- •1. Понятие и сущность банковских рисков
- •2. Виды банковских рисков
- •3. Классификация банковских рисков
- •5. Риски активных операций
- •4. Кредитные риски и методы управления ими.
- •6. Методы оценки банковских рисков
- •7. Критерии классификации банковских рисков
- •8. Риски забалансовых операций
- •9. Риски отраслевых кб
- •10. Страновой риск: содержание и приемы оценки
- •12. Правовые риски.
- •13.Общее содержание кредитного риска и факторы, влияющие на него.
- •14.Критерии оценки кредитных рисков.
- •15. Содержание и специфика банковского маркетинга.
- •16.Понятие кредитного портфеля.
- •17.Система анализа кредитного портфеля.
- •3. Доходность и прибыльность кредитного портфеля.
- •4. Качество управления кп.
- •18. Критерии оценки качества ссуд. Российская и зарубежная практика. (балльная и номерная оценка).
- •19.Группы риска банковских ссуд, общая характеристика и степень риска.
- •21.Резерв на покрытие возможных потерь по ссудам. Назначение и порядок расчета.
- •22.Способы оценки качества кредитного портфеля.
- •3. Доходность и прибыльность кредитного портфеля.
- •4. Качество управления кп.
- •5. Политика банков в области кредитных рисков.
- •26.Агрегированные показатели качества кредитного портфеля.
- •27.Достаточность резервов на покрытие возможных потерь по ссудам.
- •29.Деловой риск при кредитовании клиента банка.
- •31.Понятие обеспеченности ссуд.
- •32.Действующий в российской банковской практике порядок классификации ссуд по группам риска (Инстр. 62-а).
- •33.Порядок создания резерва на покрытие потерь по ссудам (62-а, 101-у).
- •34.Репутация клиента как критерий оценки кредитного риска.
- •41.Возможные направления совершенствования анализа кредитного портфеля.
- •42.Факторы изменения расчетной величины кредитного риска.
- •43.Влияние просроченной задолженности банку на оценку качества ссуд
- •44.Информация о заемщике как критерий оценки качества ссуд.
- •45.Кредитоспособность клиента как система оценки качества ссуд.
- •46.Форфейтиногвые операции.
- •48.Структурный анализ кредитного портфеля.
- •49.Показатели качества управления кредитным портфелем.
- •50.Показатели доходности кредитного портфеля.
- •51.Порядок списания безнадежных ссуд с баланса банка.
- •53.Новые критерии классификации банковских ссуд (62-а против 130-а).
- •54.Лизинг, его виды и развитие в современных условиях.
- •55.Содержание, виды и характеристика факторинга.
- •56.Система анализа качества кредитного портфеля.
- •57.Критерии и методы оценки качества ссуд кредитного портфеля.
- •58.Гарантийные операции кб.
- •60.Операции кб по поручению клиента.
- •61.Операции с драг.Металлами и природными драг.Камнями.
- •62.Информационные услуги банка.
- •63.Агентские операции.
- •64.Электронные банк.Услуги - банкоматы.
- •121. Операционные риски.
- •81. Принципы управления банковскими рисками.
- •9. Принципы и методы управления рисками кредитных организаций.
- •119. Способы предупреждения и минимизации банковских рисков.
- •94. Составные части банковского маркетинга.
- •93. Приемы и способы маркетинга.
- •90. План маркетинга и его отличие от стратегического плана.
- •35. Цели и задачи банковского менеджмента.
- •37. Составные элементы банковского менеджмента.
- •24. Характеристика особенностей и основных направлений банковского менеджмента.
- •52. Оценка качества банковского менеджмента как ф-р обеспечения надежности банка.
- •77. Управление рисковыми активами.
- •25. Система покрытия рисков кб.
- •122. Методы начисления простых процентов.
- •123. Механизм функционирования б. Процента.
- •124. Себестоимость и цена банковских услуг.
- •125. Начисление простых процентов при частичном погашении долга.
- •126. Банковская комиссия, понятие и принципы определения ее уровня.
- •127. Дисконтирование по простым процентам.
- •128. Сущность и функции банковского процента
- •78. Брокерские операции.
- •82. Классификация прочих операций.
- •83. Фьючерсные операции.
- •84. Особенности трастовых операций.
- •86. Доверительные операции.
- •88. Прочие операции, принципы развития.
- •89. Складские операции (заклад).
- •91. Виды операций по поручению клиента.
- •92. Консультационные услуги.
- •99. Электронные услуги - пластиковые карты Visa.
- •100. Понятие премии и дисконта при форвардных сделках.
- •101. Форвардные операции.
