Торгові цінні папери

			(тис. грн.)
Рядок	Найменування статті	Станом на	Станом на
		31.12.2013 р.	31.12.2012 р.
1	2	3	4
1	Боргові цінні папери:	504	504
1.1	облігації місцевих позик	504	504
2	Усього торгових цінних паперів	504	504

Перекласифікації торгових цінних паперів у звітному періоді не відбувалось

Боргових цінних паперів у портфелі банку на продаж станом на 31.12.2013 р., 31.12.2012 р. не було.

Таблиця 5.2.

Аналіз зміни резерву під знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж у 2012 році

			(тис. грн.)
Рядок	Рух резервів	Акції	Усього
1	2	3	4
1	Залишок за станом на 31.12.2011 р.	(27)	(27)
2	(Збільшення)/зменшення резерву під знецінення	27	27
	протягом періоду
3	Залишок за станом на 31.12.2012 р.	0	0

Часткового або повного погашення контрагентом раніше списаної за рахунок спеціального резерву суми безнадійної заборгованості, фінансових інвестицій в портфелі на продаж, цінних паперів, які передані без припинення визнання у вигляді забезпечення за операціями репо станом на 31.12.2013 р. не було.

РОЗДІЛ 6

ОПЕРАЦІЇ АТ «РЕГІОН-БАНК» З ІНОЗЕМНОЮ ВАЛЮТОЮ

Відповідно до положення про порядок та умови торгівлі іноземною валютою (постанова Правління Національного банку від 10.08.2005 р. № 281) валютні операції (foreign exchange operations) – операції, пов’язані з переміщенням або переходом права власності на валютні цінності. Виділяють такі валютні операції: поточні неторговельні; поточні торговельні; операції, пов’язані з рухом капіталу.

За умовами проведення валютні операції поділяють на: 1) «тод» – операція за договором, умови якого передбачають виконання цієї операції в день укладення договору; 2) «том» – операція за договором, умови якого передбачають виконання цієї операції в перший робочий день після дня укладення договору; 3) «спот» – операція за договором, умови якого передбачають виконання цієї операції на другий робочий день після дня укладення договору; 4) «своп» – операція за договором, умови якого передбачають купівлю (продаж, обмін) іноземної валюти зі зворотним її продажем (купівлею, обміном) на певну дату в майбут­ньому з фіксацією умов цих операцій (курсів, обсягів, дат валютування тощо) під час укладення договору.

Далі представлені права клієнта як АТ «РЕГІОН-БАНК», так і іншого українського банку при здійсненні валюто-обмінних операцій:

• клієнт купує й продає готівкову валюту в касах Укрсоцбанку за прийнятними курсами;

• клієнт може здати на строкове й миттєве інкасо старі й неплатіжні банкноти доларів США та євро;

• клієнт здійснює конверсійні операції за допомогою крос-курсу з валютою 1-ї групи «Класифікатора іноземних валют НБУ».

В липні 2013 року банк підписав угоду про отримання синдикованого кредиту на суму 200 млн.доларів США. Початковими організаторами цієї угоди виступили настпуні банки:the Bank of Tokyo Mitsubishi UFJ, Ltd, Bayerische Landesbank, HSBC Bank PLC та Standard Bank PLC. Кредит складається з двох траншів: 1 річний кредит на суму 88,5 млн.доларів США та 2-х річний кредит на суму 116,5 млн.доларів США.

В листопаді 2013 банк успішно здійснив погашення залученого в 2012 році синдикованого кредиту на суму 200 млн.доларів США, уповноваженими організаторами якого виступили: the Bank of Tokyo Mitsubishi UFJ, Ltd, Bayerische Landesbank, HSBC Bank PLC та Intesa Sanpaolo S.p.A.

АТ «РЕГІОН-БАНК» у 2013 році став найбільшим постачальником готівкової іноземної валюти, ввезеної з-за кордону, в саме ввезено:

-  2 млрд.589млн.400тис. доларів США;

-  1млрд.863млн. євро;

-  1 млн.900тис. швейцарських франків;

-  900 тис.англійських фунтів.

Банк є одним з найбільших банків, який пропонує послуги обміну зношеної готівкової валюти на платоспроможну з подальшим вивезенням зношеної валюти за кордон. На протязі 2013 року банком було вивезено за кордон:

-  159 млн.600тис. доларів США;

-  26млн.500тис. євро;

-  250тис. швейцарських франків;

-  90 тис.англійських фунтів.

АТ «РЕГІОН-БАНК» пропонує фізичним особам послуги з придбання та продажу готівкових валют. Валютообмінні операції можна здійснити в будь-якому відділенні банку Курси купівлі-продажу кожне регіональне відділення встановлює самостійно на дату здійснення операції, виходячи з ситуації на ринку відповідного регіону.

Також банк проводить конверсійні операції з парами валют долар/євро та євро/долар. Конверсія цих валют здійснюється за крос-курсом, що визначається як співвідношення офіційного курсу НБУ однієї іноземної валюти до курсу іншої на поточну дату.

Комісія за здійснення конверсійної операції складає 3 проц. від суми валюти, що надається та може бути сплачена за бажанням клієнта як в іноземній, так і в національній валюті за курсом НБУ на день здійснення конверсії.

Таблиця 6.1.