ПРАВОВОЕ
РЕГУЛИРОВАНИЕ
БАНКОВСКОЙ 
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Тема 18
ПОНЯТИЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Кредитная организация – это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) ЦБ РФ имеет право осуществлять банковские операции (ст. 1 ФЗ «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 N 3951 (ред. от 29.06.2012).
Банковская деятельность – это система постоянно осуществляемых банковских операций и сделок, направленных на получение прибыли.
ИСТОЧНИКИ ПРАВОВОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЗАКОНЫ
1. СПЕЦИАЛЬНЫЕ ФЗ
ФЗ «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 N 3951 (ред. от
29.06.2012)
ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 N 86ФЗ (ред. от 19.10.2011)
ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 25.02.1999 N 40ФЗ (ред. от 06.12.2011)
ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» от 27.10.2008 N 175ФЗ (ред. от
03.12.2011)
ФЗ «О кредитных историях» от 30.12.2004 N 218ФЗ (ред. от 03.12.2011)
ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от
23.12.2003 N 177ФЗ (ред. от 03.12.2011)
ФЗ «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 N 161ФЗ и проч.
2. ОБЩИЕ ФЗ
Гл. 23, 4245 ГК РФ
ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 N 173ФЗ
(ред. от 06.12.2011)
ФЗ «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 N 39ФЗ (ред. от 28.07.2012) и проч.
ИСТОЧНИКИ ПРАВОВОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ –
ПОДЗАКОННЫЕ НОРМАТИВНЫЕ АКТЫ
1.указы Президента РФ, постановления Правительства РФ, ведомственные акты
2.акты ЦБ РФ (указания, положения, инструкции)
Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135И (ред. от 09.12.2011) "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"
Инструкция Банка России от 26.04.2006 N 129И (ред. от 12.12.2011) "О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением"
"Положение об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции" (утв. Банком России 21.09.2001 N 153П) (ред. от 16.12.2003)
Инструкция Банка России от 15.09.2011 N 137И "Об обязательных нормативах небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением"
Приказ Банка России от 7 октября 1997 г. N 02437 «О порядке открытия и деятельности в Российской Федерации Представительств иностранных кредитных организаций» и проч.
БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА
Главный банк страны
ЦБ РФ
Кредитные организации, филиалы и представительства иностранных банков
ВИДЫ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
Кредитные организации
Банки НКО
РНКО
НДКО
ПНКО
БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ
Банковски е операции
Активные |
Пассивные |
Расчетные |
||||||
|
и иные |
|||||||
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
Кредит |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Учет векселей |
|
|
Открытие счетов |
|
|
Платежными |
|
|
Факторинг |
|
|
|
|
поручениями |
|
|
|
|
|
Принятие |
|
|
По аккредитиву |
|
|
|
Форфейтинг |
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
||||
|
|
|
|
денежных средств |
|
|
По инкассо |
|
|
|
Банковские |
|
|
|
|
||
|
|
|
|
во вклады(депозит) |
|
|
||
|
|
|
|
|
|
Чеками |
||
|
|
гарантии |
|
|
|
|
|
|
|
|
Поручительство |
|
|
|
|
|
|