10. Особливості, що ускладнюють діяльність пм по виявленню злочинів в кфс

1. Гарантія банківської таємниці

2. Єдиним органом, який здійснює контроль та нагляд функції за банками є НБУ у тч ревізійна діяльність: видача і анулювання ліцензій

3. Швидкість переводу грошових коштів

4. Розвинута мережа філій

5. Корпоративність банківської системи

6. Постійне введення нових технологій у банк справі

11.Учасники фондового ринку України.

УФР можна поділити на 2 групи: прямі( безпосередні) учасники які здійснюють професійну діяльність на фондовому рину і побічних, які забезпечують діяльність фінансових інститутів,що здійснюють професійну діяльність. Можна представити як ( споживачі; постачальники; суб’єкти, щ обслуговують ринок;органи, що регулюють діяльність учасників ринку).

Учасниками фондового ринку є емітенти, інвестори а також фінансові посередники - торговці цінними паперами (здійснюють випуск цінних паперів, комісійну та комерційну діяльність по цінних паперах), інвестиційні компанії та інвестиційні фонди (здійснюють інвестування та комерційну діяльність з приватизаційними паперами), комерційні банки (здійснюють випуск цінних паперів та комісійну і комерційну діяльність по цінних паперах), довірчі товариства (здійснюють представницьку діяльність з цінними паперами, надають послуги громадянам по зберіганню і обслуговуванню цінних паперів довірителя, а юридичним особам - по розпорядженню цінними паперами, агентські послуги, ведення рахунків).

12. Надати визначення термінів: «акція», «облігація», «вексель».

Акція — вид цінних паперів, що являє собою свідоцтво про власність на визначену частку статутного (складеного) капіталу акціонерного товариства і надає її власнику (акціонеру) певні права, зокрема: право на участь в управлінні товариством, право на частину прибутку товариства у випадку його розподілу (дивіденд), а у випадку ліквідації — на частину залишкової вартості підприємства.

Облігація- цінний папір,що посвідчує внесення його власником грошей, визначає відносини позики, між власником облігації та емітентом, підтверджує зобов’язання емітента повернути власникові облігації й номінальну вартість у передбачений, умовами розміщення облігації строк та виплати доход за облігацією , якщо інше не передбачено умовами розміщення.

Облігація (лат. obligatio - зобов'язання; англ. bond — довгострокова, note — короткострокова) — емісійний цінний папір, що засвідчує внесення його власником грошових коштів і підтверджує зобов'язання відшкодувати йому номінальну вартість цього цінного паперу з виплатою певного доходу або передати йому майно, надати послуги.

Вексель - цінний папір, який засвідчує безумовне грошове зобов’язання векселедавця сплатити визначену суму грошей власнику векселя після настання строку.

13. Перелік спеціалізованих кредитно-фінансових інститутів.

1. Страхові компанії

2. Пенсійний фонд

3. Інвестиційні компанії

4. Фінансові компанії

5. Кредитні спілки

6. Ломбарди.

14. Основін функції

• Страхові компанії

З погляду на рух матеріального носія страхових відносин - грошей - страхування виконує розподільчу (за джерелами формування та напрямами використання страхових резервів), контрольну (за цільовим використанням), аналітичну (за своєчасністю та ефективністю використання) та інші функції, притаманні системі перерозподільчих відносин в цілому.

• Пенсійний фонд України — центральний орган виконавчої влади, що здійснює керівництво та управління солідарною системою загальнообов'язкового державного пенсійного страхування, провадить збір, акумуляцію та облік страхових внесків, призначає пенсії та готує документи для їх виплати, забезпечує своєчасне і в повному обсязі фінансування та виплату пенсій, допомоги на поховання, інших соціальних виплат, які згідно із законодавством здійснюються за рахунок коштів Пенсійного фонду України, здійснює контроль за цільовим використанням коштів Пенсійного фонду України. Пенсійний фонд України вносить у встановленому порядкуМіністру праці та соціальної політики України пропозиції з питань формування державної політики у сферіпенсійного забезпечення та соціального страхування, забезпечує її реалізацію.

• Основні функції інвестиційного фонду — диверсифікація інвестицій і управління портфелем інвестицій.

• Основною функцією фінансових компаній є надання кредитів покупцям споживчих товарів шляхом придбання у торговельних фірм боргових зобов’язань, якими були оформлені відповідні продажі.

• Кредитна спілка - це неприбуткова організація, заснована фізичними особами, професійними спілками, їх об'єднаннями на кооперативних засадах з метою задоволення потреб її членів у взаємному кредитуванні та наданні фінансових послуг за рахунок об'єднаних грошових внесків членів кредитної спілки. Кредитна спілка є фінансовою установою, виключним видом діяльності якої є надання фінансових послуг, передбачених цим Законом. Основна відмінність кредитних спілок від інших кредитно-фінансових установ полягає у тому, що кредитні спілки здійснюють операції практично тільки для своїх членів.

• Нині основою спеціалізації ломбардів є надання споживчого кредиту фізичним особам під заставу рухомого майна, яке можна легко реалізувати. При цьому вартість майна, відданого у заставу, як правило, перевищує суму кредиту на 20-50%. Позичальник зберігає право власності на заставлене в ломбарді майно протягом певного періоду. Це право підтверджується заставною квитанцією або іншим документом, який завідчує факт внесення того чи іншого майна в заставу та по суті замінює кредитний договір. У тому разі, якщо кредит не буде повернено в строк, ломбард має право реалізувати заставлене майно, виручка за яке має компенсувати суму боргу разом з нарахованими процентами. Іншою сферою дільності ломбардів є приймання речей на зберігання за певну плату (в основному приймаються ювелірні вироби та антикваріат).