9.Доверительные опреации банокв: перспективы их развития в рф.

Доверительные банковские операции - операции банков по управлению имуществом клиентов и выполнению других услуг в их интересах и по их поручению на правах доверенного лица.

Доверительные банковские операции - операции банков по управлению имуществом клиентов и выполнению других услуг в их интересах и по их поручению на правах доверенного лица.

Трастовые операции подразделяются на три основных вида: управление наследством; выполнение операций по доверенности и в связи с опекой; агентские услуги. По доверительным операциям банки получают комиссионное вознаграждение. Объем доверительных операций должен быть таким, чтобы окупить связанные с этими операциями расходы и обеспечить банку получение прибыли.

Российские КБ в настоящее время заключают два вида трастовых договоров:

-индивидуальный – договор с конкретным ф/л или ю/л на управление их имуществом без консолидации с имуществом других учредителей управления

-с ОФБУ (общими фондами банковского управления). ОФБУ возникает, когда индивидуальные владельцы финансовых активов консолидируются свои средства и передают их банку в доверительное управление от имени ОФБУ. Каждый участник ОФБУ получает сертификат учредителя ОФБУ, который дает ему право на получение его доли доходов. Сертификат не признается имуществом и не может быть объектом купли/продажи и иных имущественных сделок. Осущ-ся в рамках создания общего фонда банковского управления- ОФБУ. Доверит-м управляющим м б КО, если же она выступает учредителем ДУ имущ-вом, то тогда доверит упр-щим будет выступать ИП или комм орг-я. Как доверит.упр-щий при создании ОФБУ (один банк м создать неск-ко ОФБУ в зависимости от вида имущ-ва, кот передано в ДУ) он д зарегистр-ть их в территор-ом учреждении ЦБ в срок не позднее 2х недель с даты принятия реш-я. При этом ОФБУ не м вкладывать более 15% своих активов в ц/б одного эмитента, за искл гос цб. Учредитель ДУ получает сертификат долевого участия – док-т, свидет-щий факт передачи им-ва в ДУ и размер доли учредителя в составе ОФБУ. Этот сертификат не является им-ом и не м б предметом залога, а т.же купли-продажи.

10.Валютные опреации коммерческих банокв, управление валютными рисками.

банковские операции на валютных рынках, связанные скуплей-продажей иностранной валюты. Осн док-том, регулир-щим вал-е оп-и явл ФЗ №173 «о вал регулир-и и вал контроле»

11.Инвестиционная деятельность банка: инструменты и операции. Направления и перспективы развития.

ИНВЕСТИЦИОННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ — вложение средств, инвестирование; совокупная деятельность по вложению денежных средств и других ценностей в проекты, а также обеспечение отдачи вложений.

Структура инвестиционных операций:

• прямые инвестиции с целью непосредственного управления объектом инвестиций (предприятие, инвестиционные фонды, недвижимость). Чаще всего инвестиции приобретают форму ценных бумаг

• портфельные инвестиции в форме создания портфеля ценных бумаг различных эмитентов. Основа дохода — рост курсовой стоимости ценных бумаг

• к инвестиционным банковским операциям также относится: организация и размещение облигационных займов на российском и международном рынках; организация синдицированных кредитов; организация секьюретизации активов; консультирование по сделкам купли/продажи акций конкретного эмитента; привлечение внешнего финансирования по сделкам M&A.

*Виды инвестиционных портфелей.

Цель инвестиционной политики — увеличение доходов от инвестиционной деятельности при допустимых уровнях риска инвестиционных вложений.

Основные задачи инвестиционной политики:

• обеспечить сохранность банковских ресурсов

• расширить ресурсную базу коммерческого банка

• обеспечить диверсификацию вложений с целью снижения инвестиционных рисков и поддержать необходимый уровень ликвидности

Основные направления:

1. инвестирование с целью получения дохода в виде процентов, дивидендов

2. инвестирование с целью получения дохода в виде приращения капитала

3. инвестирование с целью получения текущего дохода как результата роста цены акции

В основе инвестиционной политики лежит инвестиционная стратегия банка, при разработке которой в первую очередь учитываются ресурсные возможности банка, используются результаты маркетинговых исследований финансовых рынков и результаты инвестиционного анализа.

Организация инвестиционного процесса предполагает разработку внутренних инструктивных документов, в которых фиксируются основные принципы и положения инвестиционной политики банка. В процессе организации определяются источники финансирования инвестиций (заемные средства в виде кредитов ЦБ, субординированное кредитование, межбанковские ссуды, средства полученные в результате эмиссии долговых обязательств — облигации, векселя; займы на внешнем рынке; внутренние источники - прибыль банка). Соотношение между собственными и заемными средствами определяется по результатам инвестиционного анализа и оценки предполагаемых доходов от инвестиционных вложений.