доходи та витрати
- •Комісійні доходи та витрати
- •Висновки
- •Список використаних джерел
Торгові цінні папери
|
|
|
(тис. грн.) |
Рядок |
Найменування статті |
Станом на |
Станом на |
|
|
31.12.2013 р. |
31.12.2012 р. |
|
|
|
|
1 |
2 |
3 |
4 |
1 |
Боргові цінні папери: |
504 |
504 |
1.1 |
облігації місцевих позик |
504 |
504 |
2 |
Усього торгових цінних паперів |
504 |
504 |
Перекласифікації торгових цінних паперів у звітному періоді не відбувалось
Боргових цінних паперів у портфелі банку на продаж станом на 31.12.2013 р., 31.12.2012 р. не було.
Таблиця 5.2.
Аналіз зміни резерву під знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж у 2012 році
-
(тис. грн.)
Рядок
Рух резервів
Акції
Усього
1
2
3
4
1
Залишок за станом на 31.12.2011 р.
(27)
(27)
2
(Збільшення)/зменшення резерву під знецінення
27
27
протягом періоду
3
Залишок за станом на 31.12.2012 р.
0
0
Часткового або повного погашення контрагентом раніше списаної за рахунок спеціального резерву суми безнадійної заборгованості, фінансових інвестицій в портфелі на продаж, цінних паперів, які передані без припинення визнання у вигляді забезпечення за операціями репо станом на 31.12.2013 р. не було.
РОЗДІЛ 6
ОПЕРАЦІЇ АТ «РЕГІОН-БАНК» З ІНОЗЕМНОЮ ВАЛЮТОЮ
Відповідно до положення про порядок та умови торгівлі іноземною валютою (постанова Правління Національного банку від 10.08.2005 р. № 281) валютні операції (foreign exchange operations) – операції, пов’язані з переміщенням або переходом права власності на валютні цінності. Виділяють такі валютні операції: поточні неторговельні; поточні торговельні; операції, пов’язані з рухом капіталу.
За умовами проведення валютні операції поділяють на: 1) «тод» – операція за договором, умови якого передбачають виконання цієї операції в день укладення договору; 2) «том» – операція за договором, умови якого передбачають виконання цієї операції в перший робочий день після дня укладення договору; 3) «спот» – операція за договором, умови якого передбачають виконання цієї операції на другий робочий день після дня укладення договору; 4) «своп» – операція за договором, умови якого передбачають купівлю (продаж, обмін) іноземної валюти зі зворотним її продажем (купівлею, обміном) на певну дату в майбутньому з фіксацією умов цих операцій (курсів, обсягів, дат валютування тощо) під час укладення договору.
Далі представлені права клієнта як АТ «РЕГІОН-БАНК», так і іншого українського банку при здійсненні валюто-обмінних операцій:
-
клієнт купує й продає готівкову валюту в касах Укрсоцбанку за прийнятними курсами;
-
клієнт може здати на строкове й миттєве інкасо старі й неплатіжні банкноти доларів США та євро;
-
клієнт здійснює конверсійні операції за допомогою крос-курсу з валютою 1-ї групи «Класифікатора іноземних валют НБУ».
В липні 2013 року банк підписав угоду про отримання синдикованого кредиту на суму 200 млн.доларів США. Початковими організаторами цієї угоди виступили настпуні банки:the Bank of Tokyo Mitsubishi UFJ, Ltd, Bayerische Landesbank, HSBC Bank PLC та Standard Bank PLC. Кредит складається з двох траншів: 1 річний кредит на суму 88,5 млн.доларів США та 2-х річний кредит на суму 116,5 млн.доларів США.
В листопаді 2013 банк успішно здійснив погашення залученого в 2012 році синдикованого кредиту на суму 200 млн.доларів США, уповноваженими організаторами якого виступили: the Bank of Tokyo Mitsubishi UFJ, Ltd, Bayerische Landesbank, HSBC Bank PLC та Intesa Sanpaolo S.p.A.
АТ «РЕГІОН-БАНК» у 2013 році став найбільшим постачальником готівкової іноземної валюти, ввезеної з-за кордону, в саме ввезено:
- 2 млрд.589млн.400тис. доларів США;
- 1млрд.863млн. євро;
- 1 млн.900тис. швейцарських франків;
- 900 тис.англійських фунтів.
Банк є одним з найбільших банків, який пропонує послуги обміну зношеної готівкової валюти на платоспроможну з подальшим вивезенням зношеної валюти за кордон. На протязі 2013 року банком було вивезено за кордон:
- 159 млн.600тис. доларів США;
- 26млн.500тис. євро;
- 250тис. швейцарських франків;
- 90 тис.англійських фунтів.
АТ «РЕГІОН-БАНК» пропонує фізичним особам послуги з придбання та продажу готівкових валют. Валютообмінні операції можна здійснити в будь-якому відділенні банку Курси купівлі-продажу кожне регіональне відділення встановлює самостійно на дату здійснення операції, виходячи з ситуації на ринку відповідного регіону.
Також банк проводить конверсійні операції з парами валют долар/євро та євро/долар. Конверсія цих валют здійснюється за крос-курсом, що визначається як співвідношення офіційного курсу НБУ однієї іноземної валюти до курсу іншої на поточну дату.
Комісія за здійснення конверсійної операції складає 3 проц. від суми валюти, що надається та може бути сплачена за бажанням клієнта як в іноземній, так і в національній валюті за курсом НБУ на день здійснення конверсії.
Таблиця 6.1.