3. Закони України: 1,2,3,5,6,7,14,17

4. Підзаконні нормативні акти: 3,4,5,6,7,8,9,10,11

Тема 6: Правовий статус банків.

Лекція – 4 години

План

1. Поняття, ознаки та класифікація банківських установ.

2. Порядок створення та реєстрації банку.

3. Проблемні та неплатоспроможні банки.

4. Припинення діяльності банків.

5. Органи управління та структура банку.

6. Операції та послуги банку.

7. Поняття банківської таємниці.

Семінар – 4 години

1. Суть терміну «банк».

2. Класифікація банківських установ.

3. Сутність банківської діяльності як підприємницької діяльності.

4. Роль банківських установ у розвитку економіки країни.

5. Порядок реєстрації банку. Документи, необхідні для реєстрації банку.

6. Порядок відкриття філіалів та представництв банків.

7. Особливості ліцензування банків.

8. Критерії віднесення банку до категорії проблемних та неплатоспроможних.

9. Реорганізація та реструктуризація банку.

10. Функції та повноваження ліквідаційної комісії.

11. Органи управління та структура банку.

12. Класифікація банківських операцій.

13. Значення активних та пасивних операцій в діяльності банку.

14. Посередницькі (розрахункові) операції банку.

15. Поняття банківської таємниці.

Індивідуально-консультаційна робота – 2 години

1. Правовий статус філій, відділень, представництв комерційного банку.

Самостійна робота - 7 годин

1. Особливості реєстрації банків за участю іноземного капіталу.

2. Характеристика показників діяльності українських банків в період 2009 - 2013 р.р.

3. Вивчення Положення “Про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень”, затвердженого Постановою правління НБУ.

Рекомендована література:

1. Основна: 1,3,4,5,6,7,12

2. Додаткова: 1,2,3,4,5,10,12,21,27,28

3. Закони України: 1,3,6,7,8,9,10,22

4. Підзаконні нормативні акти: 1,2,3,4,5,6,7,10,12

Тема 7: Правові засади здійснення банківського нагляду України.

Лекція – 2 години

1. Зміст і суть банківського нагляду, його завдання.

2. Система банківського нагляду в Україні.

3. Організація, форми і методи банківського нагляду.

4. Особливості застосування комплексної рейтингової оцінки банків за системою CAMELS.

Семінар – 3 години

1. Співвідношення понять «банківське регулювання» та «банківський нагляд».

2. Необхідність проведення банківського нагляду.

3. Завдання банківського нагляду.

4. Структура банківського нагляду.

5. Роль НБУ у здійсненні банківського регулювання та нагляду.

6. Особливості адміністративного регулювання банківської діяльності.

7. Індикативне регулювання.

8. Характеристика банківських ризиків.

9. Оцінки діяльності банків за системою CAMELS.

Індивідуально-консультаційна робота – 1 година

1. Основні види інспекційних перевірок банків.

Самостійна робота - 6 годин

1. Світовий досвід організації банківського нагляду.

2. Базельський комітет з питань банківського нагляду та основні принципи ефективного банківського нагляду.

Рекомендована література:

1. Основна: 4,5,7

2. Додаткова: 6,10,16,26

3. Закони України 1,4,7,9,17

4. Підзаконні нормативні акти: 1,2,3,4,5,6,7,8,9,10

Тема 8: Правове регулювання кредитних правовідносин.

Лекція – 4 години

План

1. Поняття кредитних правовідносин, їх об’єкт, суб’єкт, принципи.

2. Призначення, функції та види кредиту.

3. Правова природа кредитного договору.

4. Формування кредитного портфелю банківської установи.

5. Умови надання та підстави відмови у наданні кредиту. Порядок погашення кредиту.

Семінарське заняття - 3 години

План

1. Зміст та елементи кредитних правовідносин.

2. Суть поняття кредит.

3. Характеристика форм та видів кредиту.

4. Принципи за якими здійснюється банківське кредитування.

5. Порядок укладення кредитної угоди.

6. Характеристика стадій кредитного процесу.

7. Суть поняття кредитний портфель.

8. Структура типової форми кредитного договору.

9. Діяльності банку щодо здійснення оцінки фінансового стану і кредитоспроможності позичальника.

10. Контрольна функція НБУ щодо надання кредитів банками.

Індивідуально-консультаційна робота – 1 година

1. Лізинг, його переваги над іншими формами економічних зв’язків.

Самостійна робота - 2 години

1. Характеристика міжнародного банківського кредиту.

2. Особливості банківського споживчого кредиту за допомогою кредитних карток.

Рекомендована література:

1. Основна: 2,3,4,5,6,7

2. Додаткова: 4,8,11,12,17

3. Закони України: 1,3,6,16,17

4. Підзаконні нормативні акти: 5,7,9,14

Тема 9: Правове регулювання грошового обігу та розрахунків

Лекція - 4 години

План

1. Поняття і зміст розрахункових правовідносин.

2. Сутність банківського рахунку .

3. Порядок відкриття і закриття рахунку в банку.

4. Правова природа договору банківського рахунку і банківського вкладу.

5. Характеристика безготівкових розрахунків.

6. Організація роботи з готівкою.

7. Примусове стягнення коштів з рахунку клієнта банку.

Семінарське заняття - 3 години

План

1. Характеристика розрахункових правовідносин.

2. Поняття банківського рахунку .

3. Порядок відкриття і закриття рахунку в установах банку.

4. Правова природа договору банківського рахунку і банківського вкладу.

5. Правові засади здійснення безготівкових розрахунків.

6. Форми безготівкових розрахунків.

7. Суть платіжної вимоги доручення.

Індивідуально-консультаційна робота – 1 година

1. Характеристика системи гарантування банківських вкладів в Україні.

Самостійна робота - 2 години

1. Арешт коштів та зупинення операцій на рахунках клієнтів.

2. Опрацювання Постанов правління НБУ:

• Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валютах;

• Про затвердження Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні.

Рекомендована література:

1. Основна: 1,2,4,5,6,7,12

2. Додаткова: 2,8,10,13,16,21,23,28