- •113. Операции по хранению ценностей клиента.
- •23.Валютные риски, методы управления ими.
- •65.Методы котировки валют.
- •66.Понятие и роль валютного рынка.
- •67.Валютные риски , способы их оценки.
- •68.Короткая позиция.
- •69.Операции своп.
- •70.Операции спот.
- •71.Принципы определения форвардного курса.
- •72.Опцион покупателя валюты.
- •73.Временной опцион.
- •74.Опцион продавца.
- •75.Арбитражные сделки.
- •76.Страхование валютных рисков(хеджирование, валютная оговорка, гарантийные операции).
- •79.Валютная позиция (открытая, закрытая, короткая, длинная).
- •80.Длинная позиция.
- •87.Методы оценки совокупности длинных и коротких позиций (Инстр.42).
- •95.Методы оценки риска валютных позиций.
- •30. Понятие % риска кб.
- •36. Управление gap-ом как способ защиты банка от % риска.
- •40. Факторы, влияющие на величину % риска.
- •102,103,110. Виды ссудного %.
- •104. Механизм функционирования %.
- •105. Формирование уровня банковского % по активным и пассивным операциям. Факторы его определения.
- •106. Учетная % ставка.
- •107.Методы начисления и взыскания %.
- •108. Методы начисления простых %.
- •109. % Ставки, виды % ставок. Виды и способы начисления %.
- •111. Обыкновенный % с приближенным и точным числом дней в периоде.
- •112.% Маржа, расчет и анализ.
- •114. Банковская комиссия.
- •115. Начисление и взыскание % по ссудам с льготным периодом.
- •116. Начисление % при пролонгации.
- •117. Дисконтные % ставки при вексельных операциях.
- •118. Особенности определения комиссии по отдельным банковским услугам.
- •120. Простые и сложные %.
35. Цели и задачи банковского менеджмента.
Банковский менеджмент – научная система управления банковским делом и персоналом, занятым в банковском деле. Он базируется на научных методах управления, конкретизированных практикой ведения банковского дела.
Цели и задачи менеджмента определяют истинные подходы к развитию банка. Для максимизации прибыли банк должен иметь оптимальную структуру активов и пассивов, доходов и расходов и т.д. Целевые установки банка обычно связываются также со стабильной базой доходов, а это предполагает акцент на развитие традиционных услуг банка, на долговременное и комплексное обслуживание клиентов. Долговременные цели развития банка включают ориентацию на обеспечение его надежности как условия доверия вкладчиков к банку. Целевая установка на надежность коммерческого банка предполагает учет совокупности ф-ров, обеспечивающих соблюдение указанных критериев.
Кроме того, к целям менеджмента можно отнести ориентацию на удовлетворение интересов членов коллектива, реализующих экономические установки в деятельности банка. Среди таких целей присутствует направленность на удовлетворение материальных запросов, развитие личной карьеры сотрудников, удовлетворение индивидуальных потребностей.
37. Составные элементы банковского менеджмента.
24. Характеристика особенностей и основных направлений банковского менеджмента.
С функциональной точки зрения банковский менеджмент делится на два направления: финансовый менеджмент и управление персоналом.
Финансовый менеджмент включает в себя следующие элементы:
Банковская политика
Маркетинг
Управление активами и пассивами
Управление ликвидностью
Управление доходностью
Управление собственным капиталом
Управление кредитным портфелем
Управление банковскими рисками
Создание информационной системы
Управление персоналом состоит из следующих направлений:
Мотивация труда
Организационная структура банка
Расстановка кадров
Система подготовки и переподготовки кадров
Система оплаты труда, поощрений и стимулирований
Организация контроля
Система повышения в должности
Принципы общения в коллективе.
52. Оценка качества банковского менеджмента как ф-р обеспечения надежности банка.
Если говорить об оценке качества менеджмента применительно к обеспечению надежности банка, то такая оценка является прерогативой высшего менеджмента банка, а также его акционеров либо пайщиков. Только они могут в полной мере оценить качество менеджмента банка и через это повлиять на надежность банка.
Что касается оценки финансового менеджмента банка, то она базируется на изучении показателей прибыльности и надежности коммерческого банка. Здесь помощь руководству банка оказывают те отделы, которые по своей функциональной принадлежности занимаются тем или иным типом банковских операций. Не последнюю роль здесь играет сравнительный анализ показателей разных банков. При выявлении недостатков в области финансового менеджмента следует его корректировка.
Оценка управления персоналом состоит в оценке качества подбора и расстановки кадров, их профессиональной пригодности и т.д. В банке должна быть разработана система поощрений и взысканий, направленная на стимулирование сотрудников.