Вопросы для подготовки к экзаменам по дисциплине «Банковское дело»
Кредитная система РФ и ее структура. Банковская система РФ.
Стратегия развития банковской системы.
Центральный банк России (ЦБР), его цели, функции и операции.
Денежно-кредитная политика ЦБР.
Банковские объединения. Банковские системы развитых стран.
Банковское законодательство. Основные положения ФЗ «Об банках и банковской деятельности».
Несостоятельность (банкротство) кредитных организаций; меры по предупреждению и порядок признания их банкротом.
Экономические нормативы деятельности банков и контроль их соблюдения.
Порядок создания и ликвидации банков. Лицензирование банковской деятельности.
Понятие коммерческого банка (КБ). Принципы деятельности коммерческого банка и его основные функции.
Сущность и формы пассивных операций коммерческих банков.
Характеристика ресурсов КБ: источники, состав и структура ресурсов.
Собственный капитал, его функции и структура. Достаточность капитала банка и его оценка.
Порядок формирования и увеличения уставного капитала КБ.
Характеристика денежных фондов, формируемых банком.
Привлеченные средства КБ: их структура и характеристика.
Депозитная политика банков. Виды депозитов.
Вклады населения в банках и их виды.
Заемные средства КБ: виды и характеристика.
Межбанковские кредиты: необходимость и способы привлечения.
Кредиты Банка России.
Активные операции коммерческих банков.
Активы коммерческого банка. Структура активов и тенденции их изменения. Оценка качества активов.
Классификация банковских кредитов и их виды.
Методы банковского кредитования и формы ссудных счетов.
Принципы банковского кредитования. Субъекты и объекты кредитования.
Кредитная документация. Процедура предоставления кредита. Погашение ссуды.
Формы обеспечения возвратности кредита, их классификация и сферы применения.
Характеристика залогового механизма.
Содержание и порядок оформления договоров залога, поручительства и гарантии.
Страхование ответственности заемщиков за непогашение кредита.
Цессия: правовая основа и организация.
Оценка кредитоспособности юридических лиц.
Определение платежеспособности физических лиц.
Формы безналичных расчетов.
Виды счетов клиентов и порядок их открытия. Договор банковского счета.
Банковский клиринг: виды и схемы организации.
Формы международных расчетов по экспортно-импортным операциям.
Операции КБ с ценными бумагами. Инвестиции в ценные бумаги.
Виды ценных бумаг, выпускаемые банком. Порядок выпуска и регистрации.
Факторинг: сущность, виды и риски.
Лизинговые операции и их характеристика. Состав лизинговых платежей.
Понятие, виды и содержание трастовых услуг.
Операции КБ с пластиковыми картами.
Валютные операции банков: сущность, законодательное регулирование и лицензирование.
Классификация валютных операций, порядок их ведения и управление рисками.
Источники и формы доходов коммерческого банка.
Расходы банков и источники их уплаты.
Банковский процент и факторы его определяющие.
Процентная ставка: виды и методы определения.
Прибыль коммерческого банка. Управление прибылью и рентабельностью.
Ликвидность коммерческого банка и факторы ее определяющие. Нормативы ликвидности.
Управление ликвидностью и ее оценка в КБ.
Банковские риски: сущность, виды и классификация.
Методы оценки и управления банковскими рисками.
Основы банковского менеджмента
Банковский маркетинг: сущность, приемы, стратегия.