8.02.99. Лекция 1.

Организация деятельности Центрального Банка.

Введение в курс.

1. Предмет изучения, структура курса.

2. Связь курса с другими дисциплинами.

3. Значение и задачи.

4. Литература.

1. Предмет изучения, структура курса.

Роль ЦБ в установлении макроэкономического равновесия и решении задач по экономической политике ( поддержании темпов экономического роста, минимизации уровня безработицы и инфляции, внешнеэкономического равновесия, максимизации валютного курса ) возрастает.

Одной из причин кризиса августа 1998 года стал неверно выбранный монетаристский курс ЦБ.

Предмет ОДЦБ :

- характеристика сущности, роли, эволюции развития, функций ЦБ-в, в том числе ЦБРФ;

- правовое регулирование;

- основные направления деятельности ЦБРФ;

- современные тенденции развития ЦБ-в;

- особенности функционирования ЦБРФ в современных условиях.

2. Связь курса с другими дисциплинами.

Курс “ОДЦБ” тесно связан со всеми экономическими дисциплинами, в том числе экономической теорией, экономикой на микро- и макроуровнях, ДКБ, финансами, финансами предприятий, ОДКБ, а также философией, статистикой, КСиСом, правом, иностранным языком.

3. Значение курса:

- формирует основы знаний о деятельности верхнего звена банковской системы;

- позволяет уяснить политику, проводимую ЦБРФ.

Основные задачи:

1. знание теории и практики развития ЦБ-в;

2. уметь связать полученные теоретические знания с современной ситуацией;

3. дать знание экономических, правовых, организационных основ ЦБ, механизм их использования для увеличения эффективности деятельности.

4. Литература.

а. Законы, подзаконные акты ( указы Президента, постановления Правительства), нормативные документы ( Инструкции ЦБ):

- Федеральный закон “О Центральном Банке” от 26.04.95 г.

- Федеральный закон “ О банках и банковской деятельности” от 3.02.1996г.

- “Об основных направлениях единой денежно-кредитной политики РФ”

б. Учебники

в. Справочная литература: - Российская банковская энциклопедия;

- Финансово-кредитный словарь;

- Толковый экономический словарь;

г. Вестник Банка России;

Бюллетень банковской статистики;

Текущие тенденции в денежно-кредитной сфере.

Общеэкономические и правовые основы деятельности цб.

1. Сущность, возникновение, объективная необходимость, экономические основы деятельности ЦБ-в.

2. Способы образования ЦБ-в.

3. Место ЦБ в экономике страны. Его задачи и функции.

4. Правовое регулирование деятельности ЦБ. Взаимодействие ЦБ с органами власти и банковской системой.

5. Факторы независимости ЦБ.

Литература: - ФЗ “О ЦБ” от 26.04.1995;

- ДКБ;

1. Банк – денежно - кредитный институт, регулирующий платежный оборот в наличной и безналичной формах.

ЦБ – денежно - кредитный, наделенный правом монопольной эмиссии банкнот, управления денежным обращением и государственного денежно-кредитного регулирования экономикой.

Возникновение и постепенное становление ЦБ во всем мире - результат эволюции банковского дела и государственного регулирования экономики. ЦБ – более высокая ступень развития банковского дела и усиления государственного регулирования экономики. Следующая ступень – это создание объединенного ЦБ ряда стран и единой коллективной валюты.

История становления ЦБ начинается с выпуска кредитных денег ( банкнот, депозитных письменных денег и чеков). ЦБ обеспечил демонетизацию золота ( утрату золотом функции представителя денег) и дематериализацию представителей денег ( утрату материальной сущности в связи с развитием безналичных денег путем записи на счетах и электронных сигналов).

Это объективные процессы обусловленные:

1. развитием кредитных отношений, способствовавших Þ

2. развитию платежных средств,

3. объективным процессом вытеснения полноценных денег заменителями,

4. укреплением государства в силу права, узаконившего заменители денег,

5. роста потребности в деньгах, обусловленного развитием производства и увеличением товарооборота,

6. нецелесообразностью использования денежного металла для обслуживания товарооборота.

ß

Господство кредитных денег.

ß

Необходимость кредитных институтов.

Господство кредитных денег ( банкнот, безналичных денег) привело к возникновению проблемы их регулирования, в том числе для обеспечения равновесия в обществе при использовании заменителей денег и нужного их количества. Действительные деньги автоматически поддерживали это равновесие. Так возникла объективная необходимость регулирования со стороны общества в лице государства этой потребности. Главным регулирующим институтом стал ЦБ.

Экономическая основа деятельности ЦБ – денежный оборот, существенно трансформировавшийся с развитием цивилизации. Трансформация заключается в полном видоизменении денег, обслуживавших оборот: вместо действительных денег ( золота) денежный оборот обслуживается знаками денег в наличной и безналичной форме. И те, и другие приобрели кредитный характер, то есть являются обязательством: наличные - обязательство государства (ЦБ), безналичные – КБ. Но государство не полностью выполняет свои обязательства, проявлением чего является инфляция.

Сумма всех денежных средств в наличной и безналичной формах, зафиксированная на определенную дату – денежная масса. Измеряется специальными агрегатами и является главным объектом денежно-кредитного регулирования ЦБ ( вместе с валютным курсом). Объем денежной массы, скорость обращения влияют на основные экономические показатели ( ВВП, НД, уровень безработицы и инфляции). В связи с этим, постепенно разрабатываемые учеными теории денег, кредита, инфляции в современных условиях трансформировались в теории денежно-кредитного регулирования экономики, ставшие теоретическим обоснованием политики органов государственного регулирования, главным из которых является ЦБ.

Выполняя функцию посредника между государством и КБ в проведении денежно- кредитной политики, ЦБ освобожден от обслуживания клиентов и является “банком банков”(хранит средства КБ и осуществляет расчеты между ними).

Основы посредничества: - монополия ЦБ на денежную эмиссию;

- хранение официальных золото-валютных резервов.

Постепенно ЦБ стал казначеем государства и его агентом по операциям с ценными бумагами на открытом рынке.