10.Понятие риска и неопределенности у Кантильона, Тюнена, Найта.

часто специфической функцией предпринимателя считалось несение риска и неопределенности.

Первым представителем этой точки зрения был выдающийся экономист Кантильон.

Ричард Кантильон

(умер в 1734г.)

- его книгу «Очерк о природе торговли» считают первой попыткой систематического изложения научной теории.

- предшественник классической школы

- внес большой вклад в развитие количественной теории денег

- его идеи во многом способствовали появлению первой экономической школы – школы физиократов:

1) разграничение натурального, обменного и денежного хозяйства

2) выделение теории «внутренней ценности» благ

3) структуризация общества на классы

«предприниматель» - человек, покупающего по известной цене, а продающего по неизвестной => несущий риск; приходит на смену классу надсмотрщиков; предприниматель вовсе не обязательно должен что-либо производить или заниматься предпринимательством на свои деньги

К категории предпринимателей он отнес:

1. купцов

2. ремесленников

3. фермеров - цена на их продукт заранее не известна, так как зависит от урожая

4. также разбойников, нищих и прочих лиц с неопределенным заработком.

Объясняя и иллюстрируя свою мысль, он приводит в пример следующую цепочку:

фермер выращивает урожай => продает его оптовому покупателю => везет его в город и продает розничным торговцам или ремесленникам=>продают свои товары дальше по цепочке.

Каждый член цепочки является предпринимателем, так как, покупая товар по известной цене, он не может заранее знать свей будущей выручки.

N.B.: предпринимателями не являются генерал, придворный или слуга, они получают фиксированное жалование.

Единственный источник неопределенности – сами землевладельцы, чьи расходы подвержены влиянию моды, настроения и стиля жизни, а все остальные доходы балансируются расходами

Иоганн Генрих фон Тюнен

( 1783 -1850) — немецкий экономист, представитель немецкой географической школы в экономической науке, один из предшественников маржинализма.

- «Изолированного государства» (1850)

прибыль предпринимателя - остаточный доход, получающийся, если из валовой прибыли вычесть процент на инвестиционный капитал, плату за управление и страховой взнос. Страховой взнос рассчитывается в соответствии с исчислимым риском предприятия

Доход предпринимателя с риском непредсказуемым, неисчислимым, от которого нельзя застраховаться.

Такого риска в деятельности также хватает, поскольку он является «изобретателем и исследователем в своей области».

N.B.: Маржиналистская революция со своим равновесным статистическим подходом не способствовала дальнейшему развитию теории предпринимателя. В состоянии LR равновесия при совершенной конкуренции и при совершенной информации весь продукт без остатка распределяется между собственниками факторов производства – никакого не страхуемого риска здесь быть не может и никакого остатка на долю предпринимателя не остается: прибыль равна нулю.

Найт нашел объяснение остаточного дохода: на уровне ожиданий (ex ante) теория предельной производительности продолжает действовать. Остаточная при­быль возникает лишь на стадии реализации этих ожиданий (ex post).

Фрэнк Найт

(1885-1972)

- считается основателем Чикагской школы экономической теории, хотя его взгляды не соответствуют её основным отличительным признакам: вере в неограниченные возможности свободного предпринимательства и неоклассической теории цены.

- вклад в эконом. теорию заключается, кроме теории прибыли, в четком и глубоком анализе предпосылок совершенной конкуренции, развитии теории капитала.

- пытался применить теорию предпринимательства, основанную на неопределенном риске с маржиналистским

- 1921 год - «Риск, неопределенность и прибыль»

- рассматривает исчисляемые и неисчисляемые риски (первый он называет риском, а второй неопределенностью)

риск - известный набор исходов, для которого существует известное распределение объективных вероятностей.

Типичные ситуации исчислимого риска:

1) ситуации, в которых известна «априорная вероятность» (например, азартные игры, в которых вероятность выпадения одной из граней игральной кости заведомо известна)

2) ситуации, в которых известна «статистическая вероятность» (например, вероятность человека дожить до определенного возраста, которая рассчитывается компаниями по страхованию жизни. )

От такого риска вполне можно застраховаться, и страховые взносы включить в «постоянные издержки отрасли», которые перекладываются на потребителей, подобно другим издержкам производства.

подлинная неопределенность - ни вероятности, ни полный набор возможных исходов неизвестны, так как отсутствует прецедент

- присущая всякому капиталистическому предприятию в двух областях: в области производства (количества и качество изделий, которое удастся получить из данного объема ресурсов) и в области потребностей будущего покупателя

- «не может быть ни застрахована, ни капитализирована, ни оплачена в форме заработной платы».

Как и Кантильон, Найт настаивает на том, что предприниматель не знает заранее цену, по которой будет продан его продукт, но в то же время обязан заранее расплатиться с собственниками факторов производства по законам предельной производительности, заплатить им «контрактные доходы».

Равновесная величина этих доходов задается предпринимателю конкуренцией на соответствующих факторных рынках.

Предприниматель ожидает получить за свой продукт сумму, превышающую совокупность контрактных доходов (собственники ресурсов с ним не согласны, ибо в противном случае они потребовали бы заработную плату и процент выше рыночного уровня).

N.B.: Если реальная выручка окажется больше выплат, предприниматель получит прибыль, если меньше – потерпит убыток.

предприниматель - человек, берущий на себя бремя подлинной неопределенности и избавляющий от него своих «поставщиков»

-несет полную ответственность за то, что собственники ресурсов получат их рыночную цену

- для специализации на этой функции, предпринимателю требуются специфические качества, прежде всего интуиция

- преприниматель (менеджер) - получает и «контрактный доход», определяемый предельной производительностью своих предпринимательских способностей, но прибылью является только остаточная часть его совокупного дохода

- предприниматель, настроенный оптимистически, имеет больше шансов на убыток, а пессимист – на прибыль (говоря об остаточном компоненте его дохода)

- контрактный же компонент дохода оптимистического предпринимателя будет больше, чем у пессимиста, так как его самоуверенность найдет отражение в контракте.

Основные способы снижения неопределенности у Найта.

• группировка: подлежащие оценке, и случаи, уже случившиеся в какой-то период времени.

  • на основании выводов, сделанных по произошедшим ситуациям, производится их группировка в соответствии с наибольшей похожестью прецедентов - похоже группируются и наблюдаемые случаи. Теперь можно пытаться измерить вероятность, зная результаты предыдущих исследований.

  • С помощью группировки мы смогли приблизиться к вычислению настоящей вероятности.

  • В случае риска группировка скорее всего приведет к устранению неопределенности как таковой, что обосновано большей однородностью “рисковых” ситуаций, чем истинно неопределенных.

• управление будущим

• максимальное избежание неопределенность

  • не попадать в ситуации, где возникают неопределенности

• специализация

  • Становясь специалистом в какой-то области, человек досконально ее изучает, знает малейшие подробности механизма действия всех процессов.

  • За счет этого происходит снижение вероятности ошибки в процессе принятия решения специалистом. Этим он отличается от несведущего предпринимателя. Второму очень выгодно нанять специалиста для решения серьезных проблем своего бизнеса. Таким образом он перекладывает свою ответственность, неотъемлемый атрибут любого бизнеса, на чужие плечи человека, во всем этом разбирающегося

  • неопределенность предпринимателя исчезает, теперь она лежит на нанятом

Институты помогающие бороться с неопределенностями:

1. институт страхования – работа страховщика – классифицировать риски, рассчитать вероятность и доказать человеку, с которым он заключает так, что это действительно так, могут работать только с нулевой прибылью, т.к. страховщики ставку поднять не могут

2. спекуляция – (спекулянту – люди, которые работали на биржи, или страховщики на инфляции) они формируют организованные сводки по конъюнктуре рынке => более полная информация доходит до предпринимателей, и адекватнее принимаемые решения

3. смена формы предпринимательства – от единоличного к корпорации, размежевание ответственности, объединение и группировка неопределенности

4. биржевики

5. реклама – формирует убеждение, а не убежденность; формирует вкус, а не конкретное желание; информация стала самым дорогим продуктом, не несет конкретной информации