
Лекции / DKB2112
.DOCЛекция № 16 ДКБ 21.12.95
Международные специализированные финансовые институты.
Международный валютный фонд, Международный банк реконструкции и развития, ГАТТ - специализированные финансовые институты, созданные под эгидой Организации объединенных наций.
В 1992 г. ГАТТ было переименовано в Всемирную торговую ассоциацию.
Организация экономического сотрудничества и развития создана Организацией европейского экономического сотрудничества в 1961 г. В настоящее время она включает 24 страны. На долю этих стран приходится 16% населения и 2/3 пространства Запада. Цель организации - содействие экономическому развитию, финансовая стабилизация стран-членов, поощрение свободной торговли, содействие развитию молодых государств. В рамках этой организации осуществляется согласование условий экспортных кредитов, обсуждаются платежные балансы государств-членов.
Парижский клуб стран-кредиторов - неформальная организация промышленно развитых стран, где обсуждаются проблемы урегулирования и отсрочки платежей по государственному долгу той или иной страны.
Лондонский клуб - обсуждаются проблемы частной внешней задолженности стран-должников, в основном банкам.
Банк международных расчетов - создан в 1930 г. Цель создания - предоставление кредитов, разработка принципов функционирования мировой валютной системы и осуществление межгосударственного регулирования международных валютных кредитов и финансовых отношений.
Международный валютный фонд и связанная с ним группа Международного банка реконструкции и развития вместе с его филиалами, Международной ассоциацией развития и Международной финансовой корпорацией, а также Многосторонним инвестиционно-гарантийным агентством занимает особое место.
Бывший СССР принимал участие в разработке учредительных документов Международного валютного фонда и Международного банка реконструкции и развития на валютно-финансовой конференции в Бреттон-Вудсе в 1944 г., но заключительный акт по политическим соображениям не был подписан. В 1992 г. Россия и другие страны бывшего СССР стали членами Международного валютного фронда и Международного банка реконструкции и развития, что открыло доступ России к кредитам в конвертируемой валюте для финансовой поддержки экономических реформ и покрытия дефицита платежного баланса. В августе 1992 г. был предоставлен резервный кредит в 1 млрд. долл. под 7.5% годовых на 5 месяцев. Средства этого кредита использовались на пополнение валютных резервов и на осуществление валютных интервенций Центрального банка, на уплату внешнего долга. В 1995 г. резервный кредит составил 6.25 млрд. долл. Взамен Международный валютный фонд потребовал дальнейшей либерализации внешнеэкономической деятельности. С апреля 1993 г. Международный валютный фонд ввел новый вид кредита - фонд поддержки структурных преобразований - кредит с упрощенной процедурой предоставления (достаточно совместного заявления правительства страны и Центрального банка с экономическими намерениями). Российская Федерация получила половину такого кредита (1.5 млрд. долл.), вторая же половина была получена в мае 1995 г. Фонд осуществляет операции также и с официальными организациями (Министерством финансов и Центральным банком). Основные функции Международного валютного фонда:
- наблюдение за макроэкономической политикой стран-участниц и состоянием мировой экономики. Изучив экономическую конъюнктуру, фонд воздействует на экономическую политику стран‑участниц;
- оказывает странам-членам финансовую и техническую помощь, предоставляя им разнообразные консультационные услуги.
Международный банк реконструкции и развития. Для России членство в этом банке имеет важное значение, так как его цель содействие странам-участницам в развитии их экономики посредством предоставления долгосрочных займов и кредитов, а также гарантирование частных инвестиций. Доля Российской Федерации составляет 2.99% от общего размера уставного капитала банка на сумму 300 млн. долл. Согласно уставу приблизительно 75% кредитов Международный банк выдает на финансирование проектов строительства промышленных объектов, дорог, развитие сельского хозяйства и индустрии. В июне 1993 г. Правительство России одобрило предварительно согласованную с Международным банком реконструкции и развития программу привлечения и использования займов банка. Программой предусмотрено использование этих средств на создание эффективной платежной системы, на укрепление коммерческих банков, улучшение банковского финансирования поставок оборудования для нефтяной промышленности, оказание содействия в воздействии возведения жилья в связи с выводом российских войск. В целом программа предусматривает предоставление Российской Федерации 2-4 млрд. долл. ежегодно.
Международная ассоциация развития - Россия не может рассчитывать на льготные кредиты ассоциации как остальные наименее развитые страны (валовой национальный продукт на душу населения не должен превышать 500 долл.). Но будучи кредитором этих стран Россия вправе требовать погашения задолженности.
Международная финансовая корпорация - Россия стала ее членом в 1993 г. Основная заинтересованность в членстве в Международной финансовой корпорации в том, что эта организация наряду с Европейским банком реконструкции и развития имеет прямую взаимосвязь с коммерческими банками.
Займы Международной финансовой корпорации и ее участников не включаются в общий долг страны. Основные сферы сотрудничества банков с Международным валютным фондом и группой Международного банка реконструкции и развития - это консультации, обучение кадров, а не кредитные отношения с коммерческими банками.
Международный банк экономического сотрудничества - создан 20 августа 1964 г. В этот же период были установлены деловые отношения Международного банка экономического сотрудничества и Международным банком реконструкции и развития. Банк создавался исключительно для осуществления международных валютно-кредитных, финансовых отношений стран-членов Совета экономической взаимопомощи. Все расчеты должны были совершаться в переводных рублях. В условиях прекращения существования Совета экономической взаимопомощи в деятельности банка произошли изменения: расчеты в переводных рублях были прекращены, был осуществлен переход на мировые цены с использованием свободно конвертируемых валют в 1991 г. С распадом Совета экономической взаимопомощи Международный банк экономического сотрудничества перестал обслуживать взаимоотношения по централизованному межгосударственному обороту стран, но страны были заинтересованы сохранить этот банк и в декабре 1990 г. был изменен устав банка, расширен круг отношений и услуг.
Международный инвестиционный банк - это банк долгосрочного и краткосрочного кредитования стран Совета экономической взаимопомощи. Был создан в 1970 г. С распадом Совета экономической взаимпомощи он стал осуществлять операции в свободно конвертируемой валюте и основная сфера деятельности банка - кредитование крупных государственных объектов и предприятий различных форм собственности. В России банк имеет связи с более чем 30 крупными коммерческими банками.
Межгосударственный банк в Москве - бана создается на основе межправительственного соглашения от 22 января 1993 г. Этот банк предполагается использовать для международных расчетов и кредитно-финансовых отношений между Центральными банками бывших союзных республик.
Различают следующие сроки международных кредитов:
- полный, который включает срок исполнения кредита плюс льготный период плюс время погашения платежа (то есть это срок со дня выдачи и до последнего платежа);
- средний срок кредита - это 1/2 срока его использования плюс весь льготный период плюс 1/2 срока погашения.
При погашении кредита используется три способа платежа:
- пропорциональный;
- прогрессивный;
- единовременный.
Экзаменационные вопросы по ДКБ.
-
Эмиссия денег и организация эмиссионных операций в России.
-
Необходимость и сущность денег в рыночной экономике.
-
Эволюция денег. Дискуссионные вопросы сущности денег.
-
Экономические законы денежного обращения.
-
Функция денег как меры стоимости. Цена - денежное выражение стоимости.
-
Инфляция, сущность и формы проявления.
-
Формы и виды кредита.
-
Функции кредита.
-
Банковский кредит - прямой и косвенный.
-
Дискуссионные вопросы функций кредита.
-
Банковский кредит - основная форма кредита.
-
Перераспределительная функция кредита.
-
Кредитная реформа 1987-90 гг.
-
Функция кредита замещения действительных денег кредитными деньгами и кредитными операциями.
-
Кредитная система России.
-
Кредитная реформа в России в 1920-х гг.
-
Коммерческие банки и их ликвидность.
-
Закон о банках в России.
-
Функции банков в рыночной экономике.
-
Банковская система России в период НЭПа.
-
Девальвация
-
Пластиковые деньги.
-
Нуллификация.
-
Ревальвация.
-
Международный банк реконструкции и развития.
-
Европейский банк реконструкции и развития.
-
Международный валютный фонд.
-
Электронные деньги.
-
Кредитные карты.
-
Платежные, или дебетовые, карты.
-
Кредитные аукционы. Аваль.
-
Ставки межбанковских кредитов (MIBID).
-
Особенности функционирования денег как средства накопления и средства платежа в условиях инфляции.
-
Московская межбанковская валютная биржа.
-
Потребительский кредит и перспектива его развития.
-
Инфляция - причины и следствия.
-
Банковская система России.
-
Границы кредита.
-
Деноминация.
-
Кредитная реформа как метод построения и реорганизации кредитной системы.
-
Международные финансовые корпорации.
-
Действительные деньги.
-
Ставки межбанковского кредита (MIBOR).
-
Формы и виды денег.
-
Меры по преодолению инфляции в условиях перехода к рыночной экономике.
-
Коммерческий и банковский кредит.
-
Роль кредита при переходе к рынку.
-
Международные кредитные отношения.
-
Идеальные деньги.
-
Акцепт.
-
Международная ассоциация развития.
-
Ставки межбанковского рынка (MIACR).
-
Кредитные и бумажные деньги. Их экономическая природа.
-
Методы стабилизации денежного обращения.
-
Международный кредит.
-
Кредит в системе управления экономикой.
-
Банковская система дореволюционной России.
-
Корреспондентские отношения банков.
-
Реальные деньги.
-
Вексель.
-
Банк международных расчетов.
-
INSTAR.
-
Роль денег при переходе к рынку.
-
Денежная реформа как метод стабилизации денежного обращения.
-
Ростовщический и личный кредит.
-
Роль кредита в восстановлении производства.
-
Виды кредитных учреждений.
-
Классификация коммерческих банков.
-
Наличные деньги.
-
Акции.
-
Европейский инвестиционный банк.
-
LIBOR.
-
Денежный оборот и его структура.
-
Валютный курс - проблемы его исчисления.
-
Государственный кредит.
-
Экономические факторы, влияющие на сроки кредита и процентные ставки.
-
Кредитная система.
-
Безналичные деньги.
-
Облигации.
-
Платежный баланс, его определение.
-
Денежная система России и ее составные элементы.
-
Система безналичных расчетов в России.
-
Межамериканский банк развития.
-
Современная процентная политика банков.
-
Механизм кредитования. Объект и субъект кредита.
-
Центральный банк России, его операции, функции и цели.
-
Учетная ставка.
-
Масштаб цен.
-
Расчетный баланс, его определение.
-
Африканский банк развития.
-
Виды денежных знаков. Денежные суррогаты.
-
Организация безналичных расчетов в условиях двухуровневой банковской системы.
-
Сущность, роль и функции ссудного процента.
-
Необходимость кредита.
-
Пассивные операции коммерческих банков.
-
Коммерческие банки - функции, роль и задачи.
-
Учет векселей.
-
Активный платежный баланс.
-
ЭКЮ.
-
Валютные рынки.
-
Формы безналичных расчетов.
-
Границы ссудного процента и источники его уплаты.
-
Сущность кредита.
-
Ипотечные банки. Их операции и перспективы развития.
-
Банковская система. Виды банков.
-
Казначейские векселя.
-
Бумажные деньги.
-
Пассивный платежный баланс.
-
СДР.
-
Девальвация как метод стабилизации денежного обращения.
-
Перспективы развития рынка ценных бумаг в России.
-
Роль ссудного процента.
-
Активные операции коммерческих банков.
-
Эмиссионные банки - функции и роль.
-
Экономическая роль банковского процента.
-
Дивиденды.
-
Депозитный мультипликатор.
-
Лизинг.
-
Дисконт.
-
Международные расчеты.
-
Виды ценных бумаг.
-
Натуралистическая теория денег.
-
Сберегательные институты - операции, проблемы развития.
-
Факторинг.
-
Дефляция.
-
Банковский вексель.
-
Депозитный сертификат.
-
Денежные агрегаты: М1, М2 и М3.
-
Первичный рынок ценных бумаг.
-
Капиталотворческая теория денег.
-
Виды процентных ставок.
-
Одноуровневая банковская система.
-
Ресурсы коммерческих банков, особенности их формирования.
-
Обменный валютный курс продавца.
-
Индоссамент.
-
Депозит.
-
Консалтинг.
-
Межбанковские расчеты.
-
Методы денежно-кредитного регулирования.
-
Срочный депозит.
-
Обменный валютный курс покупателя.
-
Двухуровневая банковская система.