15. Перерахувати злочини які вчиняються в кфс та документування і розслідування яких займаються ппм

1. Злочини спрямовані на незаконне одержання банківських кредитів (190,191, 222 ККУ)

2. Злочини економічного спрямування(205,209,212,212-1,219)

3. Інші злочини які сприяють досягненню(200)

4. Злочини пов’язані з протиправністю службових осіб(365,366,367,368)

16. Найбільш поширені злочини з використанням банків у ланцюгу злочинних схем.

1) використання депозитних сертифікатів на пред’явника;

2) зняття готівки через касу банку від імені ФСПД;

3) купівля валюти та відправка її за кордон;

4) незаконне відшкодування ПДВ;

5) використання векселів;

6) використання кодованих та поточних рахунків фізичних осіб;

7) використання банківських рахунків типу 3720 (невстановлений платіж);

8) використання кореспондентських рахунків типу „ Лоро ” (з подальшою купівлею валюти на міжбанківському ринку для нерезидента);

9) незаконне внесення до витрат коштів, використаних на особисті потреби, або неповернуті кредити;

17.Суб’єкти первинного фінансового моніторингу.

1.банки

7.платіжні організації

2. Ломбарди

8.та інші фінансові установи

3.страховики

4. бірж

5. кредитні спілки

6.професійні установи ринків цінних паперів та інші особи які надають фін послуги на терит україни

18.Фінансові операції що підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу

Фінансова операція підлягає обов’язковому фінансово­му моніторингу, якщо

• сума, на яку вона здійснюється у без­готівкових розрахунках, дорівнює чи перевищує 300 000 гривень або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, еквівалентній 300 000 гривень; у розрахунках готівкою до­рівнює чи перевищує 100 000 гривень або дорівнює чи пере­вищує суму в іноземній валюті, еквівалентну 100 000 гри­вень, та має одну або більше таких ознак:

• переказ грошових коштів на анонімний (номерний) рахунок за кордон і надходження грошових коштів з аноні­много (номерного) рахунку з-за кордону, а також переказ коштів на рахунок, відкрий у фінансовій установі в країні, що віднесені Кабінетом Міністрів України до переліку офшорних зон;

• купівля, продаж чеків, дорожніх чеків або інших по­дібних засобів за готівку;

• зарахування або переказ грошових коштів, надання або отримання кредиту (позики), проведення фінансових операцій з цінними паперами у випадку, коли бодай одна із сторін є фізичною або юридичною особою, що має відповід­ну реєстрацію, місце проживання чи місце знаходження в країні (на території), яка не бере участі в міжнародному співробітництві у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, і підлягає розголошенню;

• переказ коштів у готівковій формі за кордон з вимо­гою видати одержувачу кошти готівкою;

• зарахування на рахунок коштів у готівковій формі з їхнім подальшим переказом того самого або наступного опе­раційного дня іншій особі, зарахування грошових коштів на рахунок чи списання грошових коштів з рахунка юридичної особи, період діяльності якої не перевищує трьох місяців з дня її реєстрації, або зарахування грошових коштів на рахунок чи списання грошових коштів з рахунку юри­дичної особи у випадку, якщо операції на за

значеному ра­хунку не проводилися з моменту його відкриття;

• відкриття рахунку із внесенням на нього коштів на користь третьої особи;

• переказ особою, за відсутності зовнішньоекономічно­го контракту, коштів за кордон;

• обмін банкнот, особливо іноземної валюти, на банкно­ти іншого номіналу;

• проведення не розміщених в депозитаріях фінансових операцій з цінними паперами на пред’явника;

• придбання особою цінних паперів заготівку;

• виплата фізичній особі страхового відшкодування або отримання страхової премії;

• виплата особі виграшу в лотерею, казино або в іншому гральному закладі;

• розміщення дорогоцінних металів, коштовного камі­ння та інших цінностей у ломбард